مزایای استفاده از ارز PAXG


معرفی بهترین ارزهای دیجیتال وابسته به طلا (Tokenized Gold)

معرفی بهترین ارزهای دیجیتال وابسته به طلا (Tokenized Gold)

توکن‌های وابسته به طلا کم‌وبیش مشابه استیبل کوین‌ها هستند؛ با این تفاوت که برخلاف استیبل کوین‌ها این رمز ارزها با فلز طلا تقارب دارند. وقتی یک توکن ارز دیجیتال به قیمت لحظه‌ای طلا وابستگی دارد یا به‌اصطلاح به آن peg شده باشد، در مقایسه با دیگر رمز ارزهای مشهور کمتر با نوسانات بازار مواجه می‌شود.

بنابراین اگرچه ارزهای دیجیتال مبتنی بر فیات در مدت‌زمانی کوتاه با اقبال عمومی چشمگیری مواجه شده‌اند، ارزهای دیجیتال وابسته به طلا نیز به‌تدریج جایگاه خود را در میان سرمایه‌گذاران بازار ارز یافته و بهتر است مسیر تکامل خود را در آینده نیز ادامه دهند.

ایده ارزهای دیجیتال مبتنی بر فلز طلا نخستین بار در سال ۲۰۱۷ مطرح شد؛ یعنی زمانی که بیت کوین رقابت با طلا در بازار سرمایه را آغاز کرد. این ارزها از همان زمان توجه و علاقه بسیاری را برای سرمایه‌گذاری جلب کردند. ارزش این ارزها و ثبات آن‌ها با طلا برابری مزایای استفاده از ارز PAXG می‌کند. در این مقاله برخی از شناخته‌شده‌ترین ارزهای مبتنی بر طلا برای خرید و نگهداری (هولدکردن) را فهرست کرده و به معرفی مختصر هر یک پرداخته‌ایم، اما پیش از آن لازم است با مفهوم این توکن‌ها بیشتر آشنا شویم.

ارزهای دیجیتال وابسته به طلا (Tokenized Gold) چگونه کار می‌ کنند؟

ارزهای دیجیتال وابسته به طلا با همان منطق استیبل کوین‌ها طراحی شده‌اند؛ با این تفاوت که این ارزها وابسته به قیمت فلز طلا هستند. این توکن‌ها قصد دارند تا با پیوندزدن یک دارایی مشتق به یک دارایی ملموس از نوسانات قیمت بازار جلوگیری کنند. از لحاظ تئوری، قیمت تجمعی این توکن‌ها نباید کمتر از ارزش دارایی فیزیکی باشد.

آن مقدار طلایی که یک ارز معین به آن وابسته است، در مخازن متعدد طلا از جمله در بانک‌ها و یا دیگر مؤسسات طرف ثالث نگهداری می‌شود. توکن‌های وابسته به طلا با توجه به شیوه وابستگی خود به دارایی فیزیکی با هم تفاوت دارند؛ برای مثال برخی از توکن‌ها با نسبت ۱ به ۱ مزایای استفاده از ارز PAXG به طلا وابسته هستند؛ به این معنا که هر توکن از لحاظ ارزش معادل 1 گرم طلا در نظر گرفته می‌شود. برخی دیگر ممکن است نسبت‌های متفاوتی را در این خصوص به کار گیرند.

با افزایش قیمت طلا، ارزش توکن نیز افزایش می‌یابد و موجب می‌شود سرمایه‌گذاری روی آن در قیاس با دیگر رمز ارزها ثبات بیشتری داشته باشد. بیشتر توکن‌های وابسته به طلا این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند که توکن‌های خود را در ازای طلا بازخرید کنند؛ درست مانند استیبل کوین‌های وابسته به دلار که می‌توان آن‌ها را در ازای ۱ دلار واحد ارز فیات مبادله کرد.

مزایای ارزهای دیجیتال وابسته به طلا

  • شما می‌توانید مالکیت هر توکن را با ارزش معادل طلا و بدون نیاز به نگهداری فیزیکی این فلز به دست بیاورید و آن را مبادله کنید.
  • قیمت طلا به نسبت نوسانات کمتر است.
  • سرمایه‌گذاری روی این توکن‌ها مسیر ساده‌ای برای ورود به بازار کالاست.

