چگونه به انتخاب یک کارگزار

وارد حساب کاربری خود در کارگزار مورد نظر که قصد انتقال سهام به آن را دارید شوید . مانند تصویر زیر :

راهنمایی مفید: نحوه انتخاب یک کارگزار فارکس

تجارت فارکس یکی از محبوب ترین راه های کسب درآمد برای میلیون ها معامله گر در سراسر جهان است. البته، یکی از الزامات اصلی برای تجارت موفق، انتخاب یک شرکت کارآمد خوب و قابل اعتماد است. اگر نمی دانید چگونه و چه کارگزار انتخاب کنید، چند نکته در این صفحه پیدا خواهید کرد که می تواند به شما کمک کند تا این کار را انجام دهید. امروز، صدها کارگزار بزرگ خدمات خود را به معامله گران ارائه می دهند. انتخاب واقعا بزرگ است. ما پیشنهاد می کنیم به مطالعه قوانین کلی در مورد چگونگی انتخاب بروکر موفقیت آمیز بپردازید.

در این بخش، اگر شما بخواهید یک واسطه خوب و قابل اعتماد برای کار موفق در بازار فارکس را انتخاب کنید، به تفصیل بررسی خواهیم کرد.

1. قابلیت اطمینان

در آغاز داستان ما در مورد چگونگی انتخاب بروکر، ما می خواهیم توجه داشته باشیم که مسئله قابلیت اطمینان مهم ترین است. حتی موفق ترین استراتژی برای تجارت و تصمیم گیری های آگاهانه، اگر شرکت کارگزاری بدون اعلان عملکردهای سودآور را لغو کند، امکان لغو و تقاضا را فراهم می کند، اجازه می دهد درآمد هفته ها را از بین ببرد و نتواند به پشتیبانی از پشتیبانی کاربر با کیفیت پاسخ دهد. شما می توانید از چنین مشکلی جلوگیری کنید اگر شما به دقت مطالعه بررسی شرکت مورد علاقه خود را بررسی کنید.

برای انتخاب یک کارگزار مناسب، باید هر دو بررسی مشتری و دسترسی مجوز از تنظیم کننده ها را در نظر بگیرید. در بیشتر موارد، هر کارگزار معتبر که دارای مجوز از تنظیم کننده است تلاش برای ارائه با کیفیت بالا و شرایط خوب برای تجارت است. این تعجب آور نیست، زیرا در اغلب موارد، معامله گران می توانند شکایات را به مقامات نظارتی ارائه دهند. کسانی که به نوبه خود حق دارند اعمال تحریم های مختلف را بر شرکت های غیر قابل اعتماد تحمیل کنند از جمله جریمه تا لغو مجوز. هنگام تصمیم گیری در خصوص چگونگی و نحوه انتخاب کارگزاری فارکس با معیار قابلیت اطمینان، قطعا ارزش اشاره به نیاز به توجه به تجربه شرکت در بازار و بررسی تجار حرفه ای در مورد کار آن است.

2. شرایط بازرگانی

در اغلب موارد، تازه واردانی که در ابتدا بودجه بسیار محدودی دارند، نمی توانند یک شرکت بزرگ کارگزاری قابل اعتماد را انتخاب کنند که دارای شهرت در بازار و مجوز از سوی تنظیم کننده های معتبر است. به همین دلیل است که در این مورد توصیه می شود که تعادل مطلوب بین شرایط تجاری جذاب و اعتبار خوب واسطه را جستجو کنید.

هنگام تحلیل مسئله اینکه چگونه بازرگانان تازه کار تصمیم خود را برای انتخاب کارگروه برای کار خود می گیرند، می توان نتیجه گرفت که در اغلب موارد، آنها در درجه اول به اندازه اهرم و حداقل سپرده توجه دارند. چنین رویکردی به سختی می تواند بهترین باشد، زیرا بعید است که به موفقیت دست یابد. اهرم بزرگ می تواند اجازه دهد که سپرده ها را در زمان های مختلف چندین روز افزایش دهد و یا تمام سود در یک معامله را با یک تغییر قوی در بازار تحریک کند.

صحبت کردن در مورد چگونگی انتخاب کارگزار فارکس برای یک بازرگان تازه کار، ما می خواهیم توجه داشته باشیم که نگه داشتن سطح پایین حداقل سپرده یک فرصت عالی برای یادگیری نحوه تجارت است: در این حالت می توانید فضای کامل را احساس کنید. معامله گران با ریسک کم. علاوه بر این، یک کارگزار معتبر در اکثر موارد حسابهای دمو را به مشتریان خود ارائه می دهد به عنوان یک بستر برای آموزش و آزمایش استراتژی های تجاری.

قبل از اینکه در نهایت یک کارگزار حرفه ای را انتخاب کنید، باید به کمیسیون های پنهان توجه کنید. اغلب، شرکت های کارگزاری تصمیم به انتخاب و تنظیم نه تنها برای گسترش موقعیت برای مشتریان خود. همچنین ممکن است هزینه اضافی برای اخراج بودجه، ارائه خدمات و غیره باشد. این نکته مهم است اگر شما می خواهید بدانید که چگونه به درستی کارگزار فارکس را انتخاب کنید و نه از دست دادن پول در آینده کسب کنید.

3. سپرده / لغو

هر شرکت کارگزاری به طور مستقل تصمیم می گیرد که چگونه سپرده ها و اخذ وجوه را برای مشتریان خود، و نیز محدودیت در سپرده / عقب نشینی روزانه. تقریبا تمام کارگزاران امروز از توانایی استفاده از انتقال به حساب های بانکی و کارت های اعتباری برای تکمیل و اخذ سپرده حمایت می کنند. علاوه بر این، در عمل، تقریبا همیشه می توانید کارگزار مناسب برای تجارت را انتخاب کنید که از سیستم پرداخت مناسب برای شما (Skrill، Paypal، VISA، MasterCard و غیره) پشتیبانی می کند.

اغلب هزینه های حداقل برای چنین پرداخت ها اعمال می شود و پول به طور صحیح به حساب معاملاتی شما در عرض چند دقیقه اعتبار می شود. لازم به ذکر است که برخی از کارگزاران معتبر و خوب از خروج خودکار پشتیبانی می کنند. قبل از اینکه یک بروکر را انتخاب کنید باید نیاز خود را برای این سرویس مفید با شرکت هایی که علاقه مند هستید، ارزیابی کنید. این ویژگی بسیار مهمی است که به شما امکان می دهد تا پولی که در بازار فارکس به دست آورده اید به طور خودکار بدون هیچ گونه پول محدودیت های.

4. ترمینال بازرگانی

توصیه میکنیم که یک کارگزار را انتخاب کنید که پلتفرم تجاری کارآمد و قابل درک را که از پایانه های محبوب و کاربردی پشتیبانی می کند، ارائه می دهد. دسترسی به نسخه وب پلت فرم معاملاتی و برنامه های تلفن همراه برای تجارت می تواند به عنوان یک مزیت مهم محسوب شود که انگیزه ای برای انتخاب چنین کارگزار حرفه ای دارد. البته، در بیشتر موارد، این نوع از سیستم عامل های معاملاتی فارکس دارای عملکرد متوسطی هستند که برای انجام تجزیه و تحلیل فنی خوب و استفاده از سیگنال های تجاری و سایر ابزارها کاربرد دارند. با این حال، در هر صورت، این یک مزیت مهم است. این اجازه می دهد تا به شما دقیق تر بدانید که چگونه به درستی کارگزار را انتخاب کنید.

5. بازخورد مشتری

نظرات و نظرات همکاران معامله گر در مورد کار یک کارگزار خاص در اغلب موارد برای مبتدیان در بازار فارکس بسیار مهم است. با این حال، رویکرد به ارزیابی خود باید حیاتی باشد. اغلب بازرگانان تازه کار می توانند حتی کارآمد ترین و مطمئن ترین کارگزار را برای خرابی های خود به جای خودشان سرزنش کنند؛ زیرا کاربر تصمیم می گیرد که چگونه تجارت را انتخاب کند و چه استراتژی را برای انتخاب برای کار انتخاب کند. اغلب شرکت های کارگزاری نیز برای بررسی های تبلیغاتی پرداخت می کنند. اعتماد به همه چیز را بخوانید. به عبارت دیگر، لازم است که در تجارت فقط مشاوره واقعا مفید از معامله گران بی طرف و تجارب را انتخاب کنید و حساب کنید.

