فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری


انواع صندوق های سرمایه گذاری | آشنایی کامل با این صندوق‌ها و نحوه عملکرد آن‌ها

در مقاله قبلی (صندوق معاملاتی چیست؟) گفتیم از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.صندوق‌های قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. در واقع این صندوق‌ها سرمایه شما را جذب می‌کنند و با توجه به تخصص و مهارت ویژه‌ای که دارند، سرمایه شما را در بخش‌های مختلف بازار بورس به کار می‌گیرند. با این مقدمه کوتاه، امروز می خواهیم به سراغ انواع این صندوق های سرمایه گذاری در بورس برویم و با ویژگی های آن ها آشنا شویم. با ما همراه باشید.

صندوق‌ های سرمایه گذاری، فرصتی ناب برای کسب سود در بورس ایران

یکی از ارکان مهم اقتصادی در هر کشور بورس آن است که تمامی شرکت‌های بزرگ و کوچک در این بازار به عرضه سهام خود اقدام می‌کنند. قیمت‌ سهام شرکت‌های مختلف به صورت روزانه در حال تغییر است و همین مورد سبب سود یا زیان سرمایه‌گذاران سهام خواهد شد. درحال حاضر انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران وجود دارند که امکان سرمایه گذاری را برای عموم مردم راحت‌تر کرده‌اند. در این مطلب قصد داریم تا به صورت ویژه این صندوق‌ها را بررسی کرده مقایسه انجام بدهیم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم و با نحوه کار آن‌ها آشنایی پیدا کنیم. مسلما افزایش آگاهی شما در این زمینه می‌تواند زمینه‌ساز سودهای زیادی برای آینده شما باشد.

اصول و ویژگیهای انواع صندوق های سرمایه گذاری

برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری در بورس را به شکل حرفه‌ای انجام دهید، باید با اصول این کار آشنایی داشته باشید. روش های مختلفی برای این مهم وجود دارد که ما به تفصیل و با جزئیات آن ها در دوره مقدماتی بورس و دوره رایگان فرصت های سرمایه گذاری شرح و بسط داده ایم. با این حال، در اینجا نیز می خواهیم به صورت مختصر به این اشاره کنیم که یکی از روش‌های آسان برای انجام سرمایه‌گذاری در بورس، استفاده از انواع صندوق‌های قابل معامله است.

همانطور که قبل تر گفته ایم، تمامی کارشناسان این صندوق‌ها جزو حرفه‌ای‌ترین تحلیلگران بازار هستند و تجربه بسیار زیادی در این کار دارند. همانطور که می دانید برای موفقیت در بازار پرتلاطم بورس ایران باید به اصول بازار تسلط داشته باشید. از آنجا که انجام این کار برای شما سخت است، می‌توانید آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا در کمترین زمان ممکن آن را برای شما انجام دهند. در ادامه با برخی از مهم‌ترین مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.

مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما

از آنجا که تمامی معاملات در این روش به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود، احتمال زیان شما بسیار پایین می‌آید. در واقع تمامی تحلیل‌ها توسط تیم حرفه‌ای صندوق‌ها به صورت دقیق انجام می‌شود و سپس سرمایه‌گذاری انجام خواهد شد. خوشبختانه در این روش مدیریت سرمایه شما در بورس به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود و کسب سود برای شما آسان‌تر خواهد بود. با توجه به این مزیت، سپردن سرمایه به این صندوق‌ها کار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. تمامی مباحث مربوط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به صورت ویژه توسط تحلیلگران صندوق انجام می‌شود تا مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.

قدرت نقدشوندگی مناسب

برای اینکه شما بتوانید سهام خود را در بازار بورس ایران به فروش برسانید، باید حتما برای آن خریدار وجود داشته باشد. اگر شما قصد فروش سهمی را دارید ولی فعلا خریداری برای آن وجود ندارد، باید صبر کنید تا خریدار جدید سهم را از شما بگیرد. در این حالت است که اصطلاحاتی همچون صف فروش و صف خرید به وجود می‌آید. در واقع اگر میزان فروش یک سهام در بازار بیشتر از حجم خرید آن باشد، صف فروش شکل می‌گیرد و شما باید در این صف بمانید تا سهام شما فروخته شده و نقد شود.

این در حالی است که سهام انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل این مورد نیست و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید در این حالت در کمترین زمان ممکن سهام خود را بفروشید و سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید. با توجه به این مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید تصمیم نهایی خود درباره استفاده یا عدم استفاده از آن‌ها را بگیرید.

امکان سرمایه گذاری با پول کم

معمولا اکثر افراد برای خرید سهام شرکت‌های مختلف، پول زیادی را وارد بازار بورس ایران می‌کنند تا به سودآوری برسند. با این حال بسیاری از افراد علاقه‌مند به این بازار،‌ پول زیادی برای سرمایه‌گذاری ندارند. در چنین مواردی استفاده از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند گزینه جذابی برای آن‌ها باشد. نکته جالب این است که شما می توانید با چند ده هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و به مرور زمان آن را بیشتر کنید. با توجه به اهمیت بالای انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران، بهتر است که فعالیت خود را با همین سرمایه‌های کم شروع کنید و آن را در مرور زمان افزایش دهید.

تشکیل سبد دارایی متنوع و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

کنترل ریسک در بازار سرمایه از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل برای موفقیت هر فرد یا شرکتی است. حال باید ریسک سرمایه‌گذاری با استفاده از روش‌های مختلف کاهش پیدا کند. احتمالا شما هم این ضرب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گویند انسان عاقل همه تخم مرغ‌هایش را در یک سبد نمی‌گذارد. این مفهوم در بازارهای مالی همچون بورس ایران نیز وجود دارد. زمانی که تمام پرتفو شما شامل سهام یک شرکت است، ریسک سرمایه شما بسیار بالا می‌رود.

این در حالی است که باید در پرتفوی شما سهام‌های مختلفی وجود داشته باشد تا بتواند احتمال بروز ضرر و زیان را برای شما کمتر کند. انجام این کار نیازمند تخصص و دانش بالایی در بورس ایران است. اگر خودتان آگاهی لازم در این زمینه را ندارید، بهتر است که آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا سرمایه شما در بهترین صنایع قرار دهند و سود مناسبی برای شما ایجاد کنند.

بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری

در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در ایران به بیش از سی عدد می‌رسند که هر کدام از آن‌ها در حوزه تخصصی خود مشغول به کار هستند. به صورت کلی این صندوق‌ها به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند که در زیر به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

  • صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
  • صندوق سرمایه گذاری سهامی
  • صندوق سرمایه گذاری مختلط یا مشترک

هر کدام از این موارد دارای کاربرد‌ها و شرایط خاص هستند که هر کس باید از بین آن‌ها بهترین انتخاب ممکن را برای خود انجام دهد. برای آگاهی بهتر شما در این زمینه، هر کدام از این موارد را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

صندوق با درآمد ثابت

اگر زیاد اهل ریسک نیستید و دوست دارید تحت هر شرایطی اصل پول شما حفظ شود، بهتر است که به سراغ صندوق با درآمد ثابت بروید. زمانی که شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، پول شما در مواردی همچون سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. البته بخش کوچکی از سرمایه شما نیز صرف خرید سهام‌های بنیادین بورس خواهد شد. دارایی‌های خریداری شده در این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند ولی سودی که از این روش دریاف می‌کنید نیز دارای محدودیت خاص خود است. صندوق با درآمد ثابت می‌تواند تا ۱۵ درصد سود برای شما ایجاد کند که هر صندوق قوانین خاص خودش را در این مورد دارد.