با این حال این توکن‌ها معایبی نیز دارند:

  • اگرچه وابسته‌بودن این ارزها به طلا تا حد زیادی آن‌ها را از نوسانات بازار حفظ می‌کند، معمولاً درآمد حاصل از این توکن‌ها در مقایسه با بیت کوین و اتریوم کمتر است.
  • رشد بازار درباره این توکن‌ها در بیشتر موارد آهسته‌تر از دیگر ارزهاست.
  • دارایی‌های دیجیتال با خود ریسک بالقوه‌ای را همراه دارند؛ درحالی‌که درباره دارایی‌های فیزیکی چنین نیست. همچنین این دارایی‌ها از بسیاری از ضمانت‌های دارایی‌های فیزیکی محروم‌اند.

توکن‌های وابسته به طلا برای افرادی که به‌دنبال ثبات در بازار ارزهای دیجیتال هستند، بسیار مناسب است و به‌عنوان یک دارایی ثابت در نظر گرفته می‌شوند. در ادامه برخی از محبوب‌ترین Tokenized Gold های موجود در بازار، ارزش فعلی بازار و ویژگی‌های منحصربه‌فرد هر پروژه را معرفی خواهیم کرد:

۱- ارز دیجیتال Tether Gold

توکن‌ وابسته به طلا Tether Gold

تتر خود به‌عنوان شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین در نظر گرفته می‌شود. این توکن در ادامه مسیر توسعه در زمینه سرمایه‌گذاری‌های تحول‌آفرین، ابعاد خود را به حوزه بازار ارزهای وابسته به طلا نیز گسترش داده است. توکن Tether Gold در سال ۲۰۲۰ معرفی شد. این ارز درمجموع ۱۶۰ میلیون دلار ارزش بازار (Market Cap) را به خود اختصاص داده است.

طلاهای این توکن در خزانه بانک سوئیس موجود بوده و Tether Gold خدمات متفاوتی را به‌منظور مبادله این ارز با طلای فیزیکی و یا بازخرید آن در ازای پول نقد ارائه می‌دهد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با واردکردن آدرس کیف پول حاوی توکن‌های AUXt خود، میزان طلای معادل آن را مشاهده کنند. درحقیقت سرمایه‌گذاران Tether Gold تنها کافی است مبلغ ناچیزی معادل ۲۵/۰ درصد را به ازای هر تراکنش بپردازند.

اگر به خرید ارز دیجیتال Tether Gold علاقه‌مند هستید، تنها کافی است به یکی از صرافی‌های بزرگ ارز از قبیل Gate.io، FTX، بیت فینکس (Bitfinex)، یونی سواپ (V2 یا V3)، صرافی اوککس (OKX)، BTSE یا BigONE مراجعه کرده و اقدام به خرید توکن‌های XAUT کنید. شما سپس می‌توانید با نگهداری این ارز در کیف پول دیجیتال خود از سرمایه‌تان در برابر نوسانات قیمت بازار محافظت کنید. از جمله کیف پول‌های نرم افزاری که برای این کار پیشنهاد می‌شود، می‌توان به تراست والت و متامسک اشاره کرد که هر دو از توکن‌های تتر گلد پشتیبانی می‌کنند.

۲- ارز دیجیتال Gold Coin (GLC)

ارز دیجیتال Gold Coin (GLC)

گلد کوین یک توکن ERC-20 است که توسط شرکت Digital Gold به بازار عرضه شده است. گروهی از افراد با اعتقاد به توسعه آزادی اقتصادی این ارز را داوطلبانه مدیریت می‌کنند. سرمایه‌گذاران با نگهداری توکن‌های GLC از امکانات منحصربه‌فردی چون تأیید تراکنش‌ها در ظرف ۲ دقیقه بهره‌مند می‌شوند.

همین امر موجب شده است Gold Coin سریع‌ترین تراکنش‌ها را در میان همه توکن‌های وابسته به طلا به خود اختصاص دهد. GLC همچنین به همراه خود یک کیف پول اختصاصی GoldCoin را برای خرید طلا به مشتریان خود اعطا کرده و هیچ‌گونه کارمزدی برای تراکنش‌ها به آن تعلق نمی‌گیرد. این موضوع توکن Gold Coin را به گزینه‌ای بسیار آسان برای خرید و نگهداری توسط سرمایه‌گذاران مبدل می‌کند.