6. خدمات، پاداش ها و پیشنهادات ویژه

قبل از اینکه یک کارگزار معتبر و خوب را انتخاب کنید، لازم است کیفیت آن خدمات مشتری را ارزیابی کنید. دسترسی به پشتیبانی ماهرانه در اطراف ساعت بر روی گوشی، اسکایپ یا ایمیل امروز دیگر مزیت نیست، بلکه یک الزام ضروری برای هر کارگزار فارکس است. در اغلب موارد، با فرمول صحیح پرسش و ارتباط مناسب، خدمات پشتیبانی هر شرکت کارگزاری می تواند پاسخ کامل به سوالات شما را از هر نوع ارائه دهد.

صحبت کردن در مورد چگونگی انتخاب کارگزار کامل، توجه ویژه ای به پاداش ها، تبلیغات و سایر ابزارها برای تشویق مشتریان می شود. به عنوان مثال، در بیشتر موارد، شما می توانید یک جایزه اضافی از 50 تا 200 درصد از مبلغی که برای حساب کاربری خود سپرده اید، بسته به میزان دریافت پول، دریافت کنید. علاوه بر این، مزایای مهمی ارائه خدمات مختلف و ابزارهای رایگان برای تجارت است. در حال حاضر شما واقعا می دانید که چگونه به درستی یک کارگزار را انتخاب کنید و چه واسطه ای قابل اعتماد برای کار استفاده کنید.

نتیجه

ممکن است به نظر برسد که یک کارگزار خوب را انتخاب کنید و این کار بسیار وقت گیر است. در واقع، این بیانیه به واقعیت نزدیک است. با این حال، اگر شما توصیه های ما را دنبال کنید، می توانید یک شرکت کارگزاری فارکس پیدا کنید که تمام نیازهای شما را برآورده کند. ما صمیمانه امیدواریم که توصیه های ما بتواند به هر دو مبتدی و معامله گران باتجربه کمک کند تا بهترین کارگزاری را برای تجارت انتخاب کنند.

نحوه تغییر کارگزار ناظر

برای تغییر کارگزاری ناظر از سه روش می توان استفاده کرد که به ترتیب شامل خروج دارایی خود از کارگزاری حال حاضر و انتقال آن به ایکسچنج مورد نظر ، مراجعه حضوری به کارگزاری جدید و درخواست تغییر کارگزاری ناظر و در نهایت تغییر کارگزاری ناظر به صورت آنلاین و با استفاده از حساب کاربری خود در کارگزاری جدید است .

برای مشاوره نحوه تغییر کارگزار ناظر

برای مشاوره نحوه تغییر کارگزار ناظر

عناوین اصلی این مقاله

تمامی افرادی که قصد شروع فعالیت در بازار سرمایه متشکل از بازار بورس و فرابورس را دارند لازم است تا پس از اقدام به ثبت نام سجام ، احراز هویت و دریافت کد بورسی خود قبل از هر کاری به انتخاب یک کارگزار مناسب و معتبر به عنوان واسطه برای برقراری ارتباط با دیگر عوامل بازار سرمایه بپردازند .

پس از انتخاب کارگزار و همچنین کارگزاری ناظر برای فروش سهم شرکت های سرمایه گذاری ممکن است به دلایل مختلفی مانند نارضایتی از خدمات ارائه شده ، سرعت پایین معاملات ، بالا بودن نرخ کارمزد دریافتی و . تصمیم به تغییر کارگزار ناظر و چگونه به انتخاب یک کارگزار فروش سهام خود در یک کارگزاری دیگر بگیرند .

سرمایه گذاران برای تغییر کارگزار ناظر خود از سه روش مراجعه حضوری ، به صورت آنلاین و در نهایت انتقال تمامی دارایی خود به کارگزار جدید می توانند این کار را انجام دهند . در این مقاله به ارائه مطالبی در رابطه آموزش نحوه تغییر کارگزاری ناظر سهام بورسی به وسیله هر کدام از این روش ها پرداخته شده است .

تعریف کارگزار ناظر

همانطور که گفته شد افراد برای اینکه قادر به فعالیت در بازار سرمایه باشند ملزم به انتخاب یک کارگزاری به عنوان واسطه بین خود و دیگر عوامل این بازار می باشند ، همچنین این افراد محدودیتی در تعداد کارگزار نداشته و می توانند همزمان در چند کارگزار مختلف حساب کاربری داشته و به انجام معاملات سرمایه گذاری خود در آن ها بپردازند .

به طور کلی در برخورد با معاملات خرید و فروش سهام های بورسی بسته به نوع معامله ای که قصد انجام آن را دارند دو نوع کارگزاری تعریف شده است . چنانچه سرمایه گذاران قصد خرید سهامی را داشته باشند در این صورت به وسیله هر یک از کارگزار هایی که در آن ها دارای حساب کاربری هستند می توانند سفارش خرید خود را ثبت کنند ، اما برای فروش سهام های مختلف تنها از طریق کارگزار ناظر می توان اقدام کرد .

در واقع کارگزاری ناظر همان کارگزار یا ایکسچنجی است که فرد به واسطه آن سهام مورد نظر را از بازار سرمایه خریداری کرده است و برای فروش آن تنها مجاز به ثبت سفارش در همان کارگزار که کارگزاری ناظر آن سهم نامیده می شود می باشد .

اما ممکن است که به دلایل مختلف مانند خدمات دهی نامناسب کارگزار ، مناسب نبودن پلتفرم مورد استفاده ، بالا بودن نرخ کارمزد و . سرمایه گذاران تصمیم به تغییر کارگزاری ناظر و فروش سهام خود از طریق کارگزاری دیگری کنند . در این حالت از سه روش آنلاین ، مراجعه حضوری و خالی کردن حساب کاربری و انتقال دارایی به کارگزار جدید می توانند اقدام کنند که در ادامه به توضیح هر یک از این روشها پرداخته شده است .

بیشتر بخوانید: سجام

نحوه تغییر کارگزار ناظر به صورت آنلاین

ساده ترین ، سریع ترین و مطمئن ترین روش تغییر کارگزار ناظر برای سرمایه گذاران تغییر کارگزار ناظر به صورت آنلاین می باشد . برای این منظور لازم است تا به حساب کاربری خود در سایت کارگزاری که قصد انتقال سهام خود را به آن دارید رفته ، سهم مورد نظر را انتخاب کرده و بر روی گزینه تغییر کارگزاری ناظر کلیک کنید که مراحل آن به شکل زیر می باشد :

وارد حساب کاربری خود در کارگزار مورد نظر که قصد انتقال سهام به آن را دارید شوید . مانند تصویر زیر :

پس از آن منو بالای صفحه که با کادر قرمز رنگ مشخص شده است را انتخاب کنید . مطابق تصویر :

از نوار منو باز شده گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنبد . مانند تصویر زیر :

با انتخاب این گزینه وارد صفحه تغییر کارگزاری ناظر خواهید شد ، در این صفحه روی علامت به علاوه که با کادر قرمز رنگ در تصویر زیر مشخص شده است به منظور ثبت درخواست جدید کلیک کنید . مانند تصویر زیر :

پس از انجام این کار صفحه ای برای شما باز شده که از شما نحوه تغییر کارگزار ناظر خود را می پرسد که در صورتی که آخرین معاملات خود را در این کارگزاری انجام داده اید گزینه اول را تیک دار کنید . مانند تصویر زیر :

در صورتی که هیچ معامله ای در این کارگزاری انجام نداده اید و از طریق درگاه DDN سامانه سمات اقدام به دریافت گواهی جهت تغییر کارگزار ناظر خود کرده اید گزینه دوم را انتخاب و فایل مربوط به گواهی تغییر ناظر را در کادر مربوطه آپلود کنید . مانند تصویر زیر :

بیشتر بخوانید: نحوه دریافت گواهی سهام

نحوه تغییر کارگزار ناظر به صورت حضور

روش دیگری که برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد و نسبت به روش قبل زمانبر تر می باشد مراجعه حضوری به دفتر کارگزاری که قصد قرار دادن به عنوان کارگزار ناظر سهم مورد نظر دارند و یا دفاتر شرکت سپرده گذاری مرکزی می باشد . در این حالت با در دست داشتن مدارک هویتی و همچنین آخرین برگه های سهم مورد نظر را با مهر کارگزار قبلی به این دفتر برده و پس از تکمیل فرم های مربوطه درخواست تغییر کارگزاری ناظر خود را ثبت می کنند که حداکثر تا 24 ساعت بعد سهام های مورد نظر به کارگزاری جدید تغییر ناظر داده و در پرتفوی سرمایه گذار نشان داده می شود .

لازم به ذکر است که تغییر کارگزار ناظر هیچگونه کارمزد و هزینه ای برای سرمایه گذاران در پی ندارد .