درواقع، صندوق با درآمد ثابت به گونه‌ای است که اصل پول شما را به همراه سود آن تضمین خواهد کرد. در واقع زمانی که شما سرمایه‌گذاری در صندوق ثابت را انجام می‌دهید، یک سود ثابت را به صورت مداوم دریافت خواهید کرد. این روش سرمایه‌گذاری تقریبا بدون ریسک است و برای کسانی که تحمل ریسک و ضرر را ندارند بسیار مناسب خواهد بود. با توجه به اینکه میزان ریسک در این روش کم است، مقدار سود به دست آمده از آن نیز پایین‌تر از سایر روش‌ها است.

در صندوق با درآمد ثابت، بالای هفتاد درصد از دارایی‌ها شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است. وجود این موارد سبب می‌شود تا احتمال ایجاد زیان به کمترین حد خود برسد. بسیاری از افراد با توجه به شرایط شخصی خود از این صندوق استفاده می‌کنند و سودهای بسیار مناسبی به دست می‌آورند.

صندوق سرمایه‌ گذاری سهامی

اگر فردی هستید که به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک علاقه دارید، بدون شک صندوق سهامی همان چیزی است که به درد شما می‌خورد. چنانچه شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی شروع به فعالیت کنید، حدود ۸۰ درصد از سرمایه شما صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف خواهد شد. از آنجایی که قیمت سهام شرکت‌ها به صورت پیوسته در حال تغییر است، ریسک این سرمایه‌گذاری بالا خواهد بود. البته میزان سود‌های به دست آمده در این روش نیز بسیار زیاد است و در برخی مواقع شما بالای ۵۰ درصد سود را تجربه خواهید کرد. این صندوق می‌تواند برای بلند مدت بسیار مناسب باشد و سرمایه‌های شما را رشد خواهد داد.

درواقع، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی یکی دیگر از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران است. در این صندوق بیشتر از هفتاد درصد ‌آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است. به همین دلیل نام آن به صندوق سرمایه‌گذاری سهامی معروف شده است. میزان ریسک در این صندوق‌ها تقریبا بالا است زیرا همه چیز بر اساس ارزش سهم شرکت‌ها محاسبه می‌شود. یعنی اگر سهام شرکت‌های داخل صندوق سقوط کند، بخشی از سرمایه اولیه شما نیز وارد ضرر خواهد شد. البته این مورد برای سودها هم صدق می‌کند.

با افزایش ارزش سهام شرکت‌ها پول و سرمایه شما نیز با رشد زیادی همراه خواهد بود. از آنجا که در این صندوق‌ها شما ریسک بیشتری می‌کنید، درصد سودهای به دست آمده نیز بالاتر خواهد بود. پس اگر انسان ریسک‌پذیری هستید و می‌خواهید برای به دست آوردن سودهای بزرگ تلاش کنید، بدون شک استفاده از صندق سهامی بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود.

صندوق مختلط یا مشترک

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در واقع ترکیبی از صندوق ثابت و سهامی در کنار یکدیگر است. تقریبا نیمی از دارایی‌ها در این صندوق صرف خرید سهام می‌شود و نیمی دیگر نیز به اوراق مشارکت و سپرده بانکی تخصیص داده می‌شود. در این حالت ریسک سرمایه گذارید نیز متوسط است و احتمال سود یا زیان خیلی بالای کمتر خواهد شد. معمولا میزان سو د یا ضرر در این حالت عاقلانه است و به همین علت اکثر افراد به سراغ انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک خواهند رفت. شما در این شرایط می‌توانید به سود خوبی دست پیدا کنید. اگر نگاهی به پرتفوی این صندوق بیاندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۵۰ درصد از آن را اوراق مشارکت و اوراق غرضه تشکیل می‌دهد. همچنین ۵۰ درصد بعدی نیز از سهامی شرکت‌های مختلفی که در بورس فعال هستند تشکیل شده است. با توجه به مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک،‌ به شما توصیه می‌کنیم که از قبل شرایط خود را بررسی کنید و سپس برای ورود به این بازار اقدامات لازم را انجام دهید .

با صندوق های سرمایه گذاری دارایی‌های خود را بیشتر کنید

در حال حاضر هر کسی برای سرمایه‌گذاری و افزایش درآمد خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کند. بازار بورس ایران یکی از بسترهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که می‌توانید از آن استفاده کنید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی از این بازار مهم را تشکیل می‌دهند که شما هم می‌توانید سرمایه خود را به این شرکت‌ها بسپارید. این صندوق‌ها پول شما را در قسمت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود حاصل از آن را به صورت دوره‌ای در اختیار شما قرار خواهند داد. مسلما با استفاده درست و اصولی از این روش می‌توانید موفقیت‌های مالی بی‌نظیری را برای خود رقم بزنید.

صندوق هاي سرمايه گزاري

اين صندوق­‌ها مانند صندوق‌­هاي معمولي هستند ولي مانند يک سهم در بازار سرمايه معامله و قيمت­ آن در نتيجه عرضه و تقاضا مشخص مي‌­شود. در واقع بر خلاف صندوق‌­هاي سرمايه­‌گذاري مشترک که فقط در پايان روز و پس از محاسبه NAV مي­توان آن‌ها را خريد و فروش نمود، اين صندو‌ق­ها را مي‌توان مانند سهام در طول روز معامله کرد. اين صندوقها داراي سبدي از اوراق بهادارند که بر اساس يکي از شاخص‌­هاي معين بازار جمع‌­آوري شده است. صندوق‌هاي قابل معامله تفاوت‌هايي با ساير صندوق‌ها دارند.

  1. از تمام دفاتر کارگزاري‌ها و سامانه برخط معاملات قابل معامله هستند،
  2. ارزش خالص دارايي‌هاي آن به لحظه محاسبه و به اطلاع سرمايه‌گذاران مي‌رسد،
  3. سرمايه‌گذاري در ETF و خروج از آن فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری بسيار آسان است،

علاوه بر دسترسي آسان به صندوق‌هاي قابل معامله، وجود بازاگردان جهت اطمينان از نقدشوندگي واحدهاي صندوق، نظارت سازمان بورس، متولي و حسابرس جهت صيانت از منافع سرمايه‌گذاران و اعلام لحظه‌اي NAV ، مدت فعاليت نامحدود اين صندوق‌ها نيز از مزيت‌هاي اين صندوق است.