صرافی‌های SouthXchange، FreiExchange و LATOKEN جفت‌های معاملاتی حاوی توکن GLC را خرید و فروش می‌کنند و سرمایه‌گذاران می‌توانند با مراجعه به این صرافی‌ها این توکن‌ها را با بیت کوین، USDT، دوج یا لایت کوین (LTC) مبادله کنند. در حال حاضر کیف پولی برای Gold coin تعریف نشده است.

۳- ارز دیجیتال Perth Mint Gold (PMGT)

ارزهای دیجیتال وابسته به طلا

توکن Perth Mint Gold که به اختصار به آن PMGT نیز می‌گویند، یکی از نام‌های معتمد در بازار ارزهای دیجیتال وابسته به طلاست. یکی از ویژگی‌های جالب‌توجه این توکن اعتبارسنجی رسمی این ارز از سوی دولت استرالیاست. این طلای دیجیتال که شرکت Perth Mint استرالیای غربی آن را به بازار عرضه کرده است، از طریق بلوک‌های حقیقی طلا ضمانت می‌شود.

این کمپانی همچنین گواهی‌های طلای دیجیتال را به‌عنوان مدرک برای هر خرید اعطا می‌کند. به علاوه PMGT برای ذخیره آسان، کارمزد کمتر بیمه و مسائل مربوط به حق مالکیت از شهرت بالایی برخوردار بوده و در مقایسه با رقبای خود صرفه اقتصادی بیشتری دارد.

برای مبادله توکن PMGT با ارزهای فیات می‌توانید به صرافی Independent Reserve مراجعه کنید و پس از خرید ارز دیجیتال مبتنی بر طلای خود این توکن‌ها را در کیف پول تراست والت یا متامسک نگهداری کنید.

۴- ارز دیجیتال PAX Gold (PAXG)

ارز دیجیتال PAX Gold (PAXG)

توکن PAXG که در سال ۲۰۱۹ توسط شرکت آمریکایی Pax Gold با اعتبار چندین و چند ساله وارد بازار شده است، معادل یک اونس تروآ از یک شمش طلا در نظر گرفته می‌شود. این توکن در خزانه‌های Brink نگهداری می‌شود که یکی از معتبرترین تأسیسات ذخیره‌سازی در انجمن بازار شمش لندن مزایای استفاده از ارز PAXG به شمار می‌رود. سازندگان این توکن وابسته به طلا، PAXG را به‌منظور تسهیل خرید طلا و مهم‌تر از آن برای دیجیتالی‌کردن فرایند خرید به بازار وارد کرده‌اند. با خرید توکن‌های PAXG، دارندگان می‌توانند از مالکیت تام بخشی از طلا بهره‌مند شوند و به علاوه از آن برای انجام مبادلات استفاده کنند.

برخی از مهم‌ترین صرافی‌هایی که خدمات مبادله ارز دیجیتال PAXG را با ارزهای فیات یا سایر ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند، عبارت‌اند از: صرافی بایننس، کراکن، FTX، کوکوین، جمینی. پس از خریداری Tokenized Gold از این صرافی‌ها برای نگهداری ایمن سرمایه خود می‌توانید توکن‌ها را در کیف پول‌های تراست والت، متامسک، هایپرپی (HyperPay)، بایننس چین (Binance Chain wallet) یا اتمیک والت (Atomic wallet) ذخیره کنید و هر زمان که خواستید به این توکن‌ها دسترسی داشته باشید.

۵- ارز دیجیتال DigixGlobal (DGX)

توکن‌ وابسته به طلای DGX

کمپانی DigixGlobal در سنگاپور واقع شده است و توکن‌های وابسته به طلای DGX را به بازار عرضه می‌کند. این توکن‌ها با نسبت ۱ به ۱ با طلا قرابت دارند و از ارزش بازاری معادل ۱۱۸۳۸۶۷ دلار آمریکا برخوردارند. هر توکن معادل یک اونس طلا در نظر گرفته می‌شود.

طلاهای این کمپانی در سنگاپور و در کانادا ذخیره می‌شوند و این خود یک ویژگی منحصربه‌فرد در میان توکن‌های وابسته به طلا به شمار می‌آید. ذخیره‌سازی منابع طلا در دو نقطه مختلف جهان، ریسک سرمایه‌گذاری روی این توکن را به میزان قابل‌توجهی کاهش می‌دهد.

