مزایا و معایب استیبل کوین‌ها

برای خرید و فروش انواع کیف پول سخت افزاری می توانید از خدمات ایرانیکارت استفاده کنید. خرید کیف پول سخت افزاری

استیبل کوین چیست

استیل کوین یک ارز دیجیتال برای از بین بردن نوسانات بازار است با مجله ارز دیجیتال همراه شوید .

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال که البته این بار با ساختاری کاملاً متفاوت نسبت به نمونه‌هایی که تاکنون می‌شناختیم، روانه بازار شده است. سیر رشد ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر به‌قدری بالا بوده است که هر روز شاهد تولد یکی از آن‌ها هستیم. اصلی‌ترین تفاوت این ارزها با پول رایج هر کشوری نوسان بالای آن‌ها است. استیبل کوین اما همانطور که اسمش نشان می‌دهد، قرار است این نوسان را به حداقل رسانده و خیال کاربران را از این بابت راحت کند. در ادامه بیشتر با این ارز دیجیتال و مزایا و معایب آن آشنا می‌شوید.

استیبل کوین چیست؟

ارز دیجیتال باثبات یا استیبل کوین (Stablecoin) به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که ارزش آن به یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار وابسته است. مثلا یک ارز دیجیتال باثبات دلاری (مثل تتر) پشتوانه دلار دارد و ارزش آن همواره یک دلار است.

علاوه بر دلار، حدود ۱۸۰ ارز دیگر مانند پوند، یورو، ین، یوان، دینار و … وجود دارد که سازمان ملل آن‌ها را به رسمیت شناخته است. علی‌رغم معایبی مانند تورم، کارمزد بالای تبادل در صرافی‌ها و سایر عوامل، این ارزها مزیت بزرگی در برابر ارزهای دیجیتال دارند؛ ثبات قیمت. این ویژگی مهم باعث شده است بازیگران اقتصاد در سراسر دنیا به این ارزها متکی باشند. هدف از پیدایش ارزهای دیجیتال باثبات، بهره بردن از این ویژگی ارزهای فیات در بازار ارزهای دیجیتال است.

چرا استیبل کوین ایجاد شد؟

پاسخ سوال بسیار روشن است. در دنیای رمزارزها ارتباط گرفتن با ارزهای سنتی چالش‌های متعددی دارد. چالش‌هایی که از جنس انواع قانون‌گذاری‌ها، محدودیت‌ها و تحریم‌های سیاسی و غیر سیاسی هستند. به‌همین دلیل بسیاری از صرافی‌های رمزارز با پول‌های سنتی کار نمی‌کنند. همین روند چالش‌هایی را برای سرمایه‌‌گذارانی ایجاد کرد که قصد داشتند با پول سنتی به سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال بپردازند. درنتیجه استیبل کوین به‌وجود آمد که به‌عنوان جایگزینی برای ارز سنتی و ابزاری برای سرمایه‌گذری در صرافی‌ها وارد عمل شد.

نظریه اولیه برای ظهور استیبل کوینها، کاهش اثر دلار و دیگر ارزهای سنتی بود. به‌علاوه آنها می‌توانند چالش عدم نقدشوندگی را نیز در بازار رمزارزها حل کنند و به‌همین دلیل به‌مرور به عضوی حیاتی در اکوسیستم تبدیل شدند.

پس از ایده اولیه برای ارائه ارزهای پایدار، کاربردهای دیگری هم برای آنها پیدا شد که از میان آنها می‌توان به روش‌هایی برای گذر از تحریم‌های اقتصادی، خریدوفروش آسان به‌کمک رمزارزها در دنیای واقعی و موارد دیگر اشاره کرد.

تاریخچه ساخت استیبل کوین

هر کدام از استیبل کوین‌ها تاریخچه خاص خود را دارند. اما باید بدانید که کل عمر این ارزها بسیار کوتاه بوده و تنها به قرن جدید محدود می‌شود. تتر به عنوان بزرگترین استیبل کوین کنونی در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین راه‌اندازی شده و بعدها با نام تتر تبدیل به یک رمز ارز مشهور گشته است که در حال حاضر از نظر ارزش، به عنوان چهارمین رمز ارز با ارزش جهان نیز محسوب می‌شود. سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را نیز می‌توان به عنوان تاریخ‌های اصلی ایجاد این کوین‌ها دانست. تعداد بالایی از کوین‌های امروزی در این سال‌ها پا به عرصه مبادلات ارزی گذاشته‌اند. شاید اگر ادعا کنیم که هنوز بزرگترین و بهترین استیبل کوین جهان معرفی نشده است، خیلی بیراه نگفته باشیم.

هدف از طراحی استیبل کوین چه بود؟

استیبل کوین‌ها برای مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی‌ها به بازار ارائه شدند. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال که قیمت پایداری ندارند و ممکن است در این میان هم معامله‌گرانی از این نوسان قیمت سود ببرند، استیبل کوین‌ها در برابر نوسان شدید قیمت ارز دیجیتال از سرمایه‌گذاران محافظت می‌کنند

حواله‌های سریع و مقرون به صرفه

استیبل کوین ها پتانسیل تغیر زندگی میلیون‌ها خانواده در کشورهای در حال توسعه را نیز دارند. در دنیای امروز کارگران مهاجر حق‌الزحمه خود را از طریق خدماتی مانند وسترن‌یونیون برای خانواده‌های خود می‌فرستند.

اما با استفاده از ارزهای مزایا و معایب استیبل کوین‌ها دیجیتال، می‌توان راحت‌تر و سریع‌تر این مبالغ را از کشوری به کشور دیگر فرستاد. کارگران و خانواده‌هایشان در سراسر جهان می‌توانند از کیف پول‌های دیجیتالی استفاده کنند تا تقریبا بلافاصله، با کمترین هزینه و بدون نوسانات قیمت این تراکنش‌ها را با استفاده از ارزهای دیجیتال باثبات انجام دهند.

محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی

در صورت افت شدید ارزش پول ملی در یک کشور، شهروندان می‌توانند با تبدیل ارز ملی به یک ارز دیجیتال، از ارزش دارایی خود محافظت کنند. اما با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند، بهترین گزینه برای حفظ ثبات، خرید استیبل کوین است.

ونزوئلا نمونه‌ای از این شرایط است. طبق آمار صندوق بین‌المللی پول، بحران اقتصادی در این کشور باعث شده است ابرتوم در سال ۲۰۱۸ به بیش از یک میلیون درصد برسد. قیمت مواد غذایی در این کشور در چند هفته دو برابر می‌شود. پس‌انداز شهروندان ونزوئلایی به طور فزاینده‌ای بی‌ارزش شده است و هر روز بی‌ارز‌ش‌تر می‌شود.

بسیاری معتقدند دلیلی که ارز دیجیتال بیت کوین را از پذیرش جهانی و گسترده بازداشته است، نوسان قیمت آن است. بااینکه بسیاری از معامله گران از این نوسان قیمت سود می‌برند، اما اگر عموم مردم بخواهند از طریق ارزی بی‌ثبات پرداخت‌های روزمره خود را انجام دهند، اصلاً خوشایند نیست. مردم تمایل دارند از ارزی باثبات و دارای ارزش پایدار استفاده کنند. درنتیجه یک ارز برای اینکه بتواند به طور گسترده رواج پیدا کند و موردپذیرش واقع شود، نیاز به ثبات قیمت دارد. درواقع این همان شکاف فعلی بین سیستم سنتی ارز فیزیکی و بازار کریپتوکارنسی‌ها است. بنابراین استیبل کوین‌ها عرضه شدند تا برای بازار کریپتوکارنسی‌ها سطحی از ثبات را فراهم کنند و مردم بتوانند بدون نگرانی از توکن‌های خود برای پرداخت‌های روزانه استفاده نمایند. استیبل کوین‌ها در تلاش‌اند تا به پلی بین ارزهای فیزیکی و کریپتوکارنسی‌ها تبدیل شوند.