صندوق سرمايه‌گذاري با درآمد ثابت؛

اين نوع صندوقها حداقل 90 % از دارايي‌هاي خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکي، گواهي سپرده بانکي و ساير اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمايه‌گذاري مي‌نمايند. باقيمانده دارايي‌هاي صندوق نيز به اختيار مدير صندوق (تا سقف 10 %) در بورس سرمايه‌گذاري مي‌شود.يک صندوق سرمايه‌گذاري با درآمد ثابت مناسب براي افرادي است که ريسک پذيري پاييني دارند. چرا که بيشتر سرمايه آن در دارايي‌هاي با درآمد ثابت سرمايه‌گذاري شده است. اين صندوق‌ها در دوره هاي از قبل معين شده(مثلا ماهانه، ? ماه يکبار و يا 6 ماه يکبار) به سرمايه‌گذاران خود سود پرداخت مي‌کنند. قابليت نقد شوندگي آن‌ها نيز بالاست. يعني شما به راحتي مي‌توانيد واحدهاي صندوق خود را به پول نقد تبديل کنيد. در نهايت اينکه اين صندوق‌ها معمولا بازدهي بيشتري نسبت به بانک دارند.پس براي افراد کم ريسک که پول خود را در بانک نگهداري مي‌کنند يک گزينه جذاب به شمار مي روند .

صندوق سرمايه‌گذاري نيکوکاري؛

يکي از انواع صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري، صندوق سرمايه‌گذاري نيکوکاري مي‌باشد. اين صندوقها با هدف استفاده از منابع مالي در راستاي اهداف انسان ‌دوستانه صورت مي‌پذيرد. از اين طريق مي‌توان با ايجاد يک جريان نقدينگي مداوم به پيشبرد اهداف نيکوکارانه دست يافت. تنها تفاوت اين نوع از صندوق با ديگر صندوق‌ها در داشتن رکن مدير اجرا مي‌باشد که مسئوليت صرف منافع در راستاي هزينه‌هاي پيش‌بيني شده در اميدنامه صندوق را بر عهده دارد. در اين نوع صندوق سه نوع مشارکت و سرمايه‌گذاري براي افراد نيکوکار در نظر گرفته شده است:

  1. فرد نيکوکار اصل پول و منافع حاصل از آن را به صندوق جهت تحقق اهداف نيکوکارانه مي‌بخشد،
  2. اصل پول متعلق به فرد نيکوکار بوده و منافع حاصل از آن به صندوق جهت تحقق هدف مزبور تعلق مي‌گيرد (نيکوکار در هر زمان ميتواند اصل پول خود را از صندوق برداشت نمايد).
  3. اصل پول تا 30 درصد منافع حاصله متعلق به نيکوکار و مابقي به مدير اجراي صندوق در جهت تحقق امر نيکوکارانه تعلق مي‌گيرد.

صندوق سرمايه‌گذاري در سهام؛

اين نوع از صندوق ها حداقل 70% از دارايي‌هاي خود را در سهام سرمايه‌گذاري مي کنند.30% باقيمانده نيز به اختيار مدير صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکي و يا ساير اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمايه‌گذاري مي شود. اين کار باعث مي‌شود که ريسک اين نوع صندوق‌ها نسبت به صندوق‌هاي با درآمد ثابت بيشتر شود. به دليل اينکه بخش زيادي از دارايي‌هاي اين نوع صندوق در بورس سرمايه‌گذاري مي شود، در نتيجه اين نوع از صندوق‌ها حداقل سود تضمين شده ندارند. اين صندوق ها بيشتر مناسب افرادي هستند که قصد سرمايه‌گذاري در بورس را دارند، اما فرصت و يا اطلاعات کافي براي اين کار را ندارند. با سرمايه‌گذاري در اين نوع صندوق‌ها سرمايه شما توسط يک تيم تحليلي با مديريت حرفه‌اي و آشنا به مسائل مالي و سرمايه‌گذاري، در بورس سرمايه‌گذاري مي شود. اما از طرف ديگر اين قابليت را دارند که نسبت به صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري با درآمد ثابت، بازدهي بيشتري را نصيب سرمايه‌گذاران کنند. مثلا در مواقعي که وضعيت بورس مناسب است، ميزان بازدهي و سودآوري اين صندوق ها نسبت به صندوق هاي با درآمد ثابت قابل مقايسه نيست.

صندوق سرمايه گذاري مختلط؛

اين نوع از صندوق‌ها حداکثر 60% از دارايي خود را در سهام سرمايه‌گذاري مي‌کنند . حداقل 40% از دارايي صندوق نيز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده هاي بانکي سرمايه‌گذاري مي‌شود. که اين درصد بين اوراق و سهام قابل تغيير مي‌باشد. به صورت کلي مي‌توان گفت اين نوع از صندوق هاي سرمايه‌گذاري از منظر سطح ريسک بين ? نوع صندوق با درآمد ثابت و صندوق سرمايه‌گذاري در سهام قرار مي‌گيرند. سرمايه‌گذاري در اين نوع از صندوق‌ها به افراد با سطح ريسک متوسط توصيه مي‌شود. اين صندوق ها نيز پتانسيل بازدهي بيشتر نسبت به صندوق‌هاي درآمد ثابت را دارند. ولي به دليل سرمايه‌گذاري بخشي از دارايي‌ها در سهام، حداقل سود تضمين شده ندارند .

صندوق سرمايه‌گذاري تنها در اوراق بهادار؛

اين نوع از صندوق‌ها حداکثر 60 درصد از دارايي‌هاي خود در گواهي سپرده و سپرده‌هاي بانکي سرمايه‌گذاري مي‌نمايند و باقيمانده وجوه خود را در انواع اوراق بهادار داراي مجوز فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری انتشار از سازمان بورس، منتشره از طرف يک ناشر و يا تضمين شده توسط يک ضامن سرمايه‌گذاري مي‌نمايند. ريسک و بازدهي اين صندوق‌ها نيز همانند صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري در اوراق بهادار مي‌باشد.

صندوق سرمايه‌گذاري جسورانه ( VC FUND

سرمايه‌گذاري جسورانه (Venture Capital) يک مدل سرمايه‌گذاري براي راه‌اندازي کسب و کارهاي نوپا و شرکت‌هاي کوچک با پتانسيل رشد بلندمدت است، در واقع اين نوع سرمايه‌گذاري منبع بسيار مهمي براي راه‌اندازي کسب‌و‌کارهايي است که کوچک‌تر از آن هستند که بتوان دسترسي مناسب به بازار سرمايه يا بانک‌ها داشته باشند و عمدتا از ريسک بالا و به‌تبع بازدهي مورد انتظار بالايي براي سرمايه‌گذار برخوردارند.

صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري جسورانه در واقع صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري هستند که پول سرمايه‌گذاراني که به دنبال داشتن سهام در کسب و کارهاي نوپا (استارت آپ‌ها) و کسب و کارهاي کوچک و متوسط هستند و پتانسيل رشد بالايي دارند را با ايجاد پرتفوي مديريت مي کنند. اين نوع از سرمايه‌گذاري ها سرمايه‌گذاري هايي با بازده و ريسک بالا محسوب مي شوند.

