همه چیز در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
زمانی که پای سرمایه‌گذاری یا نگهداری از پول میان باشد ممکن است راهکارهای زیادی را پیش روی خود ببینید. ممکن است شما هم به یاد داشته باشید که در گذشته هر پولی که برای سرمایه‌گذاری یا پس انداز کنار گذاشته می‌شد یا در بانک بود و سود ماهیانه آن به مصرف شخص سرمایه‌گذار می‌رسید یا با آن پول طلا می‌خریدند و با گذشت زمان و در صورت نیاز به پول طلایی که به صورت سکه یا زیورآلات خریداری شده بود را می‌فروختند و مصرف می‌کردند.
سرمایه‌گذاری در طلا٬ صرف نظر از شکل فیزیکی آن٬ برای چندین دهه در میان انتخاب‌های برتر مردم باقی مانده است.
با این حال مثل هر گزینه دیگری٬ طلا نیز دارای منتقدانی است که این نوع از سرمایه‌گذاری را توصیه نمی‌کنند.مطمئنا در این بین بحث بر سر آن است که آیا سرمایه‌گذاری در طلا هنوز به صرفه است یا خیر! از یک طرف برخی معتقدند که طلا یک ماده اولیه برای زینت‌آلات و جواهرات است و گزینه‌ی پر سودی برای سرمایه‌گذاری نیست٬ اما برخی دیگر باور دارند که طلا به دلیل ارزش ذاتی خود به طرق مختلف قابل معامله و سرمایه‌گذاری است.
به هر حال امروزه این فرایند خرید فیزیکی طلا و فروش آن٬ تبدیل به صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا شده است. اما صندوق طلا چیست و دقیقا چطور کار میکند؟ احتمالا سوال شما هم همین است پس در ادامه این مقاله با ما همراه باشید.
صندوق طلا چیست؟
صندوق طلا نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند که به صورت مستقیم یا غیرمستقیم است که دارایی‌هایی مرتبط با طلا را در اختیار دارد.
این صندوق‌ها یکی از جدیدترین راهکارهای سرمایه‌گذاری هستند که در آن از طلا به عنوان یک کلاس دارایی استفاده می‌شود بدون این که لازم باشد به صورت فیزیکی از آن نگهداری کرد. برای آن دسته از سرمایه‌گذارانی که می‌حواهند در برابر ریسک‌های ناشی از تورم از خود محافظت کنند٬ صندوق‌های طلا تبدیل به ابزار سرمایه‌گذاری مجبوبی شده است.
از طرفی به علت این که دارایی پایه این صندوق‌ها به شکل طلای فیزیکی نگهداری می‌شود٬ ارزش این صندوق‌ها با قیمت این فلز گرانبها رابطه مستقیم دارد.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا میتواند به سرمایه‌گذارها کمک کند تا به عنوان یک پوشش در برابر شوک‌های اقتصادی استفاده شود. اما این مسئله چطور ممکن است؟ تعداد زیادی از سرمایه‌گذارها سبد خود را با سرمایه‌گذاری ۱۰ تا ۲۰ درصدی در صندوق‌های طلا تکمیل میکنند و از این مسئله به عنوان راهکاری برای ایمن کردن سرمایه خود از نوسان‌های بازار استفاده میکنند. پس اگر نگرانید که سرمایه تان مورد آسیب تورم قرار بگیرد میتوانید در سبد دارایی‌های خود طلا را هم سهیم کنید و این نگرانی را تا میزان خوبی کاهش دهید.
ساز و کار صندوق‌های طلا
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا ابزارهایی تلفیقی هستند. این مسئله به این معناست که صندوق‌های طلا اغلب به شکل صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یا صندوق‌های قابل معامله در بورس هستند. در هر صورت صندوق‌های طلا راه مناسبی برای قرار گرفتن در زمره کسانی است که روی این فلز گرانبها سرمایه‌گذاری میکنند بدون اینکه بخواهیم هزینه‌های نسبتا بالای ذخیره‌سازی و بیمه نگهداری از شمش‌های فیزیکی طلا را متحمل شویم.
اما دو نوع مختلفی از صندوق‌های طلا که بالاتر به آن اشاره کردیم چه راه‌هایی را پیش روی سرمایه‌گذار قرار می‌دهند؟ در این باره می‌توانیم بگوییم که بسته به نوع یک صندوق سرمایه‌گذاری طلا میتوان اهداف مختلفی برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفت. برای شروع٬ شما به عنوان یک سرمایه‌گذار ممکن است به عنوان راهی برای محافظت خود در برابر کاهش قدرت خرید توسط تورم٬ یک صندوق طلا را انتخاب کنید.
به طوز کلی داشتن یک صندوق طلا میتوانند به سرمایهگذاران کمک کند تا تاثیرات ناشی از کاهش نرخ ارز را متعادل کنند. مثلا اگر نرخ دلار شروع به کاهش کند٬ سرمایهگذاران میتوانند به طلا به عنوان یک پناهگاه امن نگاه کنند.