مزیت استیبل کوین

• هزینه تراکنش کم
• معاملات سریع و ایمن
• قابلیت انتقال دارایی‌ها به‌صورت دیجیتالی
• ثبات، با پشتوانه یک دارایی
• استفاده از فناوری بلاک چین: که این سیستم امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری را فراهم می‌کند
• سادگی: درک این سیستم برای کاربران ارزهای دیجیتال و ارزهای فیزیکی آسان است
• قراردادهای هوشمند: برای محافظت از همه طرفین معامله در سرمایه‌گذاری

عیب استیبل کوین

• متمرکز است
• برای ایجاد اعتماد نیاز به شخص سوم دارد (یک‌نهاد)
• برای اطمینان از میزان ارزش دارایی‌ها، نیاز به حسابرسی بیرونی دارد
• دریافت بازده کمتر در سرمایه‌گذاری (که درنتیجه معامله گران و سرمایه‌گذاران به دنبال راه‌های دیگری برای کسب سود مالی خواهند بود)
• با توجه به جدید بودن این تکنولوژی، آموزش و پذیرش عمومی آن زمان‌بر است

کاربرد استیبل کوین ها

• برای خریدوفروش‌های روزمره: امکان استفاده از استیبل کوین‌ها برای خریدوفروش‌های روزمره وجود دارد. با توجه به کنترل نوسان این ارز ساختار آن مشابه به ارز فیات بوده و درعین‌حال برخی از مزیت‌های کریپتوکارنسی ها را هم با خود همراه دارد.
• امکان پرداخت‌های هوشمند: یکی دیگر از کاربردهای استیبل کوین‌ها امکان ارضای پیش‌شرط‌های قراردادهای هوشمند با آن می‌باشد. از این طریق شرکت‌ها می‌توانند با تنظیم از قبل سیستم، پرداخت حقوق کارمندان خود را در هر گوشه‌ای از جهان به‌صورت خودکار و هوشمند در دست بگیرند.
• سرعت بالای نقل‌وانتقال مالی را افزایش می‌دهد: یکی دیگر از کاربردهای این ارز دیجیتال جایگزینی آن با سیستم‌های گردش مالی کند است. از این طریق شما می‌توانید در کسری از ثانیه مقادیر قابل توجهی پول را در سراسر دنیا به گردش درآورید.
• سرمایه‌گذاری: امکان استفاده از استیبل کوین همزمان با داد و ستدهای روزانه برای سرمایه‌گذاری دیگر کاربردی است که کاربران این ارزها به دنبال آن می‌باشند.

محدودیت های استیبل کوین ها

استیبل کوین‌ها در عین داشتن مزیت‌هایی که ذکر کردیم، دارای محدودیت‌هایی نیز می‌باشند. اولین و بزرگترین محدودیت این است که حتی نمونه‌های معتبر استیبل کوین در جهان نیازمند اعتمادسازی نهاد مالی واسط آن‌ها می‌باشند. مخصوصاً در استیبل کوین‌هایی که از فیات به عنوان پشتوانه استفاده می‌نمایند، نهاد مالی واسط بایستی ارز کافی برای ارزش‌گذاری این استیبل کوین‌ها را داشته باشد. یکی دیگر از محدودیت‌های بارز استیبل کوین‌ها در ضوابط و قوانینی است که هر کشور برای ارز فیزیکی خود قائل است.

از این رو هر محدودیتی که برای ارز فیزیکی کشور مربوطه وجود داشته باشد، برای استیبل کوینی که این ارز پشتوانه آن است هم وجود خواهد داشت. نقد شوندگی پایین یکی دیگر از محدودیت‌هایی است که در حال حاضر کاربران این ارز دیجیتال با آن روبرو هستند.

البته این مشکل تقریباً برای سایر ارزهای دیجیتال نیز تا حدودی وجود دارد. کاربران استیبل کوین در صورت بروز چنین مشکلی گاها لازم خواهد بود تا به کشور صادر کننده مزایا و معایب استیبل کوین‌ها این ارز سفر کرده و پروسه کاری خود را در آنجا ادامه دهند. استفاده از ارزهای دیجیتال مانند استیبل کوین با پیچیدگی‌های زیادی هم روبرو است. کاربران معمولی برای فراگیری روند کار با این ارزها با مشکلات زیادی روبرو هستند. ازاین‌رو اقبال عمومی برای استفاده از آن‌ها کاهش یافته است. نوسان قیمت و احتمال افت شدید ارزش این ارزها آخرین محدودیتی است که در این بخش درباره استیبل کوین‌ها به آن می‌پردازیم. هر چه باشد استیبل کوین هم یک ارز دیجیتال است که ارزش آن در زمان متغیر بوده و این احتمال وجود دارد که حتی با افت شدیدی روبرو شود. چیزی که هم اکنون نیز شاهد آن هستیم.

معروف ترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰

استیبل کوین‌ها روز به روز در حال رشد هستند و هر روز هم نمونه‌های جدیدی از آن‌ها عرضه می‌شود. برای معرفی معروف‌ترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰ شاید کمی دیگر باید منتظر بنشینیم. بسیاری از طرفداران و دنبال کنندگان این بازار در سال جدید منتظر معرفی استیبل کوین‌های مزایا و معایب استیبل کوین‌ها ملی از سوی کشورهای بزرگ هستند. ازاین‌رو شاید پرطرفدارترین استیبل کوین سال ۲۰۲۰ نمونه‌های ملی باشند که هنوز ارائه نشده‌اند. از دیگر استیبل کوین‌های معروفی که در سال ۲۰۲۰ می‌توانند رشد قابل توجهی در بین کاربران داشته باشند می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تتر با پشتوانه دلار آمریکا
• یو اس دی کوین با پشتوانه دلار آمریکا
• لیبرا ارز دیجیتال فیس بوک با پشتوانه‌ ارزهای فیات
• ترو یو اس دی با پشتوانه دلار آمریکا
• دیا با پشتوانه طلا
• پکس با پشتوانه دلار آمریکا صادر شده از اداره خدمات مالی ایالت نیویورک آمریکا
• MakerDAO با پشتوانه رمز ارز اتریوم
• دلار جمینی

نحوه کار با استیبل کوین ها

هر استیبل کوین سیستم کاری خاص خود را دارد اما در نهایت آن‌ها از یک ساختار واحد تبعیت می‌نمایند. در اکثریت موارد این کوین‌ها ارزش ۱ به ۱ خود را با دلار حفظ می‌نمایند ازاین‌رو است که در مواجهه با نوسانات شدید سایر رمز ارزها و کالاها می‌توان از مکانیزم این استیبل کوین‌ها استفاده نمود. میزان عرضه و تقاضا تحت مکانیزم خاصی در این کوین‌ها کنترل می‌شود. به این صورت که به بازار اجازه تقاضای انباشته و زیاد و عرضه بالا را نداده و از این طریق به کنترل قیمت آن‌ها می‌پردازد.

کسب درآمد از طریق استیبل کوین ها

روش‌های کسب درآمد از استیبل کوین‌ها نیز مشابه با سیار ارزهای دیجیتال است. اولین راه برای این کار خریدوفروش مستقیم آن‌ها در بازارهای جهانی و در پلتفرم‌های معاملاتی است. از طریق نوسان‌های ایجاد شده کاربران می‌توانند اقدام به کسب درآمد در این رمز ارز نمایند. البته با توجه به نوسان کم این ارزها و پایدار بودن قیمت آن‌ها بایستی به دید بلندمدت نسبت به این خریدوفروش‌های خود نگاه کنید. دومین راه پرطرفدار کسب درآمد از طریق استیبل کوین‌ها استخراج آن‌ها می‌باشد. علاوه بر استخراج همچنین می‌توان از طریق اعطای وام در سیستم هر استیبل کوین نیز از این طریق کسب درآمد کرد.

استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

رمزارزها در طول ۱۱ سالی که از حیاتشان می‌گذرد، توانسته‌اند جایگاه نسبتاً خوبی را در بین علاقه‌مندان فناوری و سرمایه‌گذاری به دست آورند اما نوسانات شدید و بعضاً غیر قابل پیش‌بینی رمزارزها گاهی تصمیم‌گیری را دشوار می‌کند.

استیبل کوین‌ها با این فلسفه شکل گرفتند که با داشتن یک ثبات نسبتاً پایدار در قیمت‌ها مشکلات رمزارزها را به حداقل برسانند.

در این مطلب به بررسی مزایا و معایب استیبل کوین‌ها می‌پردازیم و بررسی می‌کنیم تا چه حد به رونق اقتصادی رمزارزها کمک کرده‌اند. اگر به خرید تتر و سایر رمزارزها علاقه دارید این مطلب را تا آخر مطالعه کنید.