اما روش دیگری که برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد و نسبت به دو روش قبل نامرسوم تر و پر ریسک تر می باشد این است که سرمایه گذار تمام دارایی خود را در کارگزاری که قصد تغییر آن را دارد به فروش برساند و مبلغ آن را دریافت کند سپس به حساب کاربری خود رفته و به اندازه پول خود از همان سهم در کارگزاری جدید خریداری کند .

از آنجایی که پرداخت وجه حاصل از فروش سهام در کارگزار قبل با چند روز فاصله به حساب وی واریز می شود در صورت اقدام به تغییر کارگزار ناظر با استفاده از این روش به طول می انجام لذا امکان از دست دادن سود هایی که از نوسانات بازار در این چند روز ممکن است ایجاد شوند بالا می رود .

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد نحوه تغییر کارگزار ناظر در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید ، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون نحوه تغییر کارگزار ناظر پاسخ دهند .

در ادامه بخوانید: ثبت نام سجام

سوالات متداول

1- ✔️ کارگزاری ناظر چه نوع کارگزاری است ؟

✔️ سرمایه گذاران برای فروش هر سهام خود تنها قادر به ثبت سفارش در کارگزاری ناظر آن سهام می باشند که در متن مقاله به طور کامل توضیح داده شده است

2- ✔️ تغییر آنلاین کارگزاری ناظر به چه صورت است ؟

✔️ برای این کار باید به حساب کاربری خود در کارگزاری جدید رفته و درخواست خود را ثبت کنید که در متن مقاله به صورت تصویری توضیح داده شده است

3- ✔️ تغییر کارگزاری ناظر به صورت حضوری چگونه است ؟

✔️ برای این کار باید به دفتر کارگزاری جدید به صورت حضوری مراجعه و درخواست خود را ثبت کنید که در متن مقاله به طور کامل توضیح داده شده است

تعیین کارگزار ناظر سرخابی ها

سهام استقلال و پرسپولیس قرار است با اعمال تغییر کارگزار ناظر توسط سرمایه گذاران و متقاضیان پذیره نویسی، بازگشایی شوند و بدین منظور بسیاری از افراد که اخیرا وارد بورس شده اند و سهام استقلال و پرسپولیس را خریداری کرده اند، به دنبال این هستند که یاد بگیرند چگونه می توانند تعیین کارگزار ناظر برای سرخابی ها را انجام دهند و دارایی خود را در پرتفوی لحظه ای کارگزاری مورد نظر خود مشاهده و مدیریت نمایند؛ بدین منظور ما تصمیم گرفتیم یک مقاله راهنما درباره تعیین کارگزار ناظر سرخابی ها تقدیم حضور شما عزیزان کنیم، پس حتما تا انتها همراه کد بورسی بمانید؛

تعیین کارگزار ناظر سرخابی ها

نخستین گام به جهت ورود به بازار سرمایه ایران، انتخاب یک کارگزاری به عنوان کارگزار ناظر است. کارگزاری ها تحت عنوان واسطه و پلی بین بازار سرمایه و سرمایه گذاران در این حوزه ایفای نقش می کنند. در گام بعدی و بعد از انتخاب کارگزاری، امکان تغییر کارگزار ناظر برای افراد فراهم می گردد. در حقیقت تغییر کارگزاری در نتیجه اطلاع افراد از خدمات بهتر دیگر کارگزاری ها در قیاس با کارگزاری فعلی شخص انجام می شود.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، سرمایه گذاری بر روی حق تقدم و یا فروش آن و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

مدیریت عملیات بازار فرابورس ایران چندی پیش با صدور اطلاعیه‌ ای بیان کرد که با توجه به درج نماد معاملاتی شرکت فرهنگی ورزشی استقلال ایران و پرسپولیس در تابلو نارنجی بازار پایه فرابورس، خواهشمند است سهامداران نسبت به تعیین کارگزار ناظر اقدام کنند. تاریخ گشایش نماد معاملاتی در روزهای آتی اعلام خواهد شد.

این را هم در نظر داشته باشید که نماد معاملاتی استقلال به علت افشای اطلاعات با اهمیت مصادیق گروه “ب” برای شرکت فرهنگی ورزشی استقلال ایران متوقف شد. بدیهی است نماد مورد نظر حداکثر ۲ روز کاری پس از توقف و با اعلام این مدیریت، از طریق حراج ناپیوسته با محدودیت دامنه نوسان قیمت بازگشایی می شود. ولی سوال مهم اینجاست که کارگزار ناظر کیست و چطور می توانیم برای تعیین کارگزار ناظر سهام های استقلال و پرسپولیس اقدام کنیم.

کارگزار ناظر کیست؟

در سیستم معاملاتی پیشین، سهامداران می توانستند سهام خریداری شده خود را از طریق کارگزاری های گوناگون بفروشند. در آن زمان هیچ قانونی مبنی بر یکسان بودن کارگزار خریدار و فروشنده وجود نداشت؛ ولی با راه اندازی سامانه معاملاتی جدید، روند انجام معاملات در بازار سرمایه متحول و مفهوم جدیدی با عنوان کارگزار ناظر به وجود آمد.

در ادامه دارایی های سهامداران در هر نماد معاملاتی مورد نظر یک کارگزار قرار می گیرد که کارگزار ناظر نام دارد. به عبارتی سهامداران فقط از طریق کارگزار ناظر نماد معاملاتی مورد نظر خود، می توانند برای فروش سهام مورد نظر خود اقدام نمایند. سهامداران قادرند به شکل همزمان در چندین کارگزاری کد معاملاتی بگیرند و محدودیتی در این زمینه در نظر گرفته نشده است. فروش سهام تنها در کارگزاری که به عنوان کارگزار ناظر نماد انتخاب شده است، قابل انجام خواهد بود.

نحوه اطلاع از کارگزار ناظر

سهامداران بازار بورس قادرند برای اطلاع از کارگزار ناظر خود در هر نماد معاملاتی، از روش های زیر استفاده کنند :

• وارد سامانه وضعیت دارایی سهامداران شوید : این سامانه با نام IPS هم شهرت دارد. در این سامانه در کنار نمایش آخرین میزان دارایی سهام و دارایی قابل معامله، اطلاعات مربوط به کارگزار ناظر فرد در هر نماد هم نشان داده خواهد شد.
• تعداد سپرده را در پرتفوی سامانه معاملاتی خود مشاهده کنید : این موضوع با مراجعه به سامانه معاملاتی، در سبد سپرده گذاری شخص قابل انجام است. در این سامانه می توان کارگزار مربوطه و کارگزار ناظر نماد معاملاتی مورد نظر را تشخیص داد و این در حالی است که سپرده شما در آن نماد صفر باشد، کارگزار ناظر شما کارگزاری دیگری است.
• گواهینامه نقل و انتقال با سپرده سهام سهامداران را مشاهده و تطابق دهید : افراد قادرند با گرفتن آخرین گواهینامه صادره https://ddn.csdiran.ir/login و تطبیق دادن کد کارگزار خریدار یا فروشنده قید شده در آن با جدول شناسایی کدهای کارگزاران، از کارگزار ناظر خود در آن نماد اطلاع پیدا کنند. به منظور دسترسی به جدول مربوطه قادرید به سایت شرکت سپرده گذاری مرکزی و تسویه وجوه مراجعه فرمایید.

این نکته را در نظر داشته باشید که مطابق با اطلاعیه منتشر شده به وسیله سازمان بورس، اگر کد درج شده در آخرین گواهینامه صادره قبل از تاریخ ۱۳۷۸/۰۹/۱۶ برابر ۶۶۶، ۷۷۷، ۸۸۸، ۹۹۹ یا ۱۱ باشد، استفاده از روش سوم قابل انجام نیست.