برای سایر سرمایهگذاران٬ ممکن است صندوق‌های طلا کمتر به عنوان یک دارایی محافظ در برابر تورم و بیشتر به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری جذاب در شرکت‌های تولیدکننده طلا به نظر بیاید. این دسته از سرمایهگذاران باور دارند که احتمالا قیمت طلا بالا می‌رود و این مسئله٬ فرصت سرمایه‌گذاری را برای آنها جذاب میکند.
مزایای سرمایه‌گذاری در طلا:
سرمایه‌گذاری در طلا میتواند برای اهداف بلندمدت و کوتاه‌مدت مورد استقبال سرمایهگذاران قرار بگیرد. در بین سرمایهگذاران افرادی هستند که به دنبال سود سرمایه‌گذاری هستند و برای این دسته سرمایه‌گذاری در طلا می‌تپاند یک راهکار بسیار مناسب باشد چرا که روش خوبی برای افزایش ثروت در طول زمان است. ممکن است در مورد بپرسید که آیا این روش مزیت خاصی دارد؟
پاسخ ما به این سوال مثبت است. چرا که قیمت طلا نسبت به سایر انواع سرمایه‌گذاری نوسان ندارد و همین مسئله به سرمایهگذاران فرصتی میدهد تا وقتی بازار نوسان دارد و شرایط غیرقابل پیش‌بینی شده است٬ به وسیله طلا سود ببرند.
طلا بر خلاف سایر سرمایه‌گذاری‌ها (مانند سهام٬ اوراق قرضه یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری) از سیاست‌های دولت و شرایط اقتصادی کشور تاثیر چندانی نمی‌پذیرد. دقیقا مزیت طلا این است که ارزش خود را از دست نمی‌دهد. بنابراین طلا صرف نظر از شرایط اقتصادی٬ سرمایه‌گذاری خوبی است.
مزیت دیگر در مورد سرمایه‌گذاری در طلا این است که ریسک بسیار کمی متوجه این سرمایه‌گذاری است. حتی اگر شرایط طوری رقم بخورد که بازار افت کند٬ سرمایه‌گذاری‌های طلا ارزش خود را حفظ میکنند. به علاوه این سرمایه‌گذاری‌ها -همان‌طور که قبلا اشاره کردیم- چندان در معرض تورم قرار نمی‌گیرند و سیاست‌های دولت‌ها آسیب جدی‌ای به آن وارد نمیکند.
سرمایه‌گذاری در طلا برای هر سرمایه‌گذاری که قصد دارد دارایی‌های مالی خود را متنوع کند٬ انتخابی مناسب است. طلا یکی از مطمئن‌ترین گزینه‌هایی است که برای سرمایه‌گذاری در دسترس است و پتانسیل سود بالایی دارد. این در حالی است که احتمال ضرر مالی در این سرمایه‌گذاری حداقل است.
مواردی که باید به عنوان یک سرمایه‌گذار در نظر بگیرید:
بازده کمتر:
برخلاف سرمایه‌گذاری در سهام٬ طلا ممکن است بازده فوق‌العاده بالایی به شما ندهد. اساسا در طول بحران بازار٬ سرمایهگذاران به علت نیاز به پناهگاهی امن‌تر به طلا نگاه میکنند و به محض اینکه سرمایه‌گذار اعتماد خود را نسبت به بازار به دست آورد٬ ممکن است به گزینههای پرریسک‌تری مثل سهام و اوراق قرضه روی بیاورند. پس ممکن است سرمایه‌گذاری روی طلا گزینه بلندمدتی برای خلق ثروت نباشد.
رفتار فصلی:
طلا٬ زمانی که عملکرد آن را مورد بررسی قرار می‌دهیم رفتاری فصلی دارد. این نکته قابل توجه وجود دارد که طلا تنها در دوره‌های ناامنی در بازار بازده نسبتا بالاتری دارد اما در زمان‌ها دیگر ممکن است این نکته نظرتان را جلب کند که بازدهی کمتری نسبت به سایر کلاس‌های دارایی دارد. در این سناریو سرمایه‌گذاری روی طلا میتواند شبیه یک پوشش بیمه برای بقیه کلاس‌های دارایی باشد تا یک فرصت برای سرمایه‌گذاری.
مسائل تنوع در دارایی:
گاهی اوقات سرمایهگذاران می‌خواهند به وسیله طلا تنوع سبد سرمایه‌گذاری خود را افزایش دهند تا در کنار آن بتوانند ریسک کلی سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهند. اما باز خم ممکن است طلا یک دارایی مناسب برای تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری نباشد؛ به ویژه برای افرادی که سبدی کوچک تا متوسط دارند. چرا که ظرفیت بازگشت بهینه طلا در مقایسه با سایر دارایی‌ها کمتر است.