صرافی‌های Indodax، ProBit Global و Hotbit جزء صرافی‌های اصلی برای خرید و فروش ارز DigixGlobal و مبادله آن با دیگر ارزها به شمار می‌آیند. شما می‌توانید با مراجعه به وب سایت رسمی این صرافی‌ها هر میزان از توکن‌های DGX را خریداری کرده و به این طریق روی پروژه طلای توکنیزه DigixGlobal سرمایه‌گذاری کنید.

از سوی دیگر کیف پول‌های تراست والت و متامسک برای نگهداری توکن‌های ارز دیجیتال شما طراحی شده‌اند و شما می‌توانید با خیال آسوده دارایی خود را به این کیف پول‌ها بسپارید و با در اختیار داشتن کلیدهای خصوصی حساب خود در برابر کلاه‌برداران از آن محافظت کنید.

سخن پایانی؛ آینده ارزهای دیجیتال وابسته به طلا

با وجود شهرتی که فلز طلا به‌دلیل امکان سرمایه‌گذاری ایمن دارد، نگهداری آن کار دشواری است و صاحبان این دارایی باید شمش‌های طلا را در منزل یا در تأسیسات نگهداری کرده و آن را در ازای پرداخت مبلغی معین نگهداری کنند.

توکن‌های وابسته به طلا شرایط را به‌طور چشمگیری برای نگهداری این فلز آسان‌تر کرده‌اند؛ درحالی‌که به این ترتیب نیازی به ذخیره فیزیکی طلا نیز وجود نخواهد داشت. این توکن‌ها ارزان‌تر هستند و کار با آن‌ها ساده‌تر است؛ به همین دلیل ممکن است روزی این ارزهای دیجیتال بازار مالکیت طلا را در سراسر جهان قبضه کنند.

با این حال آینده این توکن‌های وابسته به طلا ممکن است کاملاً متفاوت با انتظار ما باشد. بسیاری از پروژه‌های مالی غیرمتمرکز و صرافی‌های غیرمتمرکز به افراد کمک می‌کنند با مکانیسم‌های مختلف از قبیل قرض‌دادن یا از طریق استخرهای نقدینگی به کسب درآمد از ذخایر طلای خود بپردازند.

برخی پروژه‌های تجربی‌تر دارایی‌هایی ساختگی را ایجاد کرده‌اند که ارزش آن‌ها براساس الگوریتم‌های مشخص تعیین می‌شود. این برخلاف وضعیتی است که در آن قیمت بر پایه ذخیره فیزیکی دارایی صورت می‌گیرد. لیست ارائه‌شده در این مقاله از توکن‌های وابسته به طلا یا Tokenized Gold ها به‌هیچ‌وجه جامع نیست و هدف از ارائه آن تنها آشنایی بیشتر با گزینه‌های موجود در بازار طلای دیجیتال است.

گفتنی است مطالب ذکرشده در این مقاله جایگزین مشاوره مالی تخصصی در حوزه ارزها نیست و نمی‌توان آن را راهنمایی جامع برای قدم‌گذاشتن در این مسیر دانست. با این حال آشنایی کلی با این مطالب دانش شما را درباره تقابل بازارهای مالی سنتی (طلا) و بازارهای غیرمتمرکز (رمز ارزها) افزایش می‌دهد.

سوالات متداول

۱. آیا بیت کوین یک توکن مبتنی بر طلاست؟

خیر. بیت کوین به طلا یا دیگر فلزات ارزشمند یا حتی ارزهای فیات وابستگی ندارد. ارزش ارز دیجیتال بیت کوین به چندین فاکتور مختلف وابسته است که عبارت‌اند از: پذیرش غیرمتمرکز، قابلیت به‌کارگیری، تقاضا و ارزش فنی. قیمت این ارز به تناسب میزان تقاضا و قابلیت به‌کارگیری آن نوسان می‌یابد. بیت کوین یک توکن مبتنی بر طلا نیست، اما در این مقاله ما لیستی از بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را به شما معرفی کرده‌ایم که می‌توانید به آن رجوع کنید.

۲. چرا باید ارزهای دیجیتال وابسته به طلا را برای سرمایه‌ گذاری در حوزه کریپتو انتخاب کنیم؟

همان‌طور که می‌دانید، با وجود نوسانات شدید در قیمت انواع ارزهای حقیقی و مجازی، سرمایه‌گذاری روی آن‌ها همواره با ریسک از دست دادن دارایی و متحمل‌شدن ضرر و زیان همراه خواهد بود؛ درحالی‌که طلا یک دارایی نسبتاً باثبات است و کمتر در معرض تغییرات شدید قیمت قرار می‌گیرد؛ از همین رو توکن‌های مبتنی بر طلا نیز مشابه استیبل کوین‌ها آسودگی خاطر بیشتری را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورند.