استیبیل کوین چیست؟

Stable به معنای پایدار است و مفهوم حداقل تغییرات را می‌رساند. استیبل کوین‌ها دارای ارزش یا قیمت ثابت هستند.

شاید اغلب شما با مفهوم استیبل کوین و کاربردهای آن آشنا باشید اما خوب است با انواع آن آشنا شوید.

سه نوع شناخته شده از استیبل کوین‌ها در بازار وجود دارند:

• استیبل کوین با پشتوانه رمزارزها
• استیبل کوین با پشتوانه ارزهای فیات
• استیبل کوین بدون پشتوانه

از آنجا که این ارزها تحت تأثیر نوسانات شدید قیمت‌ها قرار نمی‌گیرند برای تریدرها نقش کلیدی‌ای ایفا می‌کنند.

فعالان بازار برای حفظ دارایی‌های خود از استیبل کوین‌ها استفاده می‌کنند. حفظ سود و سرمایه فعالان بازار از جمله کارکردهای مهم این نوع از رمزارزها است.

راه‌های قیمت گذاری استیبل کوین‌ها کدام است؟

از زمان‌های قدیم ارزهای فیات توسط یک پشتوانه مشخص مثل طلا یا بانک مرکزی کشورها پشتیبانی می‌شدند. رمزارزها این روال سنتی را تغییردادند و عرضه‌وتقاضای بازار را ملاک تغییر قیمت‌ها قرار دادند.

تعیین قیمت‌ها بر اساس میزان عرضه و تقاضا یک بازار کاملاً آزاد را شکل داد که نظارت هیچ نهاد واسطی درقیمت گذاری تاثیرگذار نخواهد بود اما ریسک سرمایه گذاری را هم به میزان قابل توجهی افزایش می‌دهد. استیبل کوین‌ها برای رفع این مشکل شکل گرفتند.

تعیین قیمت استیبل کوین‌ها کمی با سایر رمزارزها متفاوت است به این ترتیب که قیمت‌ها به تعداد استیبل کوین‌ها درحال گردش وابسته هستند.

از سوی دیگر به ازای هر واحد از استیبل کوین‌ها پشتوانه معادل طلا، املاک، ارز فیات یا سایررمزارزها باید کنار گذاشته شوند. به این ترتیب نوسان قیمت زیاد ندارند.

کاربرد استیبل کوین‌ها کدام است؟

استیبل کوین‌ها هزینه، سرعت تراکنش بالا و نوسان قیمت پایینی دارند از این رو به کاربران طیف گسترده‌ای از خدمات را ارائه می‌کنند.

علاوه بر اینکه هنگام نوسانات شدید قیمت رمز ارزها تریدرها موجودی حساب خود را به استیبل کوین تبدیل می‌کنند.

از استیبل کوین‌ها می‌توان وام، نقل و انتقال وجه و حواله استفاده کرد. بسیاری بر این باور هستند که استیبل کوین‌ها این قابلیت را دارند که در آینده به جای برخی از ارزهای فیات مورد استفاده قرار بگیرند.

در حال حاضر وام دهی اتر در بلاک چین اتریوم به دلیل نوسانات قیمت ممنوع شده است درحالی‌که استیبل کوین‌ها فاقد این محدودیت هستند.

معاملاتی که از طریق استیبل کوین‌ها انجام می‌شود بسیار سریع و ایمن خواهد بود. از آنجا که قیمت آنها ثابت است قابلیت انتقال دارایی به صورت دیجیتال را هم دارند.

استفاده از فناوری بلاکچین به این رمز ارزها این امکان را می‌دهد که از نهایت امنیت، شفافیت و قابلیت پیگیری استفاده کنند.

استفاده از آن‌ها بسیار ساده است و در نهایت قابلیت استفاده به صورت قرارداد هوشمند را هم دارا هستند.

دانشجویان، مسافرها و تجار می‌توانند برای انتقال وجه با خیال آسوده از استیبل کوین‌ها استفاده کنند.

استیبل کوین‌ها چه محدودیت‌هایی دارند؟

استیبل کوین‌ها از قابلیت تمرکز زدایی که بیت کوین و سایر رمزارزها از آن برخوردارند بهره نمی‌برند چراکه متمرکز هستند.

به یک نهاد ثالث برای ایجاد اعتماد نیاز دارند. برای حفظ ارزش به حسابرسی بیرونی نیاز دارند و در نهایت آموزش آن‌ها برای مصرف کننده کمی زمان نیاز دارد.

مشهورترین استیبل کوین‌های موجود کدام اند؟

طی این سال‌ها استیبل کوین‌های مختلفی به بازار معرفی شدند که برخی از آن‌ها به سرعت از بین رفتند و فراموش شدند. در مقابل برخی هم توانستند جایگاه خوبی در بازار پیدا کنند و رتبه‌های برتر بازار را از آن خود کنند. برخی از مهم‌ترین رمز ارزهای موجود در بازار عبارت‌اند از:

تتر

فرمانروای دنیای استیبل کوین‌ها تتر است که هر واحد آن معادل ۱ دلار است. در حال حاضر حجم بازار بسیار خوبی را در اختیار دارد و همواره در رتبهٔ مناسبی از ۱۰ رمز ارز برگزیده قرار دارد.

Tether در اغلب صرافی‌های رمز ارز مطرح جهان در اختیار کاربران قرار می‌گیرد و با وجود بحث‌هایی که در خصوص پشتوانه آن مطرح شده جایگاه مناسب خود را حفظ کرده است.

دلار جمینی

استیبل کوین (gemini dollar (GUSD توسط برادران وینکلووس سرمایه گذاران مشهور بیت کوین و صرافی رمز ارز آن‌ها جمینی معرفی شد.

این رمزارز از چند استاندارد مختلف پشتیبانی می‌کند و این قابلیت سبب شده پتانسیل بالایی داشته باشد.

ترو یو اس دی

TrueUSD یکی از استیبل‌های مطرح در عرصه جهانی است که با ارز فیات و محافظت قانونی اداره می‌شود. از آنجا که ترو یو اس دی توسط شرکت‌های ثالث تأیید می‌شود از شفافیت بسیار بالایی برخوردار است.

تیم تشکیل دهنده این رمز ارز از تجربه و سابقه کار بسیار خوبی برخوردار است و در پی ایجاد ثبات در بازار رمز ارزها هستند.

پاکسوس استاندارد

پاکسوس استاندارد اولین استیبل کوین کنترل شده جهان است و نهاد تنظیم مقررات مالی ایالت نیویورک آن را تأیید کرده است.

این رمزارز یک توکن ERC20 و خطای انسانی را به حداقل ممکن می‌رساند. صرافی بایننس این رمزارز را پذیرفت. فارغ از نتیجه، بسیاری از موارد که برای نخستین بار در دنیای استیبل کوین‌ها تجربه شده، توسط پاکسوس استاندارد بوده است که سبب افزایش اهمیت آن شده.

نتیجه گیری

قیمت رمزارزها نوسان بسیار بالایی دارد از این رو استیبل کوین‌ها با هدف ایجاد ثبات در بازار شکل گرفتند. تجربه موفق دلار تتر سبب شد بسیاری از تریدرهای حرفه‌ای برای حفظ ارزش دارایی‌های دیجیتال خود به سراغ آن بروند.

در مقابل کاربران غیر حرفه‌ای دنیای رمزارزها که هدف انتقال وجه، خرید یا استفاده بازرگانی از رمز ارزها را دارند، به سبب ثبات قیمت و سادگی استفاده از استیبل کوین‌ها به سراغ آن رفته‌اند.

تتر درحال حاضر مشهورترین استیبل کوین جهان است که در ایران هم طرفداران بی‌شماری دارد. اگر به دنبال خریدوفروش تتر یا یا سایر رمزارزها هستید کوین نیک دستیار شما در دنیای ارزهای دیجیتال است که خدمات متنوعی را در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌دهد. کارشناسان این مجموعه در بیشتر ساعات شبانهروز پاسخگوی سؤالات شما هستند.