با این حال٬ برای سبد‌های سرمایه‌گذاری بزرگتر٬ به طلا میتوان به عنوان پوششی برای ریسک سرمایه‌گذاری نگاه کرد.
در این مقاله سعی کردیم نکات مهم درباره سرمایه‌گذاری در طلا را برای شما جمع‌آوری کنیم اما باید بدانید که در کنار دانشی که برای سرمایه‌گذاری لازم دارید نقش تجربه هم در این کار پررنگ است. نزدیک در فرایند سرمایه‌گذاری در کنار شماست تا سرمایه‌تان را در راستای اهدافتان به کار بگیرید. با استفاده از اپلیکیشن نزدیک٬ سرمایه‌گذاری از یک فرایند پیچیده و پر از ریزه‌کاری٬ برای شما به مسیری روشن و ساده تبدیل خواهد شد. در تمام مراحل سرمایه‌گذاری نزدیک شماییم.
سقوط طلای جهانی از اوج
به گزارش ایبِنا؛ قیمت طلا امروز دوشنبه از بالاترین سطح سه هفته اخیر که در جلسه قبل ثبت شده بود، سقوط کرد زیرا دلار آمریکا تا حدودی جایگاه خود را به دست آورد و شمش به قیمت دلار را برای دارندگان سایر ارزها گرانتر کرد.
بهای هر اونس طلا تا ساعت ۶ و ۴۷ دقیقه صبح به وقت شرقی با ۹.۸ درصد کاهش به ۱۶۷۲ دلار و ۹۰ سنت رسید و قیمت طلا در بازار معاملات آمریکا نیز با ۰.۵۸ درصد کاهش به ۱۶۷۳ دلار و ۹۰ سنت رسید.
قیمت شمش در روز جمعه پس از آن که داده‌های مشاغل ایالات‌متحده امیدها را نسبت به کاهش تهاجمی فدرال رزرو در مورد افزایش نرخ بهره در آینده افزایش داد، سه درصد افزایش یافت زیرا دلار تقریباً دو درصد سقوط کرد.
مت سیمپسون، تحلیلگر سیتی ایندکس گفت: کاهش قیمت‌ها در مقابل یک حرکت بزرگ نسبت به جلسه قبل غیرعادی نیست، طلا با افزایش تدریجی دلار در حال عقب‌نشینی است. سرمایهگذاران بر روی داده‌های تورم ایالات‌متحده که اواخر این هفته منتشر می‌شود، تمرکز خواهند کرد. این داده‌ها احتمالاً حرکت افزایش نرخ بهره فدرال رزرو را در جلسه دسامبر آینده روشن میکند.
سیمپسون افزود: در حالی که بازارها در حال حاضر به دنبال افزایش ۵۰ واحدی نرخ هستند، تورم داغ احتمالاً شانس افزایش ۷۵ واحدی را خواهد داشت و دلار را بالاتر و طلا را کاهش میدهد.
بر اساس گزارش رویترز، شمش به عنوان یک محافظ تورم در نظر گرفته می‌شود اما افزایش نرخ بهره جذابیت دارایی بدون بازده را کاهش میدهد.
در بازار سایر فلزات ارزشمند، بهای هر اونس نقره با دو درصد کاهش به ۲۰.۴۳ دلار رسید، پلاتین با ۱.۵ درصد کاهش به ۹۴۶ دلار و ۴۵ سنت رسید و پالادیوم با ۰.۶ درصد کاهش به ۱۸۵۱ دلار و ۶۸ سنت رسید.
چرا در بازار طلا سرمایه گذاری کنیم؟
سالیان درازی است که ارزش طلا چندین برابر شده است. سرمایه گذاری در این بازار باعث چندین برابر شدن سرمایه می‌شود. همچنین به دلیل کم پیدا بودن این فلز گرانبها قیمت آن روز به روز در حال افزایش است.
بدون شک سرمایه‌گذاری در این بخش یکی از جذاب‌ترین بازارهای سرمایه‌گذاری در جوامع امروزی به شمار می‌آید. در اغلب کشورها به دلیل کاهش ارزش پول ملی، اقشار مختلف مردم در بخش‌هایی سرمایه‌گذاری میکنند. مردم از این اتفاق نگران بوده و برای حفظ ارزش سرمایه نسبت به تورم اقدام به سرمایه‌گذاری میکنند ولی خیلی از افراد از بهترین زمان خرید طلا آگاه نیستند.
بیشتر افراد در ایران نیز برای حفظ ارزش سرمایه و به‌دلیل خاصیت نقدشوندگی سریع و بدون محدودیت بودن در بخش طلا مشغول به سرمایه‌گذاری هستند و سودهای کلانی نیز عایدشان می‌شود. حتی برای یک تعدادی تبدیل به شغل اول شده که در ادامه نحوه سودهای کلان روزانه از طلا را توضیح خواهیم داد.