چرا باید کارگزار ناظرمان را تغییر دهیم؟

تغییر کارگزاری انتقال دادن سهم از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر است. البته چگونه به انتخاب یک کارگزار در نظر داشته باشید که این موضوع مشروط بر آن است که فرد در کارگزاری دوم نیز ثبت نام کرده باشد. حائز اهمیت ترین دلایل سهامداران برای تغییر کارگزار ناظر شامل موارد زیر است :

• خدمات پشتیبانی با کیفیتی بالاتر
• سامانه معاملات آنلاین سریع و یکپارچه
• تخفیف در کارمزدها و ارائه بیشتر خدمات اعتباری
• ارائه خدمات بیشتر و باکیفیت در حوزه های گوناگون
• وجود شعب فعال بیشتر و دسترسی ساده تر سرمایه گذار به کارگزار
• ارائه تحلیل های معتبر، مشاوره و آموزش های جامع برای مشتریان

در کنار مواردی که گفتیم، شرایط دیگری هم امکان دارد موجب ثبت درخواست تغییر کارگزار ناظر گردد. در این خصوص شخص خواهان تغییر کارگزاری نخواهد بود، بلکه هدف او انتقال سهم به سبد خود است. حائز اهمیت ترین علت های تغییر کارگزار ناظر عبارت است از؛

• زمانی که سهمی افزایش سرمایه را تجربه می کند و حق تقدم های تخصیص داده شده به آن در سبد سرمایه گذاری سهامدار قابل مشاهده نباشد، در این صورت فرد ملزم به ثبت درخواست تغییر کارگزار ناظر به منظور انتقال دادن سهام به سبد خود خواهد بود.
• زمانی که شخص سهامی را از طریق اپلیکیشن های مرتبط یا سازمان خاصی خریده باشد؛ که این مورد بیشتر در مورد صندوق های قابل معامله صدق می کند.

تغییر کارگزار ناظر چگونه است؟

وقتی که شخص کل معاملات خود را از طریق یک کارگزاری انجام دهد، کارگزار ناظر او همان کارگزاری می باشد که در آن به فعالیت می پردازد. لذا امکان دارد سهامداران به دلایل گوناگونی بخواهند تغییر کارگزار ناظر را انجام دهند. لذا بدین منظور در گام نخست می بایست کارگزاری خوبی را انتخاب کنید و بعد از ثبت نام در آن، دارایی های خود را انتقال دهید. در این بخش، روند کلی تغییر کارگزار ناظر را گام به گام تقدیم حضور شما کرده ایم؛

۱٫ انتخاب یک کارگزار مناسب

بدین منظور بایستی سهامدار شرایط و خدمات لازم خود را تعیین کرده و مطابق با آن ها برای پیدا کردن کارگزاری جدید اقدام کنید. این مرحله اهمیت زیادی دارد و در حالتی که کارگزاری جدید هم قادر به ارائه خدمات مورد نظر نباشد، شخس احساس نارضایتی می کند.چگونه به انتخاب یک کارگزار

پیشنهاد ما به شما این است که با دقت کافی از لیست کارگزارانی که در سایت سازمان بورس در دسترس عموم است، کارگزار مورد نظر خود را انتخاب کنند. همچنین افراد قادرند با مراجعه به سایت https://nezarat.com/brokers/ به لیست کارگزاران فعال در بازار به همراه اطلاعات کلی و نظرات کاربران آن ها دسترسی پیدا کنند.

۲٫ ثبت نام در کارگزاری منتخب

این کار با توجه به خدمات کارگزاری ها، به ۲ روش حضوری و غیر حضوری قابل انجام است. جالب است بدانید که در روش حضوری شخص به همراه کارت ملی و شناسنامه به یکی از شعب کارگزاری منتخب خود مراجعه می کند. بعد از تکمیل فرم های مربوطه و احراز شخص از طرف کارگزار، به مدت ۲۴ ساعت نام کاربری و رمز عبور برای فرد صادر خواهد شد.

در روش غیر حضوری، پروسه ثبت نام به صورت اینترنتی است؛ امروزه بیشتر کارگزاری ها امکان این کار را در سایت خود فعال کرده اند. لذا شخص بعد از ثبت اطلاعات، به منظور امضای قرارداد می تواند به نزدیک ترین شعب دفاتر پیشخوان طرف قرارداد مراجعه کند. بعضی کارگزاران هم امکان مراجعه نماینده به محل سکونت شخص جهت احراز و امضای قرارداد را فراهم کرده اند. بعد از انجام این فرآیند، نام کاربری و رمز عبور حداکثر به مدت ۷ روز برای شخص صادر خواهد شد.

در روش های ذکر شده، اگر شخص ثبت نام و احراز هویت سامانه سجام را انجام داده باشد، نیاز به اقدام تازه ای نیست، ولی در غیر اینصورت نیاز است با مراجعه به شعب دفاتر پیشخوان به شکل حضوری برای احراز هویت اقدام چگونه به انتخاب یک کارگزار نمایید. البته این نکته را هم باید در نظر داشت که با استفاده از اپلیکیشن های تلفن همراه هم می توانید به شکل غیر حضوری این پروسه را به صورت کامل انجام دهید.

۳٫ انتقال سهم و تغییر کارگزار ناظر

در آخرین گام می بایست برای انتقال سهام به کارگزاری جدید اقدام کرد. به منظور انجام این کار روش های گوناگونی وجود دارد که به شرح زیر می باشند:

الف. به صورت خالی کردن حساب کاربری

این روش بسیار سنتی است و انجام آن به هیچ یک از سهامداران پیشنهاد نمی شود. در این روش سهامداران کل سهام خود را نزد کارگزاری اول به فروش می رسانند و با ثبت درخواست دریافت وجه به مدت ۴۸ ساعت وجه خود را کامل دریافت کرده و در ادامه حساب خود را در کارگزاری جدید شارژ کرده و مجدداً برای خرید سهام مورد نظر خود اقدام می کنند.

در این روش، در کنار پرداخت کارمزد مجددی که سهامدار بایستی پرداخت نماید، این امکان که وی متضرر شود نیز وجود خواهد داشت. بدین شکل که درست در بازه زمانی که شخص برای فروش اقدام کرده، سهم رشد خود را آغاز کرده و فرصت خرید مجدد برای شخص فراهم نمی شود. بنابراین این روش به علت ریسک بالا میان روش های موجود کارایی بسیار پایینی دارد و به سهامداران عزیز توصیه نمی کنیم که از این روش استفاده نمایند.

ب. به صورت آنلاین

در این روش شخص قادر است با استفاده از نام کاربری و رمز عبوری که از کارگزاری جدید دریافت کرده است، درخواست خود را به شکل آنلاین و به صورت کاملا رایگان ثبت کند. در نخستین گام باید فرد سهامدار، برگه سهام مربوط به دارایی های خود را دریافت کند؛ به منظور انجام این کار به شکل غیر حضوری، قادرید به سامانه درگاه یکپارچه ذینفعان بورس مراجعه کنید. همچنین قادرید با مراجعه به دفاتر پیشخوان، برگه سهام خود را به شکل حضوری هم دریافت نمایید و بعد از دریافت برگه سهام به پنل کاربری خود در کارگزاری جدید وارد شوید و گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنید.

ج. به صورت حضوری

در این روش، شخص بعد از مراجعه حضوری به کارگزاری جدید، درخواست خود را ثبت می کند. شخص با به همراه داشتن برگه سهام و مدارک هویتی، قادر است درخواست تغییر ناظر کتبی خود را ارائه کند. بعد از تکمیل فرم تغییر کارگزار ناظر و ارائه برگه سهام از سمت شخص، کارگزار حداکثر به مدت ۲ روز به درخواست او رسیدگی خواهد کرد و انتقال سهام را انجام خواهد داد. روش دیگر تغییر کارگزار ناظر به شکل حضوری و مراجعه به شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه است که در این روش شخص با ارائه اصل و کپی شناسنامه خود، درخواست تغییر کارگزار خود را اعلام می کند.

در ادامه پروسه تغییر کارگزاری پایان می یابد و قادرید از خدمات کارگزاری جدید استفاده کنید. سهامداران قادرند به طور همزمان از خدماتچند کارگزاری بهره مند شوند. لذا توصیه می شود هر نماد معاملاتی را فقط با یک کارگزاری مورد معامله قرار دهید، چرا که معامله با چندین کارگزاری به طور همزمان در روند مدیریت سهام اخلال ایجاد می کند.

این نکته را در نظر داشته باشید که بعد از تغییر کارگزار ناظر، سهم هایی که در گذشته به وسیله کارگزاری سابق مورد معامله قرار گرفته است، در همان کارگزاری پیشین قرار خواهد گرفت، چرا که کارگزاری که نخستین خرید در آن صورت گرفته به عنوان ناظر سهم در نظر گرفته خواهد شد. در این صورت برای سهم جدید درخواست تغییر کارگزار ناظر مجددا ثبت خواهد شد. برای مثال شما چند سال گذشته سهام ایران خودرو را می خرید و به فروش می رسانید. هم اکنون در کارگزاری جدید ثبت نام کرده و برای خرید و فروش اقدام می نمایید. لذا چنانچه برای خرید سهام ایران خودرو اقدام کنید، در سبد سرمایه گذاری کارگزار سابق شما که برای نخستین بار سهام ایران خودرو در آن برای شما ثبت شده است، قرار خواهد گرفت.