راه پرداخت بهترین منبع شما برای دانستن هر چیزی درزمینه فناوری‌های مالی (فین‌تک) است. راه پرداخت به شما کمک می‌کند در جریان رویدادها و روندهای فین‌تک ایران و جهان قرار بگیرید. شما در راه پرداخت می‌توانید آخرین خبرها و تحلیل‌های نویسندگان و تحلیلگران ایرانی و خارجی را مطالعه کنید.

مزایا و معایب کیف پول سخت افزاری چیست ؟

کیف پول ارز دیجیتال مشابه یک حساب بانکی است که در آن می‌توانید ارزهای دیجیتال خود را ارسال، دریافت و مدیریت کنید. کیف پول سخت افزاری یک کیف پول فیزیکی است که در اشکال و اندازه‌های مختلف تولید می‌شود. لازم است بدانید ولت‌های سخت افزاری یکی از ایمن‌ترین روش‌ها برای ذخیره ارزهای دیجیتال است. چرا که هنگام استفاده از آن ها، دسترسی به ارزهای شما توسط دستگاه، رمزگذاری می‌شود. برای آشنایی بیشتر و بررسی مزایا و معایب کیف پول‌ سخت افزاری، همراه ما باشید.

مزایای کیف پول سخت افزاری

همانطور که در مقدمه گفتیم، کیف پول سخت افزاری یک دستگاه فیزیکی رمزگذاری شده است که به عنوان تنها نقطه دسترسی برای سبد ارز دیجیتال شما طراحی شده که به‌طور ایمن در اختیار شماست و در آن‌ هیچ راهی برای دسترسی افرادی غیر از شما وجود ندارد. از این نظر، کیف پول‌های سخت‌افزاری به‌عنوان یک محل ذخیره امن برای ارزهای دیجیتال شما عمل می‌کنند.

برای خرید و فروش انواع کیف پول سخت افزاری می توانید از خدمات ایرانیکارت استفاده کنید.

خرید کیف پول سخت افزاری

برخلاف ذخیره‌سازی آفلاین، کیف پول‌های نرم افزاری ارز دیجیتال که از طریق اینترنت قابل دسترسی هستند، کیف‌پول‌های داغ نامیده می‌شوند. از آن جایی که کیف پول‌های داغ به طور مداوم به اینترنت متصل هستند، می‌توانند در برابر حملات هکرها یا ویروس‌ها آسیب پذیرتر باشند. با توجه به اینکه کیف پول سخت افزاری تنها در صورت استفاده به اینترنت متصل می‌شود، یک لایه امنیتی اضافی و محافظت در برابر تهدیدات خارجی را فراهم می‌کند. با در نظر گرفتن موضوعات گفته شده، در این بخش مزایای کیف پول سخت افزاری (سرد) آورده شده است.

امنیت کیف پول سخت افزاری نسبت به نرم افزاری

برخلاف کیف پول‌های نرم‌افزاری که در برابر حفره‌های امنیتی و هکرها آسیب‌پذیر هستند، کیف‌پول‌های سخت‌افزاری آفلاین ساخته شده‌اند تا دیگر مجبور نباشید به نرم‌افزار روی رایانه خود برای نگهداری کلیدهای خصوصی خود اعتماد کنید. کیف پول‌های سخت‌افزاری کلیدهای خصوصی شما را روی یک دستگاه فیزیکی با سیستم‌افزار تخصصی ذخیره می‌کنند که از دسترسی افراد دیگر به کلیدهای خصوصی شما جلوگیری می‌کند. دستگاه شما با کیف پول سخت افزاری ارتباط برقرار می‌کند و تراکنش‌های ارز دیجیتال را به دستگاهی که قرار است امضا شود ارسال می‌کند و سپس به عنوان تراکنش‌های امضا شده به دستگاه شما بازگردانده می‌شود. به این ترتیب، کلیدهای خصوصی شما هرگز در دستگاه ذخیره نشده و در برابر بسیاری از انواع ویروس‌ها مصون هستند.

همچنین اکثر کیف پول‌های سخت‌افزاری با پین کد رمزگذاری شده‌اند. در حالی که سایر کیف‌پول‌ها با شرایط امنیتی مانند ورود بیومتریک همراه هستند. جالب است بدانید اگر شخصی موفق به گرفتن کیف پول فیزیکی شما شود و سعی کند کد شما را کشف کند، ویژگی‌های امنیتی ولت باعث می‌شود دستگاه پس از چند بار بار تلاش به طور خودکار، اطلاعات کیف پول را قفل کند.

نکته بعدی درباره امنیت ولت‌های سخت افزاری این است که هر تراکنشی که انجام می‌دهید باید از طریق کیف پول سخت افزاری ارز دیجیتال شما، تأیید شود. بنابراین، بدون دسترسی به کیف پول، انجام معامله برای شخص دیگری غیرممکن است. اگر دستگاه خود را ایمن نگه دارید، می‌توانید مطمئن باشید که هیچ کس نمی‌تواند به ارز دیجیتال ذخیره شده شما دسترسی پیدا کند. تنها جایی که باید کلید خصوصی خود را وارد کنید، روی دستگاه سخت افزاری رمزگذاری شده شماست. از آن جایی که ولت شما آفلاین است بنابراین رمز عبور شما هرگز در معرض خطر امنیتی احتمالی کپی شدن یا هک شدن قرار نمی‌گیرد.

همچنین هیچ محدودیتی برای مقدار ارز دیجیتال یا ارز دیجیتالی که می‌توانید در والت سخت افزاری خود نگهداری کنید، وجود ندارد. برخی از کیف پول‌های سخت‌افزاری به شما این امکان را می‌دهند که چندین ارز دیجیتال را همزمان نگهداری کنید.

معایب کیف پول سخت افزاری

ولت‌های سخت افزاری در برابر ویژگی‌های مثبتی که ارائه می‌دهند، معایبی نیز دارند که در ادامه آن‌ها را بررسی می‌کنیم.

قیمت کیف پول سخت افزاری نسبت به دیجتال

یکی از نقطه ضعف‌های کیف پول سخت افزاری، هزینه آن است. با این حال، ممکن است ارزش آن را داشته باشد که یک کیف پول سخت افزاری خریداری کنید. زیرا این نوع ولت‌ها امن‌تر هستند. به خصوص اگر مقدار قابل توجهی ارز دیجیتال در اختیار داشته باشید. اگر قصد دارید به صورت روزانه رمز ارزها را خرید و فروش کنید، پرداخت هزینه برای یک کیف پول سخت افزاری ممکن است برای شما بی‌معنی باشد اما لازم است بدانید حتی اگر ارز دیجیتال زیادی ندارید، می‌توانید در کنار استفاده از کیف پول‌های نرم افزاری که انتقال ارزهای دیجیتال را برای شما بسیار آسان‌تر می‌کنند و ویژگی‌هایی مانند استیکینگ و کسب درآمد غیرفعال را ارائه می‌دهند، مابقی سرمایه خود را در کیف پول سرد نگهداری کنید. حتی می‌توانید یک کیف پول سخت‌افزاری را انتخاب کنید که دارای نرم‌افزار نیز باشد. به این ترتیب شما برای انتقال وجوه خود نیازی به صرافی‌ها و کیف پول‌های دیگر ندارید و می‌توانید تراکنش‌های خود را در کیف پول سخت افزاری انجام داده و در هزینه‌های خود صرفه جویی کنید.

وقتی از کیف پول سخت افزاری استفاده می‌کنید، عملاً داری یک بانک برای خود هستید. لزوماً برای همه ممکن است مناسب نباشد اما دانستن اینکه کنترل کاملی بر دارایی‌های رمز ارزی خود دارید، می‌تواند آرامش‌بخش باشد.

سهولت استفاده از کیف پول سخت افزاری نسبت به آنلاین

تجربه کاربری کیف پول‌های نرم افزاری معمولا بهتر از کیف پول‌های سخت افزاری است. چرا که ممکن است مدتی طول بکشد تا بفهمید کیف پول سخت افزاری شما چگونه کار می‌کند و همیشه به مرحله اضافی بازیابی و اتصال کیف پول سخت افزاری خود نیاز خواهید داشت. در صورتی که در کیف پول‌های نرم افزاری معمولا رابط کاربری ساده طراحی می‌شود تا برای همه کاربران مبتدی و حرفه‌ای قابل استفاده باشد.