سرمايه گذاري جسورانه يا خطرپذير (venture capital) نوعي از تامين مالي براي سهام شرکت (equity financing) است که به کارآفرينان و شرکت‌هاي کوچک توانايي کسب و تامين منابع مالي را مي دهد. صندوق هاي سرمايه گذاري جسورانه ابزار سرمايه‌گذاري براي سهام شرکت ها بصورت خصوصي هستند که به دنبال سرمايه‌گذاري در بنگاه هايي هستند که بازده و سوددهي بالايي دارند و البته به واسطه ماهيت فعاليت و نوآوري که انجام مي دهند، ريسک سرمايه گذاري بالايي نيز دارند. اين صندوق ها و سرمايه گذاري روي سهام شرکت ها بر مبناي اندازه،‌ دارايي و سطح و مرحله توسعه محصول شرکت انجام مي شود.

صندوق هاي سرمايه گذاري جسورانه از اين حيث از صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک متفاوتند که بر روي انواع خاصي از سرمايه گذاري که روي محصولات و شرکت هاي نوپا است،‌ تمرکز دارند. تمامي بنگاه هايي که سرمايه گذاري جسورانه دريافت مي کنند، پتانسيل رشد بالايي داشته، ريسکي هستند و افق سرمايه گذاري بلند مدتي دارند. اين صندوق ها معمولا نقش فعالي در اين سرمايه گذاري و شرکت نوپا دارند و معمولا در هيئت مديره کرسي در اختيار داشته و مشاوره مي دهند.

معمولا اين صندوق ها روي چندين کسب و کار نوپا و مخاطره پذير سرمايه گذاري کرده به اين اميد که حداقل يکي از آنها رشد و سوددهي/بازده بالايي داشته باشد که در مجموع و به طور متوازن بازده صندوق سرمايه گذاري جسورانه/مخاطره پذير متوسط يا بالا باشد .

صندوق سرمايه‌گذاري پروژه ؛

صندوق سرمايه‌گذاري پروژه ابزاري براي تأمين مالي از طريق سرمايه يا حقوق صاحبان سهام ( Equity ) است که با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار تأسيس شده و به جمع‌آوري سرمايه از عموم و تخصيص آن به سرمايه‌گذاري در ساخت و تکميل پروژه معين اشاره شده در اميدنامه و طرح توجيهي صندوق، مي‌پردازد. در اين نوع صندوق‌ها سرمايه‌گذاران مستقيماً در منافع حاصل از اجراي پروژه سهيم مي‌شوند. هر صندوق پروژه مختص يک پروژه بوده و موضوع صندوق ساخت و تکميل پروژه و سپس پايان يافتن فعاليت صندوق و تقسيم عوايد حاصل از اجراي پروژه با توجه به ساختار پيش‌بيني شده در طرح توجيهي صندوق است.

افزايش سرمايه سريع‌تر و آسان‌تر، عدم لغو پروژه به دليل کمبود منابع مالي، امکان تأمين مالي بلند مدت، معافيت مالياتي در خريد و فروش واحدها تا زمان بهره‌برداري، وجود بازارگردان و نقدشوندگي واحدها، اطمينان از خرج‌کرد آورده نقدي سرمايه‌گذاران در ساخت پروژه و اطلاع‌رساني دقيق و به‌موقع از وضعيت مالي و فيزيکي پروژه دلايلي است که باعث مي‌شود صاحبان پروژه‌ها از صندوق پروژه استفاده کنند و سرمايه‌گذاران ترغيب شوند تا در پرتفوي سرمايه‌گذاري خود، واحدهاي سرمايه‌گذاري اين صندوق‌ها رو داشته باشند.

صندوق سرمايه‌گذاري در اوراق بهادار مبتني بر طلا؛

صندوق سرمايه گذاري طلا (Gold Funds) نيز يکي از انواع صندوق هاي سرمايه گذاري قابل معامله در بورس است که در بسياري از کشورهاي دنيا وجود دارد . هدف از تشکيل و راه اندازي صندوق هاي سرمايه گذاري طلا تشکيل يک پرتفوي از دارايي هاي مبتني بر طلا است. مزايا و فوايد تشکيل صندوق هاي سرمايه گذاري طلا به شرح زير هستند :

  • هدف از تشکيل و مزيت چنين پرتفوي کاهش ريسک مربوط به خريد و فروش طلا است که يک سرمايه گذار معمولي ممکن است متحمل شود .
  • دومين مزيت براي سرمايه گذاران خرد که شايد نتوانند يک شمش طلا بخرند،‌ مي توانند با مبلغ کمتري روي طلا سرمايه گذاري کنند، ضمن اينکه وجود پرتفوي در اين صندوق ها ريسک ضرر آنها را کاهش مي دهد .
  • سومين مزيت صندوق هاي سرمايه گذاري طلا کاهش ريسک و خطرات نوسانات ناشي از بي ثباتي سياسي، اقتصادي و جغرافيايي نيز از ديگر مزاياي اين صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک طلاست .
  • چهارمين مزيت صندوق هاي طلا عدم نياز به نگهداري فيزيکي طلا و جواهرات است. بويژه اگر اين سرمايه گذاري ها روي طلا زياد باشد؛ براي مثال فرض کنيد که شما يک ميليارد روي طلا سرمايه گذاري کرديد، که نگهداري آن حداقل يک کيف کوچک نياز دارد ضمن اينکه مکاني امن نيز بايد براي نگهداري اين حجم ازطلا فراهم کنيد .

بسته به اينکه موسسان اين صندوق روي کدام يک از انواع دارايي هاي مرتبط با طلا سرمايه‌گذاري کرده باشند، بازده اين صندوق ها و ارزش اوراق اين صندوق ها متغير است .

بهترین سرمایه گذاری در ایران سال 1400 چه خواهد بود؟

تشخیص بهترین سرمایه گذاری بستگی به چند مورد دارد برای مثال:

  • شرایطی که در کشور است
  • سیاست های پولی دولت
  • همچنین بستگی به اوضاع پول، طلا، سکه و ارز دارد

زمانی که از تمام این موارد اطلاع کافی کسب کنید می توانید سرمایه تان را در کسب و کار موفق قرار دهید. یا به طور کلی بهترین سرمایه گذاری را آغاز کنید. تا انتها همراه ما باشید تا با این راه کار ها بیشتر آشنا شوید.

بهترین سرمایه گذاری در ایران چیست؟

اگر بخواهیم وضعیت سال های قبل را بگوییم باید گفت که در سال های اخیر بورس چنان جایگاهی داشت که بیشتر افراد در آن سرمایه گذاری می کردند. حتی این اوضاع تا اوایل سال ۹۹ ادامه داشت اما به یک باره ورق شانس بورس برگشت. در حدود سال ۹۸ آنچنان بورس مشتری جذب کرده بود که در چهار تا پنج ماه توانست بازدهی حدود ۴۰۰ درصد داشته باشد. این رقم باعث شد تا دیگر افراد هم به سرمایه گذاری در آن بپردازند و اینگونه شد که بازدهی بورس بسیار بالا رفت. ولی در اواسط سال ۹۹ بورس به طور غیر قابل باوری اُفت کرد و سود آن بسیار پایین آمد.