نتیجه گیری و کلام پایانی

سهامداران به منظور معامله در بورس به کارگزار بورسی احتیاج دارند. در حقیقت کارگزار به عنوان واسطه آن ها و بازار سرمایه می باشد. افراد بدون واسطه و به شکل مستقیم توانایی انجام معامله در بازار بورس را نخواهند داشت. اگر شخصی سهمی را داشته باشد، ولی کارگزار ناظر نداشته باشد و یا از کارگزار فعلی خود رضایت نداشته باشد، می تواند کارگزار ناظر خود را عوض کند، به این پروسه تغییر کارگزار ناظر گفته می شود. لذا پیش از بازگشایی سهام باشگاه های استقلال و پرسپولیس، بایستی برای تعیین کارگزار ناظر این سهم ها اقدام نمایید تا پس از بازگشایی این سهام ها، دارایی خود را از طریق کارگزاری که تعیین کرده اید، مشاهده نمایید و امکان خرید و فروش آن ها را از آن طریق داشته باشید.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، در این مطلب راهنمای تعیین کارگزار ناظر سرخابی ها را تقدیم حضور شما عزیزان کردیم.

همچنین اگر دوست دارید همه چیز درباره طرح مسکن ملی را یاد بگیرید، توصیه می کنم همین الان این مطلب را مطالعه فرمایید؛

ما سعی کردیم همه چیز درباره تعیین کارگزار ناظر سرخابی ها را توضیح دهیم ولی اگر سوال یا ابهامی در این خصوص داشتید، در بخش دیدگاه ها بنویسید تا پاسخ دهیم؟

کارگزاری چیست؟ آشنایی با عملکرد شرکت های کارگزاری

چرا آشنایی با شرکت های کارگزاری مهم است؟ شرکت های کارگزاری چه خدماتی ارائه می کنند؟ در ادامه به توضیح کامل شرکت های کارگزاری و نحوه عملکرد و وظایف آن ها می پردازیم.

درگذشته پول و کالا اصلی‌ترین سرمایه‌های مردم به شمار می‌آمدند و بانک‌ها به عنوان مراکز اصلی حفظ و افزایش سرمایه شناخته می‌شدند. اما امروزه بیمه، بانک و بورس به عنوان مثلث اصلی اقتصاد هر کشور شناخته می‌شوند. اکنون نزدیک به دو دهه است که شرکت‌های کارگزاری به عنوان یکی دیگر از قطب‌های افزایش سرمایه رشد نسبی پیدا کرده‌اند. کارگزاری‌ها امروزه به یکی از مهم‌ترین مهره‌های بازار معاملات و سرمایه تبدیل شده‌اند که با ایجاد ارتباط میان خریداران و فروشندگان در این بازار، امکان افزایش سرمایه کلی کشور را بیشتر می‌کنند. اما واقعاً شرکت کارگزاری چیست و چه خدماتی را ارائه می‌دهد؟

شرکت کارگزاری چیست؟

شرکت کارگزاری به نهادی گفته می‌شود که با کسب مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار به فعالیت قانونی در بازار بورس می‌پردازند. کارگزاری‌ها و کارگزاران در واقع وکلای سرمایه‌گذاران و واسطه میان فروشندگان و خریداران سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا در این بازار هستند که در ازای هر معامله، مبلغی را به عنوان کارمزد از طرفین دریافت می‌کنند.

لازم به ذکر است که این مبلغ بعد از جوش خوردن معامله و تکمیل آن از شما دریافت می‌شود. بنابراین، در صورت ثبت سفارش معامله و عدم موفقیت آن، مبلغی از شما کسر نمی‌شود. بسیاری از امور بازار بورس توسط کارگزاری‌ها تسهیل پیدا می‌کنند. این شرکت‌ها دانش خود را در اختیار عموم سرمایه‌گذاران (این سرمایه‌گذاران می‌توانند از هر قشر جامعه و دارای هر شغلی باشند) قرار می‌دهند تا تازه واردان و غیر حرفه‌ای‌های دنیای سرمایه‌گذاری نیز قادر به فعالیت در این زمینه باشند.

به این ترتیب، با ارائه خدماتی مانند آموزش و مشاوره آماتورها را به سرمایه‌گذاران حرفه‌ای تبدیل می‌کنند و با ارائه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک امکان سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک و بدون نیاز به دانش مدیریت سرمایه را در اختیار همگان قرار می‌دهند. بنابراین، انتخاب یک کارگزاری مناسب با کارگزاران حرفه‌ای از اهمیت بالایی برخوردار است.

آیا مراجعه حضوری به کارگزاری ضروری است؟

همان ‌طور که برای افتتاح حساب در یکی از شعب بانک موردنظر خود به مراجعه حضور و ارائه مدارک و مشخصات شما نیاز است، قدم گذاشتن در بازار بزرگ بورس نیز به گذراندن این پروسه نیاز دارد.

ملزومات ثبت نام در شرکت کارگزاری چیست؟

ابتدا لازم است در سامانه سجام ثبت نام کنید، سپس با مراجعه حضوری به کارگزاری موردنظر و ارائه مدارک شناسایی و کارت ملی، کد بورسی خود را دریافت کنید. اکنون با در دست داشتن این کد معاملاتی می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری در بورس کنید.

همچنین به تازگی امکان ثبت نام و ارائه مدارک شناسایی به صورت اینترنتی و سپس دریافت کد بورسی با مراجعه کارکنان کارگزاری به آدرس ثبت شده نیز برای متقاضیان ایجادشده است.

لازم به ذکر است که ثبت نام در کارگزاری‌ها به صورت رایگان انجام شده و تنها مبلغی به منظور ثبت نام در سامانه سجام از شما دریافت می‌شود. از این مرحله به بعد شما می‌توانید با ثبت سفارش در سامانه کارگزاری خود به معامله در بازار بورس بپردازید. بنابراین، مراجعه حضوری شما در مراحل بعد از ثبت نام الزامی نیست.

راهنمای کامل ثبت نام در سامانه سجام را می توانید در مقاله سجام چیست بخوانید

نقش کارگزاری در بازار در معاملات بازار سهام

همان طور که بیان شد، کارگزاری پل ارتباطی بین خریدار و فروشنده سهام در بازار شلوغ بورس است. در واقع شما اگر بخواهید فعالیت خود را در بازار بورس آغاز کنید، حتماً به وجود یک شرکت کارگزاری مطمئن نیاز دارید. این شرکت‌ها با یافتن خریدار برای فروشندگان و بالعکس، میلیون‌ها معامله را به صورت روزانه انجام داده و آمار دقیقی از تعداد چگونه به انتخاب یک کارگزار و قیمت‌های سهام معامله شده را به ثبت می‌رسانند. به این ترتیب، داده‌های دقیقی در اختیار کلاینت‌های کارگزاری قرار می‌گیرد و پیش‌بینی درست روند بازار بورس برای آن‌ها ممکن می‌شود.

اگر این حجم بالای معامله که روزانه انجام می‌گیرد به صورت حضوری و بدون وجود کارگزاری‌ها انجام می‌شد، قطعاً هرج و مرجی غیرقابل کنترل را ایجاد می‌کرد. در واقع کارگزاران می‌توانند بدون نیاز به حضور شما و به نمایندگی از شما به خرید یا فروش سهام و اوراق بهادار شما بپردازند. عرضه اولیه (پذیره‌نویسی) و سبدگردانی اوراق بهادار و مدیریت آن‌ها را می‌توان با خیال آسوده به دست کارگزاران باتجربه و دانش آموخته در مسائل مالی و افزایش سرمایه سپرد. این شرکت‌ها با ارائه مشاوره و دوره‌های حضوری یا غیرحضوری آموزشی به راهنمایی کلاینت‌ها برای سودآوری می‌پردازند.