شایان ذکر است که این موضوع به این معنا نیست که کار با کیف پول‌های سخت افزاری دشوار است. بلکه به این معناست به مطالعه بیشتر نیاز دارد. در پکیج همه کیف پول‌های سخت افزاری یک دفترچه راهنمای راه اندازی و کار با کیف پول مورد نظر وجود دارد که می‌توان از آن استفاده کرد. ضمن اینکه آموزش کار با انواع کیف پول‌های سخت افزاری در مجله ایرانیکارت قرار داده شده است.

تعداد ارزهای قابل پشتیبانی

ارزهای پشتیبان شده در کیف پول‌های نرم افزاری بیشتر از کیف پول‌های سخت افزاری است. در برخی کیف پول‌های نرم افزاری بیش از 10000 ارز و توکن با بلاکچین‌های متفاوت پشتیبانی می‌شود که از این نظر از بسیاری کیف پول‌های سخت افزاری بالاتر است. با این حال در میان کیف پول‌های سخت افزاری نیز برخی از آن‌ها پشتیبانی خوبی از ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند.

حمل و نقل و نگهداری کیف پول سخت افزاری

همانطور که گفتیم کیف پول‌های نرم افزاری مانند یک اپلیکیشن روی موبایل یا دسکتاپ نصب می‌شوند و از این لحاظ هیچ نگرانی بابت جابجایی آن‌ها وجود ندارد. چرا که کاربران می‌توانند در هر نقطه دنیا، با استفاده از عبارات بازیابی کیف پول مربوطه آن را روی دستگاه مورد نظر بازیابی و استفاده کنند. در مورد کیف پول‌های سخت افزاری این مورد متفاوت می‌باشد. از آن جایی که کیف پول‌های سخت افزاری، فیزیکی هستند ممکن است در برابر مواردی چون ضربه، رطوبت و یا حرارت آسیب‌پذیر باشند. هر چند که در حال حاضر تولیدکنندگان، اکثر کیف پول‌های سخت افزاری را مقاوم می‌سازند با این حال نگهداری و جابجایی ولت‌های سخت افزاری سخت‌تر از کیف پول‌های نرم افزاری می‌باشد.

برای محافظت از کلید‌های خصوصی خود می‌توانید از هودلرهای فیزیکی استفاده کنید. آشنایی بیشتر در مقاله هودلر چیست | امن ترین روش نگهداری کلمات بازیابی

سخن آخر

با توجه به مطلب مزایا و معایب کیف پول سخت افزاری، کیف پول‌های سخت افزاری بالاترین سطح امنیت را ارائه می‌دهند. کیف پول‌های سخت افزاری سرمایه‌گذاری خوبی هستند زیرا از کلیدهای خصوصی شما محافظت می‌کنند و به شما آرامش خاطری می‌دهند که هنگام استفاده از کیف پول‌های نرم افزاری وجود ندارد.

ارز دیجیتال قیمت ثابت استیبل کوین Stable coin چیست؟

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات دارایی دیجیتالی می باشد که برای تقلید از ارزش ارزهای فیات مانند دلار یا یورو طراحی شده اند. این کوین ها به کاربران این امکان را می دهند تا ضمن حفظ ثبات قیمت، باعث راحتی و سرعت بالای تراکنش ها در سراسر جهان بشوند.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات چیست؟

ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل بی ثباتی در هنگام قیمت گذاری در برابر ارز های فیات مشهور هستند. این نوسانات به دلیل کوچک بودن بازار ارز های دیجیتالی و نوپا بودن فناوری بلاک چین، دور از انتظار نیست.

ارزهای رمزنگاری شده با حذف واسطه مبادلاتی از نقطه نظر فناوری بسیار عالی هستند. با این حال، نوسانات ارزش آنها باعث شده است که سرمایه گذاری در این حوضه بسیار پرخطر باشد. به محض اتمام یک تراکنش، امکان نوسان در ارزش کوین های مختلف وجود دارد.

اما استیبل کوین ها چنین مشکلاتی ندارند. این کوین ها نوسان بسیار ناچیزی دارند و ارزش آن ها مانند ارز های فیات ثابت می باشد. در واقع استیبل کوین ها همان ارز های فیات هستند اما به صورت دیجیتالی. به همین ترتیب، این کوین ها به عنوان دارایی های امن و با ثبات تلقی می شوند.

روش های مختلفی وجود دارد که با استفاده از کوین های پایدار می توان در بازار ارز های دیجیتال، ثبات مالی را حفظ کرد. در این مقاله تمامی مزایا، معایب و کاربرد های این کوین ها را بررسی خواهیم کرد.

1. تاریخچه ساخت استیبل کوین
2. انواع استیبل کوین ها

تاریخچه ساخت استیبل کوین ها:

هر استیبل کوینی تاریخچه ساخت متفاوت خود را دارد و همگی در یک زمان ساخته نشدند.
تتر به عنوان بزرگترین و معتبر ترین استیبل کوین در سال 2014 با نام ابتدایی ریل کوین پدیدار شد و بعد ها به عنوان تتر شناخته شد.البته سال 2017 تا 2018 اوج شکوفایی این کوین ها می باشد.

انواع استیبل کوین ها:

چند دسته استیبل کوین وجود دارد که هر کدام از آنها به روش های مختلفی واحد های خود را پیوند می دهند.

1. با پشتوانه فیات
2. با پشتوانه کالا
3. با پشتوانه کریپتوکارنسی ها
4. بدون پشتوانه

استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های فیات

این مدل از استیبل کوین ها تا به اکنون محبوب ترین نوع استیبل کوین بودند. شما با خریداری هر مقدار از این کوین ها به همان مقدار از ارز فیات پشتیبانی کننده آن کنار گذاشته می شود. ارز دیجیتالی تتر یا همان دلار تتر (USDT) معروف ترین استیبل کوین موجود در بازار می باشد. شما با خرید هر مقداری دلار تتر به همان مقدار دلار واقعی توسط صادر کننده ها ذخیره خواهد شد.

در این مورد اعتماد سازی حرف اول را می زند و اعتماد به صادر کننده می تواند برای هر شخص خطر و ریسک بالایی داشته باشد. به طور مثال وقتی شما یک دلار تتر خریداری می کنید باید مطمئن باشید و امیدوار باشید که بانک مرکزی آمریکا هم برای شما یک دلار فیزیکی کنار می گذارد، البته نگران این موضوع نباشید.

استیبل کوین هایی با پشتوانه کالا

این مدل از استیبل کوین ها کالاهایی گران بها که قابلیت تبدیل به پول را دارند به عنوان پشتوانه معرفی می شوند. کالاهایی نظیر طلا، فلزات گران بها.
این مدل از استیبل کوین ها برای کسانی که علاقه مندند تا پشتوانه مملوس تر و با ارزش تری داشته باشند مناسب تر است.

استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های دیجیتال

استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط رمز ارزها پشتیبانی می شوند. اما از آنجا که پشتیبان در این نوع، ارزهای رمزنگاری شده می باشند، قراردادهای هوشمند صدور واحدها را کنترل می کنند.

اعتماد به استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط ارز های دیجیتال همراه با ریسک می باشد.

باید توجه داشت که سیاست های پولی توسط رای دهندگان به عنوان بخشی از سیستم های حکمرانی این کوین ها تعیین می شود. این بدان معناست که شما به یک صادر کننده اعتماد ندارید، اما اطمینان دارید که همه شرکت کنندگان شبکه همیشه در جهت منافع کاربران عمل خواهند کرد.

برای دستیابی به این نوع، کاربران ارز رمزنگاری شده خود را در یک قرارداد هوشمند که این رمزارز را صادر می کند، بلوکه می کنند. سپس، برای بازپرداخت وثیقه خود، استیبل کوین ها را به همان قرارداد (همراه با هر گونه سود) پرداخت می کنند.

به طور مثال ارزدیجیتال DIA یک استیبل کوین با پشتوانه اتریوم است.

استیبل کوین های الگوریتمی

استیبل کوین های الگوریتمی با ارز فیات یا ارز های دیجیتال پشتیبانی نمی شوند. درعوض، استراتژی آنها کاملاً توسط الگوریتم ها و قراردادهای هوشمندی که عرضه توکن های صادر شده را مدیریت می کنند، حاصل می شود. از نظر عملکردی، سیاست های پولی آنها مورد تأیید بانک های مرکزی برای مدیریت ارزهای ملی می باشد.