توجه داشته باشید که کارهای بسیاری را می توان به عنوان بهترین سرمایه گذاری در ایران تعیین کرد ولی خب اگر بخواهیم که کار پر سود را بگوییم تحقیق ها نشان داده که در بورس سود بالایی وجود دارد. برای مثال شما فکر کنید که در گذشته مثلا یک میلیون در بورس سرمایه گذاری کردید این عدد می تواند به ۱۰ تا۱۱ برابر تبدیل شود. سهام داران نیز همچنان بورس را بهترین سرمایه گذاری در ایران می دانند چون سود بالایی را در آن مشاهده کردند.

بهترین سرمایه گذاری در ایران در سال ۲۰۲۱

به طور حتم می دانید که در سال ۲۰۲۰ ویروسی وارد جهان شد که نه تنها به سلامت جامعه بلکه به اقتصاد کشور ها ضربه وارد کرد. این ویروس رشد اقتصادی کشور هایی که در اوج بودند، را به پایین کشید. با گذشت زمان این اوضاع بر همه کشور ها غالب شد و تمام کشور ها را درگیر کرد. این ویروس بر روی همه سرمایه گذاری ها در ایران تاثیر گذاشت از جمله بورس که تاثیر آن مانند اقتصاد های دیگر منفی بود. برای بهترین سرمایه گذاری در ایران می توان ارز های دیجیتال را گفت چون نه تنها در ایران بلکه در تمام جهان پر رونق است.

در مورد ارز های دیجیتال پیش بینی می شود ارزش سهام آن ها تا ۵ یا حداقل ۱۰ سال آینده رشد بسیار زیادی داشته باشد. امروزه جهان ارز های دیجیتال را به عنوان یک ارز واقعی پذیرفته است. بیشتر سرمایه گذاران، در ارز های دیجیتال حضور دارند چون آینده درخشانی را برای این ارز ها مشاهده می کنند. برای مثال سهام داران معمولا بیت کوین و سپس اتریوم را پیشنهاد می کنند چون در زمانی که ارز های دیجیتال بین مردم گسترش یافت اول ارز بیت کوین رمزنگاری شد.

  • مقاله بهترین ارز دیجیتال ایران برای سرمایه گذاری در این مورد می تواند بسیار به شما کمک کند.

در آخر ارز های دیجیتال به عنوان بهترین سرمایه گذاری در ایران و کشور های دیگر در سال ۲۰۲۱ شناخته شده است.

بهترین سرمایه گذاری با پول کم

شاید گمان کنید که سرمایه گذاری با پول کم سخت یا حتی غیر ممکن است. در حالی که می توان سرمایه گذاری هایی را به شما معرفی کرد که در آن موفق شوید. بهترین سرمایه گذاری در ایران آن هم با پول کم قطعا بورس است. علاوه بر اینکه میزان پول شما را چند برابر می کند گزینه مناسبی برای شما آن هم با پول کم است. در بورس می توان با حداقل سرمایه مثلا ۵۰۰ هزار تومن شروع به کار کرد و از هر جای دنیا می توانید شروع به سرمایه گذاری کنید. برای بورس فقط یک لب تاپ یا کامپیوتر و یا حتی موبایل، که به اینترنت دسترسی داشته باشد کافی است. امکان نقد کردن پول در مدت زمان کوتاه در بیشتر مواقع در بورس وجود دارد. علاوه بر سودی که خودتان کسب می کنید به اقتصاد کشور و تامین پول مورد نیاز شرکت ها هم کمک می کنید.

به همین دلایل بورس گزینه مناسبی به عنوان بهترین سرمایه گذاری در ایران آن هم با سرمایه اندک است.

  • سود بالا دارد.
  • سرمایه اندک نیاز است.
  • نکته مهم دیگر این است که از تورم ها هم عقب نمی افتید.
  • قدرت نقد شوندگی سریع را در بیشتر مواقع دارد.

بسیار پر رونق شده است.

یکی دیگر از سرمایه گذاری هایی که با پول اندک می توانید انجام دهید، خرید سکه و طلا می باشد. گرچه این روش یکی از روش های سنتی و قدیمی به حساب می آید، اما بهتر است بدانید این نوع سرمایه گذاری نیز با ریسک های خود همراه است زیرا با ما خرید سکه، مبلغی در جهت حباب کاذب بازار سکه نیز می پردازیم و امکان دارد در صورت ترکیدن این حباب سرمایه ما نصف شود و کاملا ضرر کنیم. دقیقا به همین خاطر است که امروزه روش های سنتی سرمایه گذاری دیگر جواب گو نیست و جای خود را به روش های نوین سرمایه گذاری از جمله بورس داده است.

بهترین سرمایه گذاری در ایران در حال حاضر

زمانی که می خواهید سرمایه گذاری را آغاز کنید قطعا به این فکر می افتید که: دلار بهتر است یا طلا؟ بورس بهتر است یا ارز؟ مسکن گزینه مناسبی است یا بانک ها؟ اما برای بهترین سرمایه گذاری در ایران در حال حاضر می توان به بورس و ارز اشاره کرد. در متن های بالا این دو مورد را توضیح دادیم. اما توجه داشته باشید که هرگز دلار را خریداری نکنید و به عنوان سرمایه گذاری انتخاب نکنید. اگر وارد سایت های مختلف شوید یا از سرمایه گذاران خبره پرس و جو کنید قطعا دلار را پیشنهاد نمی کنند.

شاید سوالتان این باشد که حالا در چه کاری سرمایه گذاری کنیم؟ معمولا بورس را به شما پیشنهاد می دهند چون بورس:

۱.سود بالایی دارد ولی در آن ریسک کمتری است: زمانی که به طور کامل وارد بورس می شوید اولین چیزی که متوجه می شوید ریسک کمی که در بورس است. دامنه نوسان شما تغییر چندانی نمی کند یعنی یا از حد مشخصی بالاتر و یا کمتر نمی شود. اما در دلار یا طلا دامنه نوسان همواره در حال تغییر است و عدد آن مشخص نیست.

۲.پشت هر قیمت و سهام شما سود یک شرکت ملی و یا همان تولید ملی است: در متن بالا گفتیم که شما زمانی که بورس را به عنوان بهترین سرمایه گذاری بشناسید و سرمایه خود را در آن قرار دهید در واقع از کشور و یک شرکت حمایت کردید.

به طور کل بورس و ارز ها را به عنوان بهترین سرمایه گذاری انتخاب کنید و سرمایه خود را در آن قرار دهید. البته در این باره نیز حتما با دانش وارد شوید زیرا ورود به هر بازار مالی بدون علم مربوطه، قطعا با سود همراه نیست و ممکن است ضرر های جبران ناپذیری را هم به دنبال داشته باشد.

بهترین سرمایه گذاری در ایران کجاست؟

توجه کنید که برای سرمایه گذاری باید به میزان بازدهی آن هم توجه کنید. اگر بخواهیم بهترین سرمایه گذاری در ایران را متناسب با سرمایه بگوییم بهترین گزینه مسکن(خانه) است.

خرید خانه و شروع کسب و کار با آن دو مزیت دارد:

1. می توانید از آن در صورت نیاز استفاده کنید.

2. قیمت خانه روبه افزایش است و می تواند سود بالایی را برای شما کسب کند.