دلیل سرمایه‌گذاری در بازار طلا
۱- سود زیاد در نگهداری بلند مدت
به راحتی میتوان قیمت طلا در سالهای گذشته را مورد بررسی قرار داد. آیا قیمت طلای سال ۹۴ با ۹۸ تفاوت دارد؟ قطعا قیمت طلا چندین برابر شده و حفظ و نگهداری طلا در درازمدت سود بسیار عالی را با توجه به ارزش روز سرمایه برای سرمایه‌گذار به ارمغان می‌آورد.
۲- نقد شوندگی بالا
طلا به دلیل کمیاب و با ارزش بودن همیشه در بازار مورد معامله قرار می‌گیرد.
معامله‌گران این بازار هر زمانی که نیاز به سرمایه نقد داشته باشند به راحتی آن را تبدیل به پول میکنند.
۳- حفظ ارزش سرمایه بر حسب تورم‌ها
در کشور ما چندین سال است که شاهد کاهش ارزش پول هستیم. فعالان و افراد متخصص با ارائه روش‌های گوناگونی در تلاش هستند از این امر جلوگیری کنند. وقتی تورم نیز همواره در تلاش باشد که قله‌های جدید را فتح کند، قیمت سهام و کالاها را نیز با خود بالا می‌کشد. افراد همیشه در تلاش هستند که راهی برای جلوگیری از کاهش ارزش سرمایه خود پیدا کنند تا همسان با شرایط کشور این راه را سیر کنند.
در کشور ما در سالهای اخیر که شاهد تورم هستیم به وفور قابل مشاهده است که قیمت سهام و بخش‌های سرمایه‌گذاری نیز افزایش چشمگیری داشته بنابراین طلا هم که جزو بخش سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود، اگر قیمت آن از سال ۹۱ تا ۹۸ را مقایسه کنید می‌بینید که افزایش زیادی داشته است. قطعا میتوان از این بخش برای حفظ ارزش سرمایه در کنار تورم یاد کرد.
۴- تاثیرات قیمت طلای جهانی
همیشه با توجه به اتفاقات، بحران‌ها و تصمیم‌های سیاسی در جهان قیمت فلزات نیز دچار نوسان می‌شود. اگر قیمت این فلز با ارزش نیز دچار نوسان شده و در بازار جهانی افزایش یا کاهش پیدا کند، در زمانی اندک تاثیرش را روی قیمت طلای داخلی نیز می‌گذارد. سرمایهگذاران نمی‌توانند در تحلیل‌ها از تاثیرات آن غافل باشند.
راه‌های سرمایه‌گذاری در بخش طلا
۱- خرید فیزیکی
این روش از قدیم مرسوم بوده و افراد با سرمایه‌ای که در اختیار دارند اقدام به خرید طلا به صورت جواهرات میکنند. خرید فیزیکی شامل ۳ مورد است: سرمایه‌گذاری در سکه، شمش یا جواهرات که در این مقاله قصد داریم به طور مختصر، نکات مفیدی را برای آگاهی بیشتر و آشنایی بهتر از مهمترین بخش سرمایه‌گذاری، ارائه دهیم:
الف) سرمایه‌گذاری روی سکه
سرمایه‌گذاری روی خرید سکه به‌دلیل نداشتن اجرت ساخت جزو محبوب‌ترین گزینههای فیزیکی سرمایه‌گذاری بوده و افراد عادی تمایل زیادی دارند در این بخش سرمایه گذاری انجام دهند.
ب) سرمایه‌گذاری روی شمش
پیش از این شمش طلا طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری به دلیل محدودیت در ساخت در بازار ایران کمیاب بود ولی امروزه شرکت ایرانی آرون دریک رخشان با سیستم‌های هوشمندی شروع به تولید شمش‌های طلا میکند که میتوان به‌عنوان اولین شمش شناسنامه‌دار ایرانی آن را معرفی کرد.
علائم مهم روی شمش طلا
مجموعه آرون در سایزهای متفاوتی شروع به تولید شمش طلا میکند و روز به روز قصد دارد سایزهای مختلفی را تولید و روانه بازار کند. همه این طلاها دارای شناسنامه برای رهگیری هستند. البته بخشی از این مطالب بر روی شمش حک شده است که در این مقاله به مفهوم آنها میپردازیم.
هنگام ساخت اسم شرکت سازنده روی آن حک می‌شود تا با وقوع هر گونه مشکلی بتوان پیگیری لازم را انجام داد. کارخانه سازنده نشان از اعتبار و ارزش آن است.
وزن باید به صورت دقیق روی شمش حک شده باشد. اگر شمش را روی ترازوهای مخصوص خود وزن کنیم باید دقیقا همان عددی را نشان دهد که روی آن نوشته شده است.
کارخانه سازنده شمش‌های ۱۸ عیار را با درجه خلوص ۷۵۰ روی شمش‌ها حک میکند.