اساساً، یک سیستم الگوریتمی Stablecoin در صورت پایین آمدن قیمت یک ارز نسبت به قیمت ارز فیات که آن را دنبال می کند، عرضه آن رمز ارز را کاهش می دهد. اگر قیمت از ارزش پول فیات فراتر رود، توکن های جدیدی برای کاهش ارزش استیبل کوین وارد بازار می شوند.

ا ین نوع از کوین های پایدار ممکن است نوعی وثیقه برای کنترل حرکتهای بی ثبات بازار باشند.

قیمت استیبل کوین ها

قیمت استیبل کوین ها ثابت است و نوسانات خیلی کمی دارند. به طور مثال قیمت تتر تنها زمانی دچار کاهش و یا افزایش می شود که تغییراتی سیاسی و اقتصادی در آمریکا رخ دهد و ارتباطی به تحرکات بازار ارزهای دیجیتال ندارد. استیبل کوین ها در تلاشند تا قیمت خود را به یک دلار برسانند. دلار تتر در صدر استیبل کوین ها قیمتی معادل 1 دلار دارد.

کوین های پایدار معمولا کاربرد های فراوانی دارند. نمونه این کوین ها شامل:

این لیست، تمام این کوین ها را دربر نمی گیرد . بازار این نوع از کوین ها گسترده می باشد و در آینده نیز گسترده تر خواهد شد.

کاربرد ارز دیجیتال ثابت در صرافی‌های ارز دیجیتال

تریدرها زمان درست وارد و زمان درست خارج می شوند. سوال اینجاست زمان درست کجا خارج شوند؟ روی چه ارزی بروند که هنگام ریزش های سنگین سرمایه آن ها در امان باشد و دچار ریزش نشود؟ به همین دلیل استیبل کوین ها ساخته شدند تا تریدرها که در صرافی ها مشغول خرید و فروش هستند هنگامی که پیش بینی کردند بازار نیاز به اصلاح دارد بر روی استیبل کوین ها سوار می شوند تا بازار اصلاح خودشو ببینه و زمانی که اصلاح تمام شد دوباره خرید می کنند.

استیبل کوین ها جزایری امن به هنگام طوفان های شدید دریا هستند.

سرمایه‌گذاری در استیبل کوین

استیبل کوین ها گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نیستند. زیرا سرمایه گذاری یعنی رشد، یعنی نوسان داشتن، اما استیبل کوین ها در برابر نوسانات و در نتیجه رشدها و همچنین ریزش های سنگین مقاوم اند. پس اگر به دنبال سرمایه گذاری هستید. ارزهای دیجیتال یک زمین بازی خوب برای شما هستند.

مزایا و معایب (محدودیت‌ها)

مزایا:

1. هزینه تراکنش با استیبل کوین ها بسیار کم است.
2. معاملات با استیبل کوین ها بسیار سریع و راحت است.
3. با کمک استیبل کوین ها می توانید دارایی خود را به صورت دیجیتال ارسال کنید.
4. هنگام نوسانات سنگین بازار با ثبات هستند.

معایب:

1. استیبل کوین ها متمرکز هستند
2. نیاز به اعتمادسازی به شخص سوم دارند.
3. بازده کمی در سرمایه گذاری دارند.

مزیت اصلی کوین های پایدار توانایی بالقوه آنها در تأمین ابزار مبادله ای است.

همچنین ارزهای رمزپایه را نیز تکمیل می کنند. به دلیل نوسانات بالا، ارزهای رمزپایه قادر به دستیابی گسترده در برنامه های روزمره مانند پردازش پرداخت ها نمی باشند. با ارائه سطح بالاتری از پیش بینی و ثبات، این ارزهای تثبیت شده این مشکل را حل می کنند.

با نقش محافظتی در برابر نوسانات، استیبل کوین ها نیز می توانند در ادغام ارزهای رمزپایه با بازارهای مالی سنتی نقش موثری داشته باشند. در حال حاضر، این دو بازار به عنوان اکوسیستم جداگانه با تعامل بسیار کم فعالیت می کنند. با در دسترس بودن شکل پایدارتری از ارزهای دیجیتال، به احتمال زیاد ارزهای رمزپایه شاهد افزایش استفاده در بازارهای اعتباری خواهند شد.

که همچنین تاکنون منحصراً توسط ارزهای فیات صادر شده توسط دولت ها تسلط داشته اند.

معامله گران و سرمایه گذاران علاوه بر سودمند بودن در معاملات مالی، می توانند از پرتفوی خود نیز استفاده کنند. اختصاص درصد مشخصی از سرمایه به استیبل کوین ها راهی موثر برای کاهش ریسک کلی در برابر نوسانات بازار می باشد. در عین حال، نگهداری سرمایه به صورت امن در حین نوسانات بازار، کاری بسیار با ارزش می باشد.

با وجود پتانسیل بالقوه آنها در حمایت از پذیرش گسترده ارزهای رمزپایه، استیبل کوین ها هنوز محدودیت های خاصی دارند. بسیاری از این کوین ها که توسط ارز های فیات پشتیبانی می شوند به نهادی متمرکز متصل می باشند. این مشکل می تواند باعث کاهش اعتماد کاربران شود.

بهترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰

تتر (Tether (USDT
یو اس دی کوین (USD Coin (USDC
دای (Dai (DAI
بایننس یو اس دی (Binance USD (BUSD
ترو یواس دی (TrueUSD (TUSD
پکسوس (Paxos Standard (PAX
(TerraUSD (UST
(HUSD (HUSD
جاست (JUST (JST
اِستاسیس یورو (STASIS EURO (EURS
اکس دای (xDai (STAKE
(Neutrino USD (USDN
کیو کش (QCash (QC
(Terra KRW (KRT
یو اس دی کوین کیو (USDK (USDK
یو اس دی کوین ایکس (USDX [Kava] (USDX
(mStable USD (MUSD
اِس یواِس دی (sUSD (SUSD
سلو (Celo Dollar (CUSD
جمینی (Gemini Dollar (GUSD
(JUST Stablecoin (USDJ
وان اِس جی (1SG (1SG
(Anchor (ANCT
(Egoras Dollar (EUSD
(Vai (VAI
(USDQ (USDQ
(CryptoFranc (XCHF
(VNDC (VNDC
(bitCNY (BITCNY
(Rupiah Token (IDRT
(NuBits (USNBT
(Constant (CONST
(EOSDT (EOSDT
(Binance GBP Stable Coin (BGBP
(Stably USD (USDS
(Alchemint Standards (SDS
(eToro Euro (EURX
(eToro Pound Sterling (GBPX
(eToro New Zealand Dollar (NZDX
(Tether Gold (XAUT
(Brazilian Digital Token (BRZ
(Crypto Holding Frank Token (CHFT
(PayFrequent USD (PUSD
(DefiDollar DAO (DFD

نتیجه گیری

با وجود تمامی معایب، کوین های پایدار یکی از اجزای مهم بازار ارزهای رمزپایه هستند. از طریق سازوکارهای مختلف، کوین های پایدار می توانند با قیمت های تعیین شده کم و بیش ثابت بمانند. این کار به کاربران اجازه می دهد تا از استیبل کوین ها به عنوان نقطه ای امن در سرمایه گذاری خود استفاده کنند.

در حالی که کوین های پایدار در ابتدا برای ارائه ابزار کارآمد برای مدیریت ریسک به معامله گران طراحی شده بود، واضح است که کاربردهای استیبل کوین ها فراتر از معاملات می باشند. این ابزار می توانند باعث افزایش قدرت بازار رمز ارز ها نیز شوند.

سولات متداول

آیا بیتکوین یک استیبل کوین می باشد؟

استیبل کوین ها در پی ثابت نگه داشتن ارزش خود برای جلوگیری از ضرر در بازار می باشند پس بیتکوین یک استیبل کوین نمی باشد.