البته مسکن را در صورتی انتخاب کنید که بخواهید یک مکانی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید نه یک ارز و یا طلا، در این صورت گزینه مناسبی است. سرمایه گذاری در مسکن با اینکه سود های مخصوص خود را دارد اما دارای چالش ها و سختی هایی است. در واقع باید گفت که هرکاری علاوه بر سود هایی که دارد سختی هایی نیز در آن وجود دارد. سرمایه گذاری در مسکن همواره باعث شده است که سوالات و ابهاماتی در ذهن مردم به وجود آید.

در این بین برخی هنوز هم به سرمایه گذاری در بانک ها می پردازند اما غافل از این که تورم حال حاضر کشور بالای 40 درصد بوده و بانک ها در صورت سود حداکثری فقط 20 درصد سود ارائه می دهند. با این حال فرد سرمایه گذار همیشه 20 درصد در زیان است و ارزش سرمایه خود را رفته رفته از دست می دهد. اخیرا بانک ها سود دهی خود را اندکی تغییر داده اند اما تقریبا دیگر هیچ میل و رغبتی از جانب مردم برای سرمایه گذاری در این موسسات وجود ندارد و بانک ها به گزینه آخر سرمایه گذاری هر فردی تبدیل شده اند. در اینجا به معرفی برخی از معایب سپرده گذاری در بانک ها خواهیم پرداخت:

  • زمانی که شما سپرده گذاری بلند مدت در بانک ها را انتخاب کنید، دیگر این امکان را نخواهید داشت که از ان حساب به حساب دیگری انتقال وجه انجام دهید. حتی اگر فرد مورد نظر بخواهد از حساب خود پولی برداشت کند، باید تا انتهای زمان مقرر صبر کند و قبل از ان اجازه چنین کاری نخواهد داشت.
  • اگر شما بخواهید سرمایه گذاری کوتاه مدت را جایگزین بلند مدت کنید، سود خیلی کمی به شما تعلق خواهد گرفت.
  • اگر شما سپرده گذاری بلند مدت تا 5 سال را انتخاب کنید، دیگر این امکان را نخواهید داشت که سپرده خود را به بازار های دیگر انتقال دهید. با توجه به شرایط ایران بلوکه شدن پول برای مدت طولانی چیزی جز ضرر و زیان را نصیب سپرده گذار نمی کند.
  • با توجه به این که کشور در شرایط تورم شدیدی قرار دارد، هر سودی که بانک ارائه دهد پایین تر از نرخ تورم است و این یعنی سرمایه گذاری راکد!

بازار خودرو های ثبت نامی

اخیرا بازار کاذبی برای سرمایه گذاری در ایران به وجود امده است که یک روش بسیار نامناسب به شمار می رود اما همواره افرادی که دانش کافی نداشته و فقط به فکر سود شخصی خود هستند، این کار را انجام می دهند. این بازار کاذب، بازار خرید و فروش ماشین است که افراد زیادی با فراخوان دولت برای پیش فروش خودرو اقدام به ثبت نام می کنند و ابتدا مقداری پول را واریز می کنند و در زمانی نا مشخص خودروی خود را تحویل می گیرند. برخی دیگر نیز در قرعه کشی های خودرو شرکت می کنند و با توجه به این که سرمایه کافی برای پرداخت مبلغ مورد نظر را ندارند، فقط در ان شرکت کرده و در صورتی که بخت با انها یار باشد قرعه به نامشان در می آید. آن ها همان ابتدا به شکل غیر قانونی برگه خود را به شخص دیگری می فروشند و مبلغی را دریافت می کنند و این کار را به بیزینس خود بدل کرده اند.

در طرف دیگری عده ای خودروی صفر خود را دریافت می کنند و در گرانی و آشفتگی بازار آن را گران تر می فروشند و به خیال خود سود خوبی کرده اند فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری اما غافل از آن که این افراد خود بازیچه ای هستند که افراد بالاتر در این صنعت از آن ها سو استفاده می کنند و این طرز فکر را در ان ها به وجود می آورند که با این کار پول خود را دو برابر کرده اند. این افراد نه تنها به اقتصاد کشور ضربه می زنند بلکه به هم نوعان خود در بازار خودرو نیز لطمه جدی وارد می کنند.

صندوق های سرمایه گذاری

شاید تا کنون نام صندوق های سرمایه گذاری به گوشتان خورده باشد اما ندانید این صندوق ها دقیقا چه کاری انجام می دهند. صندوق های سرمایه گذاری روشی غیر مستقیم برای سپرده گذاری به حساب می آیند که در آن مجموعه ای از سهم ها، اوراق مشارکت و دیگر اوراق بهادار مورد معامله قرار می گیرد. صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند که اساسی ترین تفاوت ان ها در ترکیب دارایی های انان است. این صندوق ها با توجه به ماهیتی که دارند مقداری از سرمایه شان را در بازار های کم ریسک و بی خطر مانند سپرده بانکی، اوراق مشارکت و مقداری را هم در بازار های پر خطر سرمایه گذاری می کنند.

در اینجا برخی از صندوق های سرمایه گذاری را معرفی می کنیم: انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، صندوق سرمایه گذاری سهامی، صندوق سرمایه گذاری مختلط، صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) و … است که هر کدام از این موارد مقاله ای جدا را می طلبد اما در اینجا به یکی از این موارد خواهیم پرداخت و ان صندوق درآمد ثابت است.

صندوق درآمد ثابت

این صندوق ها ریسک خیلی پایینی دارند و برای افرادی که ریسک پذیر نبوده و یا می خواهند با پول کمی سرمایه گذاری کنند بسیار مناسب است. کسانی که در این صندوق ها سرمایه گذاری گذاری می کنند به دنبال سود قابل قبول و تقریبا ثابتی هستند و از ریسک کردن فراری هستند. این صندوق ها بین هفتاد تا نود درصد از سرمایه ها و داری های خود را در زمینه های مختلف سرمایه گذاری می کنند. مقداری از دارایی هایی که بعد از این سرمایه گذاری ها باقی می ماند نیز با نظر مدیر صندوق که حداکثر 10 درصد است، در بورس معامله می شود. نحوه پرداخت سود به سپرده گذاران نیز از قبل مشخص می شود و برای مثال تعیین می کنند که بعد از یک یا سه ماه سودی به افراد تعلق می گیرد.

مزایای صندوق درآمد ثابت چیست؟

با توجه به اوضاع کشور و شرایط تورم و ریسک بالای بازار های مالی، بهتر است سرمایه گذاران همه دارایی خود را به بورس نبرند و مقداری از ان را در صندوق های با سود ثابت سرمایه گذاری کنند. این صندوق ها مزایای زیادی دارند که یکی از این مزایا ریسک پایین و سودی تضمین شده می باشد که در دوره های از پیش تعیین شده به افراد پرداخت می شود. یکی دیگر از مزیت های این صندوق ها، قابلیت نقد شوندگی آنی آنهاست و شما می توانید واحد های صندوق خود را به سرعت به پول تبدیل کنید. در این باره باید بدانید که بیشتر این صندوق ها رکنی به نام ضامن نقد شوندگی دارند و همین موضوع باعث شده است که سرمایه گذاران با اعتماد بیشتری در این صندوق ها به معامله بپردازند.