سال ساخت، نشان از سال تولید آن است و منظور از کد مجوز نیز T۱۶۶۴ که توسط اتحادیه طلا و جواهر کشور ارائه شده است.
ج) طلا و جواهرات
بیشترین سرمایه‌گذاری در داخل کشور در بخش خرید طلا و جواهرات انجام می‌شود.
بخش قابل توجهی از خرید طلا، مربوط به استفاده خانم‌ها جهت زیورآلات و سرمایه‌گذاری مطمئن و بلندمدت است.
در این روش علاوه بر هزینه طلا، هزینه اجرت ساخت نیز محاسبه می‌شود که برای سرمایه‌گذاری چندان سودی ندارد.
۲- سرمایه‌گذاری روی طلای آبشده
طلاهایی که به‌صورت نو خریداری شده بعد از مدت زمانی فروخته میشوند که این طلاها دست دوم محسوب میشوند و طلافروشان آنها را به طلای آبشده تبدیل میکنند. اگر هنگام ساخت طلای آبشده؛ وزن، عیار و شکل رعایت نشده باشد موقع فروش، مجبور به فروختن آنها به مغازه یا شرکتی هستیم که طلا را از آنها خریده‌ایم.
قطعا قیمت را نیز خود خریدار تعیین میکند ولی برای جلوگیری از این امر، خریداران میتوانند طلای آبشده را به‌صورت شمش از شرکت‌های معتبر ایرانی خریداری کنند که شرکت آرون یکی از همین شرکت‌ها است.
۳- خرید سکه
سکه‌ها در طرح‌های متفاوتی هستند:
۱- طرح قدیم (بازار کم رونق‌تری دارد و قیمت آن نسبت به طرح جدید پایین‌تر است).
۲- طرح جدید (بازار پر رونقی دارد).
۳- نیم و ربع سکه (تفاوت‌شان فقط در وزن و ابعاد آن است).
۴- صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا ETF
صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟
از نظر خیلی از افراد این نوع سرمایه‌گذاری، سال‌هاست که در دنیا جزو محبوب‌ترین روش سرمایه‌گذاری می‌شود.
این صندوق‌ها ذخایر طلا در دنیا محسوب میشوند و در ایران نیز این صندوق‌ها وجود دارند. صندوق‌ها از نوع سرمایه‌گذاری و قابل معامله در بورس کالای ایران هستند و کار این صندوق‌ها خرید و فروش گواهی سپرده طلا است.
سخنی کوتاه
هدف از سرمایه‌گذاری حفظ ارزش و کسب سود است بنابراین با سرمایه‌گذاری طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری در بخش‌های نامعلوم روی کالاهای نامطلوب سرمایه خود را از دست ندهید. یکی از شرکت‌های معتبر به نام آرون دریک رخشان با شماره ثبت ۵۵۳۸۸۷ که در کشور فعالیت میکند. شمش های مجموعه آرون دارای مجوز از اتحادیه طلا و جواهرات کشور هستند که در ایران شمش طلای ۱۸ عیار تولید میکند.
اولویت سرمایه گذاری با کدام است؟ طلا یا بیت کوین؟
در این ایام که اقتصاد جهانی تحت تأثیر بیماری کرونا قرار گرفته است، سرمایه گذاران برای حفظ ارزش دارایی خود به دنبال یک بازار پرسود و مطمئن هستند. با فراگیر شدن آوازۀ بیت کوین و رمزارزها در سراسر دنیا، گروهی از سرمایه گذاران در انتخاب طلا یا بیت کوین به عنوان یک وسیله ذخیره ارزش دچار تردید شده و به دنبال پاسخی برای این موضوع برآمده‌‌اند. این انتخاب از زمان افول قدرت دلار و شکسته شدن ابهت آن طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری بسیار مهم‌تر شده است. اگر شما هم می‌‌خواهید بدانید که سرمایه گذاری در کدام عرصه سودآوری بیشتری دارد، ادامه این مقاله را از دست ندهید.
چرا در طلا یا بیت کوین سرمایه گذاری کنیم؟
قبل از اینکه در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین صحبت کنیم، باید بدانیم که اصلاً لزوم سرمایه گذاری در یکی از این دو حوزه چیست و عدم سرمایه گذاری در آنها چه تبعاتی میتواند داشته باشد.
یکی از مهمترین دلایل لزوم سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین را میتوان حفظ ارزش سرمایه دانست. منظور از ذخیره ارزش یا حفظ ارزش سرمایه، یک دارایی است که با گذشت زمان از ارزش ریالی آن کم نشود. حفظ ارزش سرمایه، سالهای سال از طریق خرید طلا صورت می‌‌پذیرفت، اما اکنون برخی که می‌‌دانند فناوری بلاکچین چگونه کار میکند و با دنیای رمزارزها انس بیشتری دارند، سرمایه خود را تبدیل به بیت کوین یا اتریوم میکنند و در مقابل، افراد دیگر همچنان طلا را به عنوان منبع ذخیره ارزش می‌‌شناسند. اما یک سرمایه‌گذار حرفه‌‌ای و کاربلد کدام را انتخاب میکند؟ برای پاسخ به این پرسش ابتدا باید شباهتها و تفاوت‌‌های این دو را با یکدیگر بررسی کنیم.