کاربرد های استیبل کوین ها چه هستند؟

کاربرد اصلی این کوین ها در ثابت نگه داشتن ارزش و جلوگیری از ضرر در نوسانات احتمالی بازار می باشد

بهترین استیبل کوین ها کدامند؟

دلار تتر (USDT)، دلار ترو (TUSD)، کوین USD و کوین بایننس

بهترین استیبل کوین ها چه هستند؟

دلار تتر (USDT) بهترین و معروف ترین مثال برای استیبل کوین ها می باشد

آیا استیبل کوین ها ارزش سرمایه گذاری دارند؟

استیبل کوین ها به دلیل اینکه در برابر نوسانات بازار مقاوم هستند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری نمی باشند.

استیبل کوین(stable coin) یا ارز باثبات چیست؟

طی سالیان گذشته ارزهای دیجیتال توانسته اند شکل جدیدی از فناوری در بازرهای مالی به وجود بیاورند و آن عرضه پول بر بستر فضای مجازی است. ارزهای دیجیتال دارایی های نوظهور و نوپا هستندکه گاه دچار نوسانات شدیدی در بازار می شوند. برای جلوگیری از نوسانات ارزهای دیجیتال امروزه از استیبل کوین(stable coin) یا همان ارز با ثبات استفاده می کنند که ارزهای دیجیتال را از این دست خطرات محافظت می نماید.

استیبل کوین چیست و چرا ایجاد شد؟

ارزهای دیجیتال در برابر ارزهای فیات مزایای فراوانی دارند که از جمله آن ها می توان به سرعت بالا در انجام تراکنش ها ، شفاف بودن، دوام، امنیت و ایجاد تمرکز زدایی اشاره نمود.

اما این ارز هم به مانند هر فناوری دیگری که روزهای آغازین خود را طی می کند مشکلاتی به همراه داشته اند. این ارزها مارکت کپ(ارزش بازار) پایینی دارند و همین موضوع باعث شده است که ورود و خروج سرمایه ها به بازار این ارزها آن ها را دستخوش نوسانات قیمتی فراوانی قرار دهد. حتی بیت کوین و یا اتریوم نیز به عنوان بزرگ ترین ارزهای دیجیتالی که مارکت کپ بالایی دارند، هم از این نوسانات مصونیت نیستند.

در بازار ارزهای دیجیتال این امکان وجود دارد که یک نفر پس از سرمایه گذاری در این حوزه بتواند یک شبه میلیونر شود اما در هفته بعد از آن، تمام دارایی خودش را از دست بدهد. این موضوع سبب به چالش کشیده شدن ماهیت ارزهای دیجیتال و عدم اطمینان به آن ها برای کسانی خواهد شد که از بیرون نظاره گر این موضوع هستند.

ارزهای دیجیتال باثبات، به منظور جلوگیری از سقوط ارزهای دیجیتال پا به عرصه گذاشته است. استیبل کوین ها نوعی از ارزهای دیجیتالی هستند که دارای پشتوانه فیات( مانند دلار) یا دارایی( مانند طلا) می باشند و قیمت آنها همواره ثابت است.

در کشورهایی مانند برزیل ، بسیاری از مردم در شرایط نابسامان اقتصادی به استیبل کوین ها به عنوان جایگزین ارزهای ملی خود روی می آورند. در هنگ کنگ ، برخی از افراد برای جلوگیری از سانسور جدید اینترنت در یک فضای سیاسی آشفته، از پول های ثابت استفاده می کنند.

انواع استیبل کوین

پشتوانه استیبل کوین ها به سه دسته تقسیم می شود:

پشتوانه فیات: فیات رایج ترین وثیقه ارزهای دیجیتال باثبات است. دلار آمریکا محبوب ترین ارزهای فیات است که به عنوان پشتوانه استیبل کوینی مانند تتر می باشد.

فلزات گرانبها: فلزات با ارزشی مانند طلا و نقره نیز می توانند به عنوان پشتوانه استیبل کوین باشند. ارزهایی مثل Tether Gold و Paxos Gold از این دسته هستند.

ارزهای دیجیتال: حتی سایر ارزهای دیجیتال نیز می توانند به عنوان پشتوانه برای استیبل کوین ها قرار بگیرند. استیبل کوین دای از این نوع می باشد که به ارزدیجیتال اتر در شبکه اتریوم وابسته است.

ارزهای دیجیتال باثبات با توجه به نوع پشتوانه خود، به به دو دسته متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم شوند.

استیبل کوین متمرکز

همانطور که گفته شد پشتوانه ارز دیجیتال باثبات فیات یا یک کالا می باشد. استیبل کوین معمولا توسط یک نهاد متمرکز که دارایی ها و کالاهای خود را بصورت وثیقه در صندوقی نگه می دارد اداره می شود.

به طور مثال ارز دیجیتال تتر یک نمونه از ارزهای دیجیتال با ثبات است که توسط دلار پشتیبانی می شود. و یا ارز دیجیتال پترو که توسط کشور ونزئولا عرضه شده است و توسط کالا پشتیبانی می شود.این ارز دیجیتال توسط نفت ونزوئلا پشتیبانی می گردد.

استیبل کوین غیرمتمرکز

ارز دیجیتال باثبات غیرمتمرکز به ارزی گفته می شود توسط هیچ نهاد ثالثی کنترل نمی شود . این رمزارزها بدون پشتوانه نیستند و توسط یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز دیگر پشتیبانی می شوند. این مدل ارز دیجیتال با ارزهای دیجیتال اتر و بت مورد پشتیبانی قرار می گیرد و کوین های دیگری هم به زودی به عنوان پشتوانه این ارز دیجیتال افزوده خواهند شد.

چرا قیمت استیبل کوین ها ثابت است؟

استیبل کوین ها به دو دلیل نرخ ثابتی دارند: اول به دلیل پشتوانه ثابت آنها و دوم اقدامات به موقع در صورت نوسان بازار توسط مقامات کنترل کننده مانند بانک های مرکزی.

ارزهای فیات یا طلا به عنوان وثیقه ای برای این ارزها عمل کرده و از نوسان عاری هستند. اما در سایر ارزهای دیجیتال نهاد متمرکز و کنترل کننده ای وجود ندارد تا قیمت آنها را کنترل کند.

کاربرد ارزهای دیجیتال باثبات در دنیای واقعی

ارزهای دیجیتال باثبات، با اینکه به تازگی وارد عرصه­ی بازارهای مالی شده اند، اما در حال حاضر در دنیای واقعی مورد استفاده های متعددی قرار می گیرند که تنها به چند نمونه از آن ها اشاره خواهیم کرد.

استفاده روزمره از استیبل کوین

از این ارزها می توان به عنوان ارزهای فیات رایج در بازارهای روزمره بهره برد. مزیت این ارزها این است که علاوه بر ثبات ویژگی های ارز دیجیتال را نیز دارند.

در آینده ای نزدیک ممکن است بتوانیم برای پرداخت هزینه های رستوران از تلفن همراه خودمان برای پرداخت ارز دیجیتال استفاده نماییم. همچنین برای پرداخت های برون مرزی هم می شود بهره برد، به این خاطر که دیگر لازم نیست مانند ارزهای فیات آن ها را به یکدیگر تبدیل کنیم و بخشی از پولمان را برای کارمزد این کار از دست بدهیم.

راحت تر شدن پرداخت های همتا به همتا و عقد قراردهای هوشمند

قراردادهای هوشمند به قراردادهایی گفته می شود که در صورت امضا شدن و تحقق، پیش شرط های آن به صورت خودکار و بدون نیاز به تایید نهاد ثالث در بستر بلاکچین اجرایی خواهد شد. این تراکنش های خودکار قابل ردیابی، شفاف وبرگشت ناپذیر هستند. این قراردادهای هوشمند باعث شده است که برای پرداخت حقوق ، وام و اجاره مناسب باشند. استیبل کوین ها میتوانند به عنوان هزینه این قرار دادها به کار روند.

انتقال بین اللملی سریع و مقرون به صرفه

کشورهای در حال توسعه قابلیت تغییرات زیادی را توسط استیبل کوین ها دارند . کارگران مهاجر در دنیای امروز حق الزحمه خود را از طریق مراجع خدماتی مانند وسترن یونیون برای خانواده های خود می فرستند.

به وسیله ­ی ارزهای دیجیتال می توان راحت تر و سریع تر مبالغ مورد نیاز را از کشوری به کشور دیگر در سراسر دنیا فرستاد . کارگران مختلف به همراه خانواده های آن ها می توانند از این کیف پول های دیجیتال استفاده نمایند تا تقریبا بلافاصله با کمترین هزینه و به دور از نوسانات قیمتی این تراکنش ها را با استفاده از ارزهای دیجیتال انجام دهند.