کارگزاری‌ها چه خدماتی ارائه می‌دهند؟

اکنون که می‌دانید اصلی‌ترین وظیفه شرکت کارگزاری چیست و چه نقش مهمی در بازار بورس و اقتصاد کشور ایفا می‌کند، لازم است با توجه به نکات زیر به انتخاب کارگزاری موردنظر خود بپردازید.
خدمات شرکت‌های کارگزاری معمولاً مشابه یکدیگر هستند. اما کیفیت و میزان ارائه خدمات از جانب یک شرکت کارگزاری است که موجب بهتر بودن و امتیاز بالاتر برخی از آن‌ها در رتبه بندی‌های سالانه می‌شود. تمامی خدمات شرکت‌های کارگزاری شامل موارد زیر هستند:

انجام انواع معاملات

خرید و فروش سهام، اوراق بهادار، اوراق بدهی، معاملات آتی ، حق تقدم سهام، اوراق مشتقات و . در بازارهای مختلفی مانند بورس، فرا بورس، بورس انرژی و کالا که کارگزاری برای امکان فعالیت در هر یک از آن‌ها نیاز به مجوز دارد. شما در بازار بورس می‌توانید به خرید و فروش اوراق بهادار یا سهام شرکت‌ها و کارخانه‌های فعال در زمینه انرژی مانند نفت، برق و . بپردازید و در بازار بورس کالا به خرید و فروش کالاهایی مانند فلزات، محصولات کشاورزی، پتروشیمی و . مشغول شوید. حضور کارگزاری شما در بازار بورس مشتقات به شما این امکان را می‌دهد تا قرارداد آتی ببندید و با معامله اوراق مبتنی بر دارایی پایه مانند طلا، گندم و . به افزایش سرمایه خود بپردازید. این معاملات می‌توانند به صورت حضوری یا اینترنتی انجام بگیرند.

همان طور که پیش‌تر بیان شد، یک شرکت چگونه به انتخاب یک کارگزار کارگزاری خدماتی مانند مشاوره و آموزش در زمینه بورس و مدیریت سرمایه را نیز به کلاینت‌های خود ارائه می‌دهد. این کلاینت‌ها ممکن است از هر قشر جامعه و با هر سطح دانشی باشند. این آموزش‌ها و مشاوره‌ها به صاحب سرمایه کمک می‌کند تا با آگاهی بیشتری به سرمایه‌گذاری بپردازد و سود خود را افزایش دهد. با این حال، ممکن است کارگزاری شما ارائه مشاوره را تنها برای سرمایه‌های میلیاردی در نظر داشته باشد. بنابراین، بهتر است یک کارگزاری با خدمات برابر برای تمامی کلاینت‌ها یا سرمایه‌گذاران را انتخاب کنید که بدون توجه به میزان سرمایه مشاوره مفید و کاربردی را به شما ارائه دهد.

یکی از جذاب‌ترین خدماتی که یک شرکت کارگزاری می‌تواند در اختیار کلاینت‌های خود قرار دهد، در نظر گرفتن اعتبار معاملاتی برای آن‌ها است. اعتبار معاملاتی مشابه وام دادن به سرمایه‌گذاران است. این خدمات می‌تواند با توجه به میزان گردش معاملاتی یا حتی به منظور افزایش کاربران کارگزاری بدون در نظر داشتن سطح گردش معاملاتی انجام شود.

اما در این میان نفع شرکت کارگزاری چیست؟

برخی از این شرکت‌ها این خدمات را حتی به تازه‌واردان نیز ارائه می‌دهند. این می‌تواند به افزایش سودآوری شما بدون آوردن سرمایه نقدی و افزایش دریافت کارمزد از جانب کارگزاری‌ها کمک کند.

پیش‌تر ذکر شد که روش کسب درآمد یک شرکت کارگزاری چیست و کارمزدها تنها بابت معاملات موفق و ثبت شده از شما کلاینت‌ها دریافت می‌شوند. این میزان کارمزد از جانب سازمان بورس تصویب و به کارگزاری‌ها ابلاغ می شوند. با این حال، برخی کارگزاری‌ها با اعمال تخفیف‌های ویژه و کاهش میزان کارمزد خود به جذب کلاینت‌های بیشتر می‌پردازند. به این ترتیب، مشتریان آن‌ها و سطح معاملات انجام گرفته بیشتر می‌شود. تخفیف‌های معاملاتی درواقع ترفند جذابی است که می‌تواند مشتریان بیشتری را به سمت شرکت کارگزاری جذب کند و موجب سودآوری برای هر دو آن‌ها شود.

سبدگردانی (مدیریت پورتفو)

سبدگردانی یا مدیریت پورتفو یکی دیگر از خدماتی است که اکثر کارگزاری‌ها آن را به کلاینت‌های خود ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذارانی که وقت یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه و سهام خود را ندارند، این وظیفه را به کارگزاری خود که دانش و تجربه کافی برای حفظ و افزایش آن را دارد محول می‌کنند. سبد سهام و سرمایه کلاینت با توجه به میزان سرمایه و ریسک‌پذیری وی پر شده و توسط کارگزاران به طور دقیق مدیریت می‌شود. وضعیت این پرتفو به طور منظم به سرمایه‌گذار گزارش می‌شود. این امر با بستن قراردادهای سالانه‌ای میان مشتری و کارگزاری انجام می‌شود که مجوز آن توسط کارگزاری از سازمان بورس دریافت شده است. سبد گردان درصدی از سود سبد (که در قرارداد میزان آن مشخص و ثبت شده است) را به عنوان کارمزد خود از شما دریافت می‌کند.

عملکرد شرکت‌های کارگزاری چگونه است؟

عملکرد شرکت‌های کارگزاری بسیار پیچیده‌تر از یک واسطه‌گری ساده میان خریداران و فروشندگان سهام و اوراق بهادار است.

کارگزاری‌ها با عملکرد خود موجب تطابق عرضه و تقاضا در بازار بورس می شوند و این بازار را با ثبت و ارائه داده‌های دقیق کاملاً شفاف‌سازی می‌کنند.

اعلام تعداد معاملات، سهام موجود، قیمت ها سهام، کالا و اوراق مختلف و همچنین تعداد خریداران و فروشندگان حاضر در بازار برخی دیگر از خدماتی است که توسط شرکت‌های کارگزاری باهدف شفاف‌سازی معاملات بازار بورس انجام می‌گیرند.

شرکت های کارگزاری با انتخاب کارگزاران دارای گواهینامه‌های حرفه‌ای از صلاحیت و آشنایی آن‌ها با قوانین و روش‌های مختلف مدیریت مالی و افزایش سرمایه اطمینان حاصل می‌کنند و امنیت سرمایه شما را افزایش می‌دهند.

قوانین نظارتی متعددی بر شرکت‌های کارگزاری و پرسنل حکم فرما هستند که نظارت مناسب بر امور آن‌ها را میسر می‌سازند. اما راه دسترسی حضوری به شرکت کارگزاری چیست؟

توجه داشته باشید که کارگزاری شما همواره باید امکان دسترسی حضوری را برای سرمایه‌گذاران مهیا کند. بنابراین، کارگزاری‌ها همواره یک شعبه، دفتر، تالار معامله یا نمایندگی در پایتخت و شهرستان‌های کشور دارند که امکان مراجعه حضوری برای تمام مشتری‌ها وجود داشته باشد.

تمام کارگزاری‌هایی که می‌شناسیم دارای مجوز رسمی از سازمان‌های مربوطه هستند. اما انتخاب از میان آن‌ها به دلیل کیفیت خدمات، دانش سودآوری کارگزاران و نحوه پاسخگویی به سرمایه‌گذاران است که باعث ایجاد تفاوت‌های اساسی میان شرکت‌های مختلف می‌شود. شما می‌توانید کارگزاری خود را با توجه به رتبه‌بندی‌های سالانه و تجربه سایر سرمایه‌گذاران از مشتری‌مداری شرکت‌های مختلف انتخاب کنید. در انتخاب خود همچنین به سیستم‌های پاسخگویی، نحوه و سرعت پاسخ‌گویی، کیفیت مشاوره، سیستم معاملات آنلاین، خدماتی مانند تخفیف و اعتبار معاملاتی، میزان برقراری ارتباط و امکان مراجعه حضوری و . دقت کنید.

با توجه به مطالب بیان شده، حال می‌توان گفت که یک شرکت کارگزاری چیست. شرکت کارگزاری در واقع پل ارتباطی میان خریدار و فروشنده است و می‌تواند خرید و فروش اوراق بهادار، کالا، اوراق مبتنی بر کالا و سهام شما را میسر سازد. شما می‌توانید خدماتی مانند انجام معاملات، مشاوره، آموزش، مدیریت پورتفو و . را به منظور افزایش سودآوری خود از شرکت‌های کارگزاری مختلف دریافت چگونه به انتخاب یک کارگزار کنید.

چگونه یک بروکر معتبر پیدا کنیم

برای کسانی که قصد ورود به بازار فارکس دارند انتخاب بهترین بروکر فارکس شاید کار آسانی نباشد. در این مقاله ۱۰ نکته مهم برای انتخاب بهترین بروکر فارکس برای شما آماده کرده‌ایم و در مقالات قبلی که درباره تفاوت صرافی و بروکر و همچنین رگولاتوری در فارکس در سایت پارسی فارکس انتشار داده‌ایم؛ در ادامه به برخی از آنها شامل اسپرد، هزینه‌ها و کمیسیون و همچنین سیستم معاملاتی می‌باشد می‌پردازیم.