شباهتها و تفاوت‌‌های بیت کوین و طلا
در ادامه به مرور برخی از شباهتها و تفاوت‌‌های طلا با بیت کوین میپردازیم.
محدودیت منابع
یکی از شباهت‌‌های طلا و بیت کوین، محدویت منابع آنها است. به هر حال روزی تمام طلای موجود در همه معادن استحصال شده و تمام میشوند. تعداد بیت کوین‌‌های قابل استخراج نیز محدود است. هرچند استخراج آخرین بیت کوین به معنای پایان امپراطوری بیت کوین نیست اما پس از استخراج 21 میلیون بیت کوین، مزارع استخراج تبدیل به معادن متروکه خواهند شد.
میزان درآمد‌‌زایی نامشخص
کسی نمی‌‌تواند به طور قطع از میزان درآمد ثابت خود از خرید و فروش بیت کوین حرفی بزند. نوسانات بازار طلا و قیمت‌‌های پر افت و خیز بیت کوین پیش‌بینی آینده آنها را به شدت تحت تأثیر قرار میدهد و آن را به کاری سخت تبدیل میکند.
تقسیم‌‌پذیر بودن
هر واحد بیت کوین به صد میلیون ساتوشی قابل تقسیم است. در سوی دیگر طلا را نیز به واحد‌‌های کوچکتری میتوان تقسیم‌بندی کرد.
نقدشوندگی بالا
شما میتوانید در هر جای دنیا که هستید به خرید و فروش طلا بپردازید. طلا از سالیان دور برای امور اقتصادی مورد استفاده قرار می‌‌گرفته است. بیت کوین نیز نقدشوندگی بالایی دارد.
شما میتوانید بدون واسطه و بدون حضور فیزیکی، هر زمان اقدام به خرید و فروش بیت کوین کنید.
ماهیت فیزیکی
طلا ماهیتی فیزیکی و قابل رویت دارد. این ماهیت به خودی خود نقش مؤثری در ترجیح طلا نسبت به بیت کوین در بین سرمایهگذاران دارد. آنها میتوانند بدون نیاز به حمل فیزیکی طلای خود از مزایای آن استفاده کنند و البته که کسی هم از هویتشان مطلع نشود. البته ماهیت فیزیکی طلا چندان مزیت مثبتی برای آن نیست، چرا که احتمال سرقت آن را افزایش میدهد.
این در حالی است که بیت کوین به هیچ وجه قابل مشاهده نیست و اصلاً تجسم خارجی ندارد. همین ویژگی سبب محبوبیت آن در بین کاربران بیت کوین شده است، چرا که حجم وسیعی از آن را میتوان در چند ثانیه در سراسر دنیا معامله و در بین کاربران رد و بدل کرد.
سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین؟
کارشناسان اقتصادیِ بسیاری سرمایه گذاری در بیت کوین را به مراتب بهتر از طلا می‌‌دانند. یکی از دلایلی که کارشناسان را وادار کرده به برتری بیت کوین اقرار کنند، تجربه رشد چند صد درصدی بیت کوین در سال 2017 است. آنها معتقدند که هر لحظه ممکن است این اتفاق برای بیت کوین دوباره به وقوع بپیوندد. به عنوان مثال جاستین سان، مدیر عامل ترون (TRON) با پیش بینی قیمت بیت کوین در سال 2025 به خبرنگار CNN گفت: قیمت بیت کوین به 100هزار دلار خواهد رسید. با توجه به این پیش‌بینی و پیش‌بینی‌‌های مشابه، آینده بیت کوین بسیار روشن‌‌تر از طلا خواهد بود. دلایل متعددی برای سرمایه گذاری در رمزارزها وجود دارد. برای دیدن 5 دلیل سرمایه گذاری در رمزارزها و بیت کوین میتوانید به این اینفوگرافیک مراجعه نمایید.
البته ذکر این نکته لازم به نظر می‌‌رسد که با توجه به نوپا بودن صنعت رمزارزها و همچنین زمان‌‌بر بودن پروسه زیرساخت‌‌های مورد نیاز پذیرش بیت کوین در همه نقاط دنیا، سرمایه گذاری در بیت کوین را میتوان به عنوان یک سرمایه گذاری بلندمدت یا حداقل میان‌مدت در نظر گرفت. ضمن اینکه قوانین کشورهای مختلف در زمینه بیت کوین با یکدیگر متفاوت است و همین مسأله کار را برای رشد بیت کوین تا حدودی دشوار میکند.