همان طور که در ابتدا گفته شد قسمت اعظم دارایی این صندوق ها در زمینه های مختلفی از جمله اوراق مشارکت، سپرده های بانکی و … سرمایه گذاری می شد و 10 % ان اجازه سرمایه گذاری در بورس را داشت که این درصد ها اندکی تغییر کرده و اکنون 12 تا 25% می تواند در بورس سرمایه گذاری انجام شود.

ویژگی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

به دلیل این که بازار ها و ابزار های مالی در ایران رو به رشد بوده، اوراق مشارکت و شرکت های خصوصی و دولتی زیادی را در این عرصه می بینیم. برای این که اوراق مشارکت افراد را به خرید ترغیب کنند، باید سود های جذابی ارائه دهند که معمولا سود های سه یا چهار درصد بالاتر از سود های بانکی، گزینه خوبی به شمار می رود و با توجه به سود ثابت و دوره ای که دارند، تقاضا های زیادی برای آن وجود دارد. صندوق های با درامد ثابت هم بخش زیادی از دارایی های خود را در این بخش سرمایه گذاری می کنند تا بتوانند سود بیشتری از سود های بانکی را ارائه دهند. لازم به ذکر است که برخی از صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت بانکی نیز می توانند سود بیشتری از نوع مشابه خود را پرداخت کند. مثلا اگر صندوقی 30 درصد سود می دهد، صندوق مورد نظر می تواند 32 درصد سود را به سرمایه گذاران خود بدهد.

بهترین سرمایه گذاری سال ۲۰۲۰ چه بود؟

بهترین سرمایه گذاری در ایران در سال ۲۰۲۰ بر اساس گزارش بنکر (Banker) ارز دیجیتال بیت کوین بوده است. نه تنها در سال ۲۰۲۰ بلکه در ۱۰ سال اخیر نیز این ارز دیجیتال بیت کوین، به عنوان بهترین سرمایه گذاری در ایران و کشور های دیگر انتخاب شده است. بیت کوین تا امسال نیز عملکرد قوی را از خود نشان داد همین امر موجب شد تا بازدهی آن افزایش یابد. بیت کوین نیازی به معرفی ندارد چون نام آن در بین سرمایه گذاران و علاقه مندان به سرمایه گذاری بسیار رایج است.

بیت کوین ارزش بالای ۱۷۰ میلیارد دلار که رقم بسیار بالا و قابل توجهی است دارد. روند پیشرفت آن صعودی است و همچنان در حال پیشرفت است. البته قابل توجه است که اکنون بیت کوین به یک ارز دیجیتال بسیار گران بدل شده است و اکثرا به اتر و تتر روی آورده اند که البته این ارز های دیجیتال نیز بسیار سود خوبی دارند. شما عزیزان می توانید برای کسب اطلاعات بیش تر درباره ارز های دیجیتال، مطالب پیشین ما را بخوانید و در صورت تمایل این ارز های دیجیتال پر سود را خریداری کنید.

در آخر ارز دیحیتال بیت کوین به عنوان بهترین سرمایه گذاری در ایران در سال ۲۰۲۰ شناخته شده است. همچنین پیشنهاد می کنیم مقاله بهترین سرمایه گذاری با پول کم را مطالعه کنید.

سوالات متداول

  1. آیا با پول کم هم می شود در ایران سرمایه گذاری کرد؟

قطعا بازار بورس بازاری است که می توان با سرمایه اندک از 500 هزار تومان در آن فعالیت کرد.

قطعا سرمایه گذاری در هر شرایطی به نفع افراد می باشد. زیرا گذاستن پول در بانک امروزه باعث می شود در طول سالیان از ارزش پول کم شود. اما این سرمایه گذاری ها با رشد بازار رشد می کنند.

در حال حاضر بهترین سرمایه گذاری در فارکس و ارز های دیجیتال است.

در حال حاضر بیت کوین بهترین ارز دیجیتال شناخته شده است که افراد زیادی مایل به خرید ان هستند و به دلیل سود دهی بالایی که دارد جایگاه اول را در بین ارز های دیجیتال از آن خود کرده است.

چگونه با ریسک کم در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

چگونه با ریسک کم در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه گذاری مستقیم در بورس
بسیاری افراد اولین بار نام سامانه سجام را هنگام ورود به بازار سرمایه ‌شنیده‌اند، به وبسایت آن سری ‌زده و مدارک و اطلاعات موردنیاز برای دریافت کد بورسی از این سامانه را فراهم کرده‌اند. مرحله بعدی این است که تمام مراحل از وارد کردن شماره شناسنامه تا اطلاعات بانکی را وارد می‌کنیم و بعد از دریافت کد بورسی به یکی از کارگزاری‌ها می‌رویم. کارهای ثبت نام و احراز هویت را انجام می‌دهیم و پرتفوی شخصی خود را برای شروع معاملات راه می‌اندازیم. به این روش سرمایه گذاری، روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس می‌گویند. پر ریسک بودن یا نبودن روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس به شخص سرمایه گذار بستگی دارد. چه ویژگی‌هایی در شخص سرمایه گذار باعث می‌شود سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس با ریسک کم باشد؟

شخصیت سرمایه گذاری؛ میزان ریسک پذیری
بارها و بارها گفته شده که سرمایه گذاری در بورس برخلاف هیجانی که دارد یک نوع سرمایه گذاری بلند مدت است. به این معنی که اگر بخواهیم بازده‌ قابل قبولی که در بازار بورس می‌بینیم را در سرمایه گذاری خود در این بازار تجربه کنیم، باید صبور باشیم. اگر خوب دقت کنیم حداقل زمان برای دریافت بازدهی‌های با درصد بالا 3 تا 5 سال بوده است؛ بنابراین اگر شخصیت سرمایه گذاری ریسک گریزی داریم و با ریزش‌های بازار بورس حال‌مان بسیار بد می‌شود بهتر است به صورت مستقیم در این بازار سرمایه گذاری نکنیم. همچنین اگر واقعا خواستار نتیجه‌گیری در بورس هستیم باید آستانه تحمل‌مان را بالا ببریم. متاسفانه افرادی که ریسک گریز هستند به محض دیدن نتایج نامطلوب در کوتاه‌مدت به سرعت اقدام به فروش تمام سهام خود می‌کنند.

دانش کافی سرمایه گذاری در بورس
بی تعارف باید گفت که درصد بالایی از افراد که برای سرمایه گذاری رو به سهام می‌آورند از دانش کافی در مورد این بازار برخوردار نیستند. به همین خاطر، پیگیر اخبار و افراد سودجویی که به اصطلاح سیگنال می‌دهند شده و اقدام به خرید و فروش‌های کورکورانه در سهام می‌کنند. نبود دانش کافی باعث می‌شود که فرسنگ‌ها از سرمایه گذاری در بورس با ریسک کم فاصله بگیریم. اما راه حل چیست؟ همان‌طور که گفته شد باید با خودمان بدون تعارف برخورد کنیم و یکی از دو راه پیش رو را انتخاب کنیم؛ یا دانش کافی را با گذراندن دوره‌های یادگیری انواع تحلیل و تابلوخوانی و گزارش خوانی به دست آوریم یا به عنوان راه حل دوم از سرمایه گذاری مستقیم در بورس دست بکشیم و سراغ شیوه غیرمستقیم سرمایه‌گذاری در بورس برویم. اما صرف داشتن دانش هم مشکل ما در سرمایه گذاری مستقیم حل نمی‌شود. زمان هم ویژگی مهمی است که نبود آن می‌تواند سرمایه گذاری مستقیم در بورس را برای ما تبدیل به زمینه سرمایه‌گذاری پر ریسک کند.