اسپرد؛ هزینه‌ها و شرایط معامله

اسپرد تفاوت بین بهترین قیمت ارائه شده بین فروشنده و خریدار است که به عنوان کمیسیون توسط بروکر دریافت می شود.

بروکر حساب‌های معاملاتی متفاوتی ارائه می‌کند که هر کدام از آنها ویژگی‌های خود را دارد که در زمان افتتاح حساب می‌توانید آن را دیگر حساب‌های موجود مقایسه کنید.

اما نکته‌ای که برای ما مهم است داشتن حساب‌های فیکس و شناور است. اسپرد ثابت تحت تأثیر نرخ ارز یا نسبت عرضه و تقاضا تغییر نمی‌کند که در فارکس، این نوع اسپرد بسیار نادر است. اسپرد شناور مقداری متغیر است که بسته به فاکتورهای متغیر بازار، در محدوده مشخصی تغییر می‌کند.

در جدول زیر مقایسه اسپرد در بروکرهای مختلف را در جفت ارز EUR/USD مشاهده می‌کنید.

نام بروکرها	بروکر آمارکتس	بروکر فیبوگروپ	بروکر روبوفارکس	بروکر لایت فارکس
کمترین اسپرد	۱.۴	۰.۷	۱.۴	۲.۰
بیشترین اسپرد	۸.۲	۱۲.۱	۱۰.۰	۱۲.۰
میانگین اسپرد	۱.۴۵	۰.۹۴	۱.۶۲	۲.۱۵

نوع واسطه‌ها و مدل‌های کسب‌وکار

به صورت کلی دو نوع کارگزار عمده در فارکس وجود دارد.

1. بروکر یا کارگزار با میز معاملات (Dealing Desk)
   • Market Maker
2. بروکر یا کارگزار بدون میز معاملات (No Dealing Desk)
   • ECN یا شبکه ارتباط الکترونیکی
   • STP یا کارگزاران مستقیم از طریق پردازش
   • DMA یا دسترسی مستقیم به بازار

کارگزاران با میز معاملاتی DD

کارگزاران Dealing Desk که مارکت میکر نیز نامیده می‌شوند، نوعی کارگزار هستند که با تعیین قیمت پیشنهادی و درخواستی و منتظر ماندن برای معامله‌گری که با راه‌اندازی آن‌ها سفارش دهد، طرف مقابل معاملات مشتری خود را انجام می‌دهند. اساساً کارگزاران فارکس میز معامله با خرید با قیمت‌های پایین‌تر و فروش با قیمت‌های بالاتر و با بهره‌گیری از اسپرد بین قیمت پیشنهادی و درخواستی سود می‌برند.

در اغلب موارد، کارگزاران میز معامله، سفارش شما را در داخل، در استخر نقدینگی خود نگه می دارند و آن را در بازار واقعی فارکس اجرا نمی کنند. این به این معنی است که اجرای میز معاملات بیشتر بر اساس اعتمادی است که شما به کارگزار بازارساز خود دارید. معمولاً کارگزاران میز معامله به شما این امکان را می دهند که از ارائه دهندگان نقدینگی استفاده کنید و اسپردهای متغیر داشته باشید، مانند کارگزاران فارکس NDD.

کارگزاران بدون میز معاملات NDD

همانطور که از نام آن مشخص است، کارگزاران No Dealing Desk (NDD) سفارشات مشتریان خود را از طریق Dealing Desk ارسال نمی کنند. در عوض، کارگزاران فارکس NDD سفارشات خرید و فروش را مستقیماً به بازار فارکس ارسال می کنند (از طریق ارائه دهندگان نقدینگی، بانک ها، سایر کارگزاران و غیره).

به کارگزاران No Dealing Desk به عنوان پل ساز فکر کنید. آنها دو معامله مخالف را که توسط دو شرکت کننده در بازار قرار داده شده اند مطابقت می دهند و پلی برای پیوستن به آنها ایجاد می کنند.

قیمت‌هایی که در پلتفرم معاملات فارکس خود مشاهده می‌کنید، نقل قول‌های مستقیم از بانک‌های جهانی هستند، به این معنی که با یک کارگزار NDD، قیمتی که هنگام کلیک کردن دارید، قیمت نهایی موقعیت شما است.

سرعت و اسلیپیج

از آنجایی که بازار فارکس نوسان دارد انتخاب یک بروکر مناسب با اجرای سریع دستورات و حداقل اسلیپیج برای موفقیت در استراتژی و معاملات بسیار مهم است.

سفارش بازار، سفارش خرید یا فروش به قیمت فعلی است و اساساً ساده‌ترین سفارش برای اجرای فوری بازار است. برای مثال، فرض کنید قیمت پیشنهادی برای جفت ارز EUR/USD در حال حاضر ۱.۱۹۲۰ و قیمت درخواستی ۱.۱۹۲۲ است. اگر می‌خواهید یورو/دلار آمریکا را به قیمت بازار بخرید، در سطح قیمت ۱.۱۹۲۲ به شما فروخته می‌شود.

از نظر فنی تعریف اسلیپیج به این صورت است که در پلتفرم معاملاتی خود، روی خرید کلیک می‌کنید و پلتفرم معاملاتی شما بلافاصله دستور خرید را با همان قیمت دقیق اجرا می‌کند. توجه به این نکته ضروری است که بسته به شرایط بازار فارکس، ممکن است بین قیمت انتخابی شما و قیمت نهایی که در پلتفرم معاملاتی شما اجرا می‌شود تفاوت وجود داشته باشد.

رگوله های ثبت شده برای بروکر

مقررات مالی بین حوزه‌های مختلف متفاوت است. معامله‌گران باید قبل از سرمایه‌گذاری در بروکرهای مختلف از پیش درباره آن بروکر تحقیق کنند زیرا قرار است که سرمایه خود را در آن ذخیره کنند. از طرف دیگر نهادهای نظارت‌گر بر این بروکرها باید مطمئن شوند که در این رویه سرمایه‌گذاران دچار کلاهبرداری نشوند.

کارگزاران در اتحادیه اروپا و بریتانیا با برخی از سخت‌گیرانه‌ترین مقررات روبرو هستند، به طوری که کارگزاران تحت نظارت FCA و ESMA ملزم به اعمال سقف‌های اهرمی و حاشیه‌های بسته شده و در عین حال محافظت از تراز منفی برای معامله‌گران هستند.

اکثر مقامات مالی رده بالای مانند ASIC (استرالیا)، CySEC (قبرس)، FCA (بریتانیا)، ESMA (اروپا) و MAS (سنگاپور) از کارگزاران می‌خواهند که وجوه مشتری را جدا کنند تا اطمینان حاصل شود که وجوه معامله‌گران به عنوان سرمایه عملیاتی استفاده نمی‌شود.

نهادهای نظارتی عمده در سراسر جهان عبارتند از:

• اداره رفتار مالی، بریتانیا (FCA)
• سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA)
• کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC)
• سازمان بازارهای مالی، نیوزلند (FMA)
• مرجع پولی سنگاپور (MAS)
• انجمن ملی آتی (NFA) و کمیسیون معاملات آتی کالا، ایالات متحده (CFTC)
• کمیسیون بورس اوراق بهادار قبرس (CySEC)
• سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA)
• اداره رفتار بخش مالی، آفریقای جنوبی (FSCA)
• اداره خدمات مالی دبی (DFSA)
• سازمان نظارت بر مالی فدرال، آلمان (BaFin)

پشتیبانی بروکر

از آنجایی که ما در ایران زندگی می‌کنیم و این مقاله برای فارسی زبانان نوشته شده است، دسترسی فیزیکی به هیچکدام از بروکرهایی که در پارسی فارکس معرفی کرده‌ایم نداریم، پشتیبانی از راه دور از مهمترین ویژگی‌های انتخاب یک بروکر است.

وارد سایت بروکر موردنظر شوید و ابتدا با بررسی سایت ببینید که آیا سایت برای فارسی زبانان ترجمه شده است؟ پس از آن باید راه‌های ارتباطی بین خود و بروکر را شناسایی کنید. پشتیبانی یک بروکر باید ویژگی‌های زیر را داشته باشد.

پشتیبانی از طریق تماس تلفنی: این بهترین راه برای ارتباط با بروکر است. مخصوصا اگر بروکر به زبان فارسی صحبت کند که به راحتی مشکلات خود را با آنها در میان بگذارید.