اگر شما به دنبال کسب درآمد از بیت کوین در کوتاه مدت هستید، میتوانید با سرمایه گذاری کوتاه مدت یا ترید از آن سود بدست آورید. البته برای ترید کردن، نیاز به کسب دانش تخصصی آن دارید.
اگر هم به دنبال سرمایه گذاری بلند مدت هستید، بیت کوین و بسیاری آلت کوین‌‌های آینده دار میتوانند گزینههای مناسبی برای شما باشند.
برای ترید کردن روی رمزارزها باید زمانی را صرف آموزش در این زمینه نمایید. برای انتخاب آلت کوین‌‌های آینده دار و سرمایه گذاری روی آنها نیز میتوانید با مشورت افراد خبره، این سرمایه گذاری را انجام دهید. بسیاری افراد هم در دنیای ارزهای دیجیتال به ذخیره انبوه دارای ارز دیجیتال که در اصطلاح هودل کردن نام دارد، می‌‌پردازند.
سخن پایانی
در پایان و پیش از اینکه ببینیم سرمایه گذاری در طلا یا بیت کوین سودآوری بیشتری دارند، باید دانست که طلا در هر سال فقط و فقط 1.5 درصد رشد را تجربه میکند. این در حالی است که با وجود ایجاد چندین فورک (Fork) در شبکه بیت کوین همچنان شاهد افزایش رو به رشد محبوبیت و قیمت آن هستیم. دلیل این موضوع را هم میتوان تا حد بسیار زیادی به افزایش آگاهی مردم در مورد بیت کوین و مزایای آن مرتبط دانست.
در پایان یادآوری می‌‌کنیم که به اعتقاد فعالان بازار بورس و سرمایه، یک سرمایه گذار کاربلد و کار‌‌آزموده همه تخم‌مرغ‌‌های خود را در یک سبد نگهداری نمیکند. بهتر است مقداری از سرمایه خود را برای خرید طلا و درصد بیشتری از آن را در بیت کوین سرمایه گذاری کنید تا در صورت بروز اتفاقات غیرقابل پیش‌بینی، متحمل ضرر و زیان کمتری شوید.
5 دلیل برای اینکه چرا بیت‌کوین میتواند سرمایه‌گذاری بلندمدت بهتری نسبت به طلا باشد
ظهور تورمی بی سابقه در 40 سال گذشته و اقتصاد رو به وخامت جهانی، بسیاری از تحلیلگران بازارهای مالی را بر آن داشته است تا سرمایه‌گذاری در طلا را برای محافظت در برابر نوسانات و کاهش احتمالی ارزش دلار آمریکا توصیه کنند.
فعالان بازار ارز دیجیتال سال‌هاست که بیت‌کوین (BTC) را «طلای دیجیتال» معرفی طلا به‌عنوان یک مورد سرمایه‌گذاری میکنند، اما آیا بیت‌کوین واقعاً سرمایه‌گذاری بهتری از طلا است؟ بیایید به برخی از استدلال‌های مرسومی که سرمایهگذاران هنگام ستایش طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری به آن استناد میکنند نگاهی بیندازیم و ببینیم چرا بیت‌کوین ممکن است گزینه بلندمدت بهتری باشد.
حفظ ارزش
یکی از دلایل رایج برای خرید طلا و بیت‌کوین این است که آنها در هنگام افزایش نا اطمینانی اقتصادی سابقه حفظ ارزش را دارند.
این واقعیت به خوبی مستند شده و نمی‌توان انکار کرد که طلا در طول تاریخ ارزش خود را به خوبی حفظ کرده است، اما نه همیشه. نمودار زیر نشان میدهد که طلا نیز دوره‌های طولانی از کاهش قیمت را تجربه کرده است.
قیمت طلا. منبع: TradingView
به عنوان مثال، شخصی که در سپتامبر 2011 طلا خریده بود، باید تا ژوئیه 2020 صبر می‌کرد تا دوباره وارد سود شود و اگر به نگهداری طلای خود ادامه می‌داد، دوباره به نقطه سر به سر می‌رسید یا وارد ضرر می‌شد.
در تاریخ بیت‌کوین، هرگز بیشتر از 3 تا 4 سال طول نکشید تا قیمت دوباره افزایش پیدا کند و از رکورد خود عبور کند، که این نشان میدهد در یک بازه زمانی بلندمدت، BTC میتواند ذخیره ارزش بهتری باشد.
آیا بیت‌کوین میتواند محافظ بهتری در مقابل تورم باشد؟
طلا از لحاظ تاریخی به عنوان یک محافظ خوب در برابر تورم عمل کرده است، زیرا قیمت آن معمولاً همراه با افزایش هزینه‌های زندگی افزایش می‌یابد.
اما، نگاه دقیق‌تر به نمودار طلا در مقایسه با بیت‌کوین نشان میدهد که در حالی که طلا طی دو سال گذشته افزایشی متوسط معادل 21.84 درصد داشته است، قیمت بیت‌کوین 311 درصد افزایش یافته است.