زمان کافی سرمایه گذاری در بورس
افرادی را هم دیده‌ایم که به خوبی از مهارت تحلیل و دانش بازار سهام برخوردار هستند اما به خاطر کمبود زمان و مشغله بسیار زیاد نمی‎‌توانند زمان روزانه خود را برای تحلیل و خوانش لحظه‌ای تابلوها و گزارش‌ها صرف کنند؛ بنابراین به روش‌های غیر مستقیم متمایل می‌شوند. شاهد این واقعیت را می‌توان پیشنهاد افراد حرفه‌ای بازار بورس دانست که بسیاری از افراد غیر حرفه‌ای و نیمه حرفه‌ای را هم برای سرمایه گذاری از راه و روش غیر مستقیم در بورس تشویق می‌کنند. نمونه بارز سرمایه گذاری غیر مستقیم که سرمایه گذاری کم ریسک در بورس تلقی می‌شوند، صندوق های سرمایه گذاری هستند.

روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس
نبود ویژگی‌هایی که برشمردیم باعث می‌شود تا به این نتیجه برسیم که سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به عنوان بهترین گزینه می‌تواند مسیر سرمایه گذاری در بازار سهام به حساب بیاید. اما صندوق‎های سرمایه گذاری با چه ویژگی‌هایی به عنوان گزینه برتر سرمایه گذاری کم ریسک در بورس به حساب می‌آیند؟

استفاده هوشمندانه از فضای آنلاین
فضای آنلاین به خاطر فضای شفافی که در اطلاع‌رسانی دارد به عنوان تکیه‌گاه قابل اعتماد افراد، ایفای نقش می‌کند. از این رو، صندوق‌هایی مانند صندوق های سرمایه گذاری کیان با استفاده از این فضا توانسته‌اند مفهوم سرمایه گذاری آنلاین و هوشمند را به دایره لغات دانش سرمایه گذاری اضافه کنند. سرمایه گذاری آنلاین یعنی این که ما به عنوان کسانی که در صندوق‌ها سرمایه گذاری می‌کنیم، می‌توانیم به صورت لحظه‌ای به رصد اتفاقات و تغییر قیمت‌های واحدهای سرمایه گذاری بپردازیم. از طرف دیگر، این میزان شفافیت می‌تواند این اطمینان را به ما بدهد که در جایی اندوخته خود را قرار داده‌ایم که نگرانی متوجه آن نیست.

حضور متخصصین
اشاره کردیم که برای سرمایه گذاری مستقیم هم نیاز به دانش کافی داریم و هم زمان. صندوق ‌های سهامی مانند صندوق آوای سهام کیان و صندوق آهنگ سهام کیان از تیمی متخصص برخوردار هستند که با تحلیل‌های روزانه و انتخاب بهترین‌های سهام و رصد روزانه گزارش‌ها باعث می‌شوند تا سرمایه‌گذاران نیازی به دانش و تخصص در بورس پیدا نکنند و زمانی که مشغول کار خود هستند، تیم متخصص صندوق همه فعالیت‌های لازم برای انجام معاملات موفق را انجام می‌دهند.

کم‌ریسک‌ترین بازار برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در ایران، کجاست؟

کم‌ریسک‌ترین بازار برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در ایران، کجاست؟

ایسنا/مرکزی یک فعال بازار سرمایه معتقد است که علیرغم تمام حواشی و حوادثی که در بازار سرمایه ایران رقم می خورد، در حال حاضر در ایران کم ریسک ترین بازار برای سرمایه گذاری بلند مدت، بازار سرمایه است .

میلاد ویسمه در گفت و گو با ایسنا، اظهار کرد: شرایط بازار بورس در دولت جدید علیرغم انتظارات و وعده هایی که داده شد متاسفانه نتوانست عملکرد خوبی را به ارمغان بیاورد ولی با بررسی صورت‌های مالی ، دارایی ها ، توان کاری و ظرفیت های شرکت های بورسی می توان با قطعیت گفت که قیمت های سهام های بنیادین در این روزها ، برای جاماندگان و فروشندگان خاطره خواهد شد با بررسی میزان عملکرد بازارهای موازی مالی مشاهده می کنیم که تنها بازار جامانده از نرخ رشد و تورم دوره ای ؛ بازار بورس است.

وی افزود: علیرغم تمام حواشی و حوادثی که در بازار سرمایه ایران رقم می خورد ، اعتقاد بنده بر این است که بازار سرمایه ایران درحال حاضر کم ریسک ترین بازار برای سرمایه گذاری بلند مدت است .

این فعال بازار سرمایه تصریح کرد: اعتقاد و تحلیل شخصی بنده بر این است که در حال حاضر در ریزموج های موج یک اصلی قرار داریم که نویدی برای رشدهای آینده بازار را در بردارد. ولی نکته ای که امروز بسیار مهم است این است که شرایط فعلی بازار تحمل اقدامات و تصمیمات غیر معقول دولت و سازمان بورس را ندارد ‌. در دولت قبل مردم عزیز ایران زندگیشان را در بورس به تصمیمات غیر معقول دولت قبل باختند پس آزموده را آزمودن خطا است و امیدوارم دولت جدید با جدیت و عملگرایی به مسئله بورس نگاه کند .

ویسمه ادامه داد: شرایط امروز بازار نیازمند حمایت دولتمردان از مجموعه بازار و کنترل رفتارهای غلط برخی از حقوقی ها و سهامداران عمده است، اما شرایط کلی بازار مساعد است و به نظر می رسد گروه های جامانده به ویژه گروه انبوه سازی، کاشی و سرامیک، حمل و نقل، بیمه فوق العاده کم ریسک برای سرمایه گذاری و. رشدهای خوبی را در انتهای سال و سال آینده رقم خواهند زد.

وی اضافه کرد: ارائه شعار مثبت مبنی بر اینکه بازار بورس تا پایان سال به سقف قبلی خود می رسد کاملا غلط است، به اعتقاد بنده امسال بازار تا اواخر سال حداکثر بتواند جایگاه یک میلیون و 700 هزار واحدی خود را پس بگیرد اما نمی تواند به شاخص دو میلیون واحدی که در گذشته ثبت کرده بود برسد.قطعا رشدی که در سال 98 و 99 شاهد آن بودیم یک اتفاق نادری از نظر میزان رشد بود اما در همین مدت مشاهده شد که افراد بدون آگاهی وارد بازار سرمایه شدند و زندگی و مایحتاج اصلی را فروخته و به بازار سرمایه وارد شدند لذا از دولت تقاضا داریم روندی را اتخاذ نماید تا افراد بدون کسب دانش حداقلی به بازار سرمایه وارد نشوند و یک کنترل ویژه در این حوزه داشته باشد که شاهد از بین رفتن سرمایه های مردم نباشیم.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.