پشتیبانی از طریق واتساپ یا تلگرام: داشتن این پیغام رسان‌ها این دسترسی را به ما می‌دهد که در هر ساعت از شبانه روز پیغام خود را از این طریق ارسال کنیم.

پشتیبانی از طریق چت آنلاین: بعضی از مشتریان مایل هب صحبت کردن از طریق تماس تلفنی یا واتساپ نیستند. خوبی چت آنلاین این است که در همان لحظه شخصی آماده پاسخگویی به شما می‌باشد. برای تست چگونه به انتخاب یک کارگزار حتما قبل از ثبت نام از طریق چت آنلاین با پشتیبان بروکر صبحت کنید.

پشتیبانی از طریق ارسال ایمیل: این روش ممکن است زمان‌بر باشد اما همه بروکرها روزانه ایمیل را بررسی می‌کنند و پس از دیدن ایمیل شما، پاسخ مناسب را برایتان ارسال می‌کنند.

پشتیبانی ۲۴/۵ در هفته: بازار فارکس ۵ روز در هفته به صورت ۲۴ ساعته باز است. مطمئن شوید که در هر لحظه از شبانه روز در صورت پشتیبانی، بروکر به شما پاسخ می‌دهد.

پلتفرم‌های معاملاتی

پلتفرم‌های معاملاتی دسترسی به بازار و ابزارهای معاملاتی مورد نیاز برای دستیابی به اهداف سرمایه‌گذاری شما را فراهم می‌کند. با بررسی سایت بروکر و شناسایی ابزارهای معاملاتی اطمینان حاصل کنید که علاوه بر نرم‌افزارهای معاملاتی مثل متاتریدر نسخه ۴ یا ۵، cTrader و پلتفرم‌های دیگری مثل وب و اپلیکیشن موبایل در دسترس باشد.
این ویژگی‌ها به شما کمک می‌کند که در هر شرایطی بتوانید به معاملات خود دسترسی داشته باشید. به عنوان مثال متاتریدر ۵ امکاناتی بیشتری نسبت به نسخه قبلی خود یعنی متاتریدر ۴ دارد. داشتن اپلیکیشن موبایل دسترسی همیشگی در هر لحظه و هر شرایطی را به شما می‌دهد.

همچنین داشتن سیستم کپی تریدینگ به سرمایه‌گذاران تازه وارد کمک می‌کند که بدون داشتن تجربه در بازار فارکس، از تجربیات تریدرهای حرفه‌ای کمک می‌گیرند و معاملات خودشان را به آنها می‌سپارند. برای کسب اطلاعات بیشتر مقاله کپی تریدینگ چیست را مطالعه کنید.

لوریج و مارجین

هنگام معامله در فارکس، برای باز کردن یک موقعیت جدید، فقط باید مقدار کمی از سرمایه را که به عنوان مارجین نیز شناخته می‌شود، کنار بگذارید. این نوع معاملات به عنوان معاملات مارجین شناخته می‌شود و یکی از دلایل اصلی این است که بسیاری از معامله‌گران به طور خاص به معاملات بازار فارکس کشیده می‌شوند.

به عبارت ساده، بخشی از سرمایه شماست که بروکر برای اطمینان از اینکه می‌توانید ضرر احتمالی معامله را پوشش دهید، کنار می‌گذارد. برای مثال، اگر می‌خواهید ۲۰۰۰ دلار USD/JPY بخرید، نیازی به سرمایه‌گذاری کامل ندارید. در عوض، شما فقط باید بخشی از مارجین مورد نیاز کارگزار فارکس خود را (بسته به کارگزار و اهرم فارکس خود) واریز کنید.

تعریف بسیار ساده از اهرم، داشتن توانایی کنترل مقدار زیادی پول با استفاده از هیچ یا بسیار کم از پول خود و قرض گرفتن بقیه است. در بازارهای ارز خارجی و به طور کلی در بازارهای مالی، معاملات اهرمی به عنوان عمل استفاده از پول قرض گرفته شده از یک کارگزار فارکس برای افزایش پتانسیل درآمد تعریف می‌شود.

به بیان ساده‌تر، معاملات اهرمی، که به عنوان معاملات مارجین نیز شناخته می‌شود، اساساً پول قرضی است که توسط یک کارگزار فارکس برای شرکت در معاملات بالقوه سود بالا در بازار فارکس بدون نیاز به سرمایه‌گذاری بخش عظیمی از سرمایه خود ارائه می‌شود. ۵۰۰۰۰ دلار برای سرمایه گذاری ۵۰۰۰۰ دلار. این اهرم ۱:۱ یا بدون اهرم نامیده می‌شود.

خوشبختانه، اکنون سال ۲۰۲۲ است و زمانی که شما در حال معامله در فارکس هستید، اهرم ۱:۱ ندارید، شما از ۱:۳ تا نسبت اهرم فارکس ۱:۵۰۰ اهرم دارید.

حساب دمو برای تمرینات

هر چقدر هم که خوب باشد اگر بتوانیم در عرض یک هفته همه چیزهایی را که در مورد معاملات فارکس بدانید به شما آموزش دهیم، از نظر انسانی امکان پذیر نیست. اگر در مطالعه بازار فارکس و پیش‌بینی حرکات قیمت جفت ارزهای FX استعداد ذاتی نداشته باشید، اگر تصمیم به معامله فارکس در یک محیط معاملاتی واقعی بگیرید، به احتمال زیاد به سرعت پول خود را از دست خواهید داد.

حساب دمو فارکس به سادگی نوعی حساب تجاری است که توسط بسیاری از کارگزاران فارکس به مشتریان بالقوه و معامله‌گران موجود ارائه می‌شود. این معامله‌گران با استفاده از حساب‌های نمایشی فارکس، از پول مجازی و محیطی بدون ریسک برای آشنایی با پلتفرم معاملات و بازار فارکس و آزمایش استراتژی‌های معاملاتی مختلف استفاده می‌کنند. این تفاوت اصلی بین حساب معاملاتی زنده و حساب آزمایشی است. یک حساب آزمایشی به سادگی به شما کمک می‌کند تا نحوه عملکرد بازار فارکس را درک کنید و به شما امکان می‌دهد تجارت فارکس خود را با پول مجازی و بدون ریسک کردن پول خود بدون ریسک شروع کنید.

سیاست‌های مالی؛ نحوه واریز و برداشت

هر بروکری را که انتخاب می‌کنید قطعا شرایط مختلفی برای افتتاح حساب و نحوه واریز و برداشت را دارد. به عنوان مثال در بعضی از بروکرها حداقل میزان واریز برای افتتاح حساب ۱۰ دلار و بعضی دیگر ۱۰۰ الی ۵۰۰ دلار می‌باشد. قطعا با ۱۰ دلار فردی وارد بازار فارکس نمی‌شود و این حداقل موجود برای شروع است.

نحوه واریز در بروکرها از طرق مختلف انجام می‌شود. اگر در خارج از کشور زندگی می‌کنید کار سختی پیش روی شما نیست و با کارت بانکی همان کشور می‌توانید اقدام به واریز کنید. اما برای ایرانیان شرایط فرق می‌کند. بعضی از بروکرها امکان واریز ريالی را برای شما فراهم کرده‌اند که قبل از آن باید با پشتیبان بروکر در ارتباط باشید و پس از تایید شرایط اقدام به واریز کنید. (بروکر آمارکتس امکان واریز ريالی را فراهم کرده است).

همچنین از راه‌های زیر می‌توانید واریز حساب را انجام دهید:

• پرفکت مانی
• وب مانی
• ارز دیجیتال (مثل تتر، بیت کوین و اتریوم)

جوایز و افتخارات

یکی دیگر از معیارهای انتخاب بروکر خوب بررسی جوایز و افتخارات آن است. وارد سایت بروکر شوید و افتخارات و جوایز آنها را بررسی کنید. دیدن آنها باعث می‌شود که بدانیم هر ساله در جهت پیشبرد اهداف بروکر و معامله‌گران چه فعالیت‌هایی داشته‌اند. هر ساله بروکرهای مختلفی از سازمان‌ها و جشنواره‌ها، جوایزی کسب می‌کنند و نمونه‌هایی از دستاوردهای خود را در وب سایت رسمی خود درج می‌کنند.

امیدوارم که این مقاله برای شما مفید واقع شده باشد. سوالات خود را در پایین همین صفحه برای پارسی فارکس ارسال کنید. تجربیات خود یا بد خود را درباره هر بروکر به ما بگویید تا دیگر کاربران نیز آن را مشاهده کنند تا بتوانند تصمیمات راحت‌تری برای انتخاب بروکر یا مقایسه بروکرها داشته باشند. موفق باشید.