نمودار یک روزه طلا در مقابل بیت‌کوین. منبع: TradingView
در دنیایی که هزینه‌های زندگی سریع‌تر از توانایی اکثریت مردم در حال افزایش است، داشتن دارایی که میتواند از تورم رو به رشد پیشی بگیرد، در واقع به جای حفظ ثروت، به افزایش ثروت کمک میکند.
در حالی که نوسانات و کاهش قیمت بیت‌کوین در سال 2022 دردناک بوده است، اما این رمزارز در طول این چند سال هنوز هم سود قابل توجهی را عاید سرمایه گذاران کرده است.
بیت‌کوین میتواند نقش طلا را در طول عدم قطعیت ژئوپلیتیکی ایفا کند
طلا که اغلب «کالای زمان بحران» نامیده می‌شود، به خوبی ارزش خود را در زمان عدم قطعیت ژئوپلیتیک حفظ میکند، زیرا مردم هنگام افزایش تنش‌های جهانی در طلا سرمایه‌گذاری میکنند.
متأسفانه برای افرادی که در مناطق جنگی یا سایر مناطق در معرض بی ثباتی قرار دارند، حمل اشیاء با ارزش یک کار مخاطره‌آمیز است و آنها در معرض توقیف دارایی و سرقت قرار می‌گیرند.
برای افراد تحت این شرایط بیت‌کوین گزینه امن تری است، چراکه آنها میتوانند تنها با داشتن یک عبارت سید (Seed Phrase) بدون ترس از از دست دادن سرمایه خود سفر کنند. آنها پس از رسیدن به مقصد، میتوانند کیف پول خود را بازیابی (Restore) کرده و به اندوخته‌های خود دسترسی پیدا کنند.
ماهیت دیجیتالی بیت‌کوین و در دسترس بودن بازارهای غیرمتمرکز متعدد و صرافی‌های همتا به همتایی همچون LocalBitcoins، فرصت بیشتری برای خرید بیت‌کوین فراهم میکند.
روند کاهش ارزش دلار ادامه دارد
دلار آمریکا در ماه‌های اخیر قوی بوده است، اما همیشه این‌طور نیست. در دوره‌هایی که ارزش دلار در برابر سایر ارزها کاهش می‌یابد، سرمایهگذاران به طلا و بیت‌کوین هجوم آورده‌اند.
اگر کشورهای مختلف از دلار محور بودن اقتصاد خود به سمت یک رویکرد چندقطبی حرکت کنند، ممکن است ارزش دلار به مقدار قابل توجهی کاهش پیدا کند، اما این سرمایه‌ها به ارزهای ضعیف‌تر سرازیر نمی‌شود.
گرچه طلا برای هزاران سال به عنوان دارایی مورد استفاده قرار می‌گرفت، اما در جامعه دیجیتال مدرن ما به طور گسترده مورد استفاده قرار نگرفته یا پذیرفته نشده است و اکثر افراد در نسل‌های جوان هرگز حتی یک سکه طلا هم مشاهده نکرده‌اند.
برای این افراد، بیت‌کوین گزینه‌ای آشناتر است که میتواند در سبک زندگی دیجیتالی افراد وارد شود، همچنین به امنیت بیش از حد یا ذخیره‌سازی فیزیکی نیاز ندارد.
بیت‌کوین کمیاب و ضد تورمی است
بسیاری از سرمایه گذاران و کارشناسان مالی به کمیابی و محدودیت عرضه طلا پس از سال‌ها کاهش تولید به عنوان دلیل اینکه طلا یک سرمایه‌گذاری خوب است، اشاره میکنند.
ممکن است پنج تا ده سال طول بکشد تا یک معدن جدید به بهره برداری برسد، به این معنی که افزایش سریع عرضه طلا بعید است و بانک‌های مرکزی نرخ فروش طلا را در سال 2008 به میزان قابل توجهی کاهش دادند.
همان‌طور که گفته شد، تخمین زده می‌شود که هنوز بیش از 50000 تن طلا در زمین وجود دارد که معدنچیان با خوشحالی روی استخراج آن در انتظار افزایش قابل توجه قیمت تمرکز خواهند کرد.
از آن سو، بیت‌کوین دارای یک موجودی ثابت 21 میلیون واحدی است که تا مدت‌ها عرضه خواهد شد و عرضه آن با سرعت مشخصی اتفاق می‌افتد. ماهیت عمومی بلاک چین بیت‌کوین اجازه میدهد تا مکان هر بیت‌کوین قابل شناسایی و قابل تائید باشد.
هیچ راهی برای یافتن و تائید اعتبار تمام فروشگاه‌های طلا در این سیاره وجود ندارد، به این معنی که عرضه واقعی آن هرگز واقعاً مشخص نخواهد شد. به همین دلیل، بیت‌کوین در بحث کمیابی برنده است، و این سخت‌ترین شکل پول است که بشر تا به امروز ایجاد کرده است.
دیدگاه شما