حفظ سرمایه در مقابل سقوط ارزش پول ملی

چنانچه ارزش پول ملی یک کشور با افت شدیدی مواجه شود ، شهروندان آن کشور می توانند با تبدیل پول ملی خود به ارز دیجیتال از دارایی خودشان محاظت نمایند. البته این نکته را هم باید دانست که بسیاری از ارزهای دیجیتال به دلیل اینکه دستخوش نوسانات بازار قرار دارند برای این کار مناسب نیستند و برای این کار باید از ارز دیجیتال استیبل کوین استفاده کرد.

طبق گزارش صندوق بین المللی پول، ونزئولا از ان دسته از کشورها است که بحران اقتصادی در آن کشور باعث شده است تورم در آنجا به یک میلیون درصد برسد . قیمت مواد غذایی در این کشور ظرف چند هفته دو برابر می گردد . همین دلیل باعث شده است تا ارزش پس انداز مردم این کشور هر روز سقوط نماید.

یکی از راه حل های عبور از این بحران ها استفاده از استیبل کوین ها است که این فرصت خوب را در اختیار شهروندان این کشور قرار می دهد تا با تبدیل پول ملی بحران زده از ارزش دارایی خود محافظت نمایند.

بهبود عملکرد صرافی ارزهای دیجیتال

در حال حاضر به دلیل سخت گیری های انجام شده در حوزه قانون گذاری مربوط به کریپتوکارنسی ها، تعداد محدودتری از صرافی ها از این ارزها پشتیبانی می نمایند.

استفاده از ارزهای دیجیتال باثبات به صرافی ها کمک می کند که این مشکل را حل نمایند و استفاده از جفت ارزهای کریپتو/فیات را برای کاربران ممکن می کند. برای این کار می توان از استیبل کوین ها به جای دلار واقعی استفاده نمود.

این موضوع باعث می شود تا کاربران تازه وارد به دنیای ارزهای دیجیتال به جای آن که قیمت های مربوط به ارزهای دیجیتال را با بیت کوین مقایسه نمایند آن ها را با دلار بسنجند و مورد مقایسه قرار دهند. این امر همچنین سبب کاهش نفوذ بیت کوین در بازار خواهد شد اگر چه امروز اغلب صرافی ها کاربران را مجبور می کنند تا برای خرید آلت کوین ها از بیت کوین استفاده نمایند.

سرمایه گذاری با استیبل کوین

یکی از راه های امن برای سرمایه گذاری استفاده از استیبل کوین ها است. مثلا شما اگر بخواهید روی طلا و یا دلار سرمایه گذاری نمایید بهترین کار این است که استیبل کوین طلا و یا دلار خرید کنید. این کار به شما کمک می کند تا بدون نگهداری فیزیکی طلا و یا دلار و مواجه با ریسک ناشی از آن بتوانید در فضایی امن آن ها را نگهداری نمایید.

این را هم در نظر داشته باشید که به دلیل متمرکز بودن اکثر استیبل کوین ها بهتر است پیش از خرید از اعتبار آن ها اطمینان کافی به دست آورید و به خوبی تحقیق کنید.

معایب استیبل کوین ها چیست؟

استیبل کوین ها در عین مزایایی که دارند از محدودیت هایی نیز برخوردارند . برای مثال تتر از جمله ارزهایی است که نشان می دهد یک ارز دیجیتال ممکن است مسیر اشتباهی را طی نماید. این استیبل کوین تحت پشتیبانی یک نهاد متمرکز است. استفاده از این ارز مستلزم اعتماد کاربران خود است که باور کنند این نهاد به همان نسبت که ادعا می کند در بانک های خود ذخیره دلار داشته باشد. اما متاسفانه سابقه منفی تتر باعث شده است که اعتماد عمومی به آن مورد خدشه واقع شود.

تتر از زمان ایجاد هنوز هم گزارش درستی از میزان حسابرسی خود به هیچ کس ارائه نداده است. شمار زیادی از کاربران تتر بر این باورند که این استیبل کوین سرمایه های خود را در جای دیگری سپرده گذاری نموده است. این اتهامات باعث شده است که ارزش بازار تتر در سال ۲۰۱۸ بیش از یک میلیارد دلار کاهش پیدا کند.

برای حل مشکل ناشی از بی اعتمادی به ارزهای دیجیتال باثبات، .یک نهاد ثالث باید مرتبا این ارزها را مورد نظارت و حسابرسی قرار دهد .تا از میزان شفافیت آن ها اطمینان حاصل کند.

همینطور رمزارزهایی که تحت پشتیبانی فیات هستند باید تحت نظر قوانین ارزهای فیات باشند. همین موضوع فرایند مبادله این ارزهای دیجیتال را .با دیگر ارزها با مشکل مواجه می نماید .و میزان نقدینگی این ارزها را در نسبت با دیگر ارزهای دیجیتال .کمتر می کند.

موضوع فوق باعث شده است تا این مسئله گریبانگیر استیبل کوین هایی که تحت پشیبانی کالا هستند هم صدق کند. تصورکنید که کوینی در اختیار دارید که پشتوانه اش طلا است و قصد دارید آن را نقد کنید . انجام این کار مستلزم این است که شما چند ماه زمان مصرف نمایید .و لازم باشد به کشوری مسافرت کنید .که صندوق وثیقه گذاری در آن وجود داشته باشد .و به تبع این کار هزینه های هنگفتی بپردازید.

از جمله مشکلات دیگر این ارزها، .احتمال سقوط ارزش دارایی آن ها است .که به صورت پشتوانه برای آن ارز قرار داده شده است. به طور مثال اگر اتفاقی مانند جمعه سیاه برای یکی از ارزهای فیات .پیش آید ارز دیجیتالی که به آن فیات وابستگی دارد .هم به مشکل خواهد خورد . در آن واقعه یک سرمایه دار به نام جورج سوروس که .با نظام بانکی و پولی انگستان مشکل داشت .با هزینه های هنگفتی وارد یک موقعیت .شورت در بورس آمریکا شد .و مدعی شد که ارزش پول انگلیس .دچار حباب است .و طی فرایند کوتاه مدتی سقوط خواهد کرد. با انتشار این خبر دولت انگلیس درگیر یک بحران اقتصادی شد .و با دستپاچگی از سیستم پولی اروپا خارج گشت .پس از چندی ارزش پول انگلیس در برابر دلار ۲۵ درصد پایین امد.

استیبل کوین ها نیز با این مشکلات مواجه اند .و به این دلیل امکان سقوط یکباره .ارزش دارایی های ان ها وجود دارد. نوسانات مربوط به دارایی های دیجیتال به نسبت ارزهای فیات .بسیار بیشتر است و از آن جهت که پشتوانه ارزهای استیبل کوین هستند .این ارزها را در معرض بی ثباتی و نوسانات مختلف قرار می دهند.

پیچیدگی ارزهای دیجیتال باثبات از دیگر مشکلاتی است که این ارزها را دچار مشکل کرده است. برای درک بهتر فرایند این ارزها .نیاز به دانستن مسائل فنی زیادی است .و این از عهده هر کسی بر نمی آید.

آینده پیش روی ارزهای دیجیتال باثبات

استیبل کوین ها پس از ارزهای دیجیتال به وجود آمده اند و مفهوم نسبتا جدیدی می باشند. آنها همچنان در حال رشد و توسعه هستند و راهی طولانی برای رسیدن به کمال خود در پیش رو دارند.

فیس بوک ، جی پی مورگان و … از جمله شرکت هایی هستند که .مراحل راه اندازی ارزهای دیجیتال خود را شروع کرده اند .و به دلیل داشتن ذخایر پشتوانه می توان آن ها را .استیبل کوین به شمار آورد.

پیش بینی آینده در حوزه بلاکچین که هر روزه تغییرات فراوانی در آن شکل می گیرد تقریبا غیر قابل امکان است. اما استیبل کوین ها با توجه به قیمت ثابتی که دارند .در سال های اینده می توانند در صنعت ارزهای دیجیتال در خط صف اول قرار گیرند.