۳. تفاوت ارزهای دیجیتال وابسته به طلا با استیبل ‌کوین‌ها چیست؟

برخلاف استیبل‌کوین‌ها، توکن‌هایی با پشتوانه طلا با نسبت مشخص به نرخ طلا وابستگی دارند؛ درحالی‌که استیبل کوین‌هایی مانند تتر به ارزهای فیات peg شده‌اند. از جمله شناخته‌شده‌ترین ارزهای دیجیتال Tokenized Gold می‌توان به Perth mint Gold، DigixGlobal ،PAX Gold ،Gold Coin اشاره کرد.

استیبل کوین ارز دیجیتال چیست؟ – بررسی انواع Stablecoin و ویژگی‌های آن

کاور مقاله استیبل کوین

استیبل کوین (Stablecoin) دسته‌ای از ارز دیجیتال است که قیمت آن همواره ثابت باقی می‌ماند. این ثبات قیمت به دلیل پشتیبانی این رمز ارز توسط دلار آمریکا، طلا یا سایر ارزهای دیجیتال است. اولین Stablecoin در سال ۲۰۱۴ وارد بازار کریپتوکارنسی شد. از آن زمان، به دلیل امنیت و ثبات قیمتی خود، به سرعت در بین کاربران ارز دیجیتال رواج پیدا کرد.

Stablecoin به طور معمول جهت خرید سایر رمز ارزها در صرافی‌هایی که امکان خرید با ارزهای فیات را ندارند مورد استفاده قرار می‌گیرند. به عبارتی، این سکه‌ها را می‌توان نسخه مبتنی بر بلاکچین ارزهای فیات دانست. در این مقاله از وبسایت دیجی ولت قصد داریم شما را با استیبل کوین بیشتر آشنا کنیم. همچنین در مورد انواع Stablecoin و ویژگی‌های آن صحبت خواهیم کرد.

استیبل کوین چیست؟

ارزهای دیجیتال سنتی از جمله بیتکوین (BTC) و اتریوم (ETH) دارای نوسان قیمتی زیادی هستند. نوسان قیمتی به این معناست که قیمت یک ارز دیجیتال در یک بازه زمانی کوتاه می‌تواند در هر جهت به شدت تغییر کند. تغییر قیمت را می‌توان با اندازه‌گیری درصد تغییرات از شروع تا پایان روز اندازه‌گیری کرد. در زمان ریزش بازار، این نوسان در مورد بیتکوین به ۱۰ درصد یا حتی بیشتر نیز می‌رسد.

یک ارز از آنجا که یک واحد ذخیره ارزش به حساب می‌آید؛ از آن انتظار می‌رود که بتواند ارزش خود را حداقل در مدت کوتاه حفظ کند. متاسفانه در مورد بازار ارز دیجیتال این شرایط وجود ندارد. این مشکل باعث شد تا توسعه دهندگان به فکر تولید یک رمز ارز جدید بیفتند. اینجاست که استیبل کوین ارزش ذاتی خود را نشان می‌دهد. Stablecoin به دلیل ثبات قیمتی خود، می‌تواند به عنوان یک وسیله جهت ذخیره و نگهداری دارایی در بازار کریپتوکارنسی عمل کند.

صاحبان استیبل کوین می‌دانند که در طول زمان قدرت خرید آن‌ها تغییر نمی‌کند. چراکه قیمت این رمز ارزها همواره ثابت است. چیزی که باعث ثابت ماندن قیمت این دسته از ارزهای دیجیتال می‌شود؛ دارایی است که از آن‌ها پشتیبانی می‌کند. به عنوان مثال، تعدادی از آن توسط دلار آمریکا و تعدادی نیز توسط طلا پشتیبانی می‌شوند. این بدان معناست که به اندازه تعداد رمز ارز تولیدی، دلار یا طلا در بانک‌ها و موسسات مختلف نگهداری می‌شود.

کاربرد استیبل کوین در چیست؟

اینکه استیبل کوین مبتنی بر بلاکچین است؛ باعث می‌شود که فرصت‌های زیادی جهت استفاده از این رمز ارز فراهم شود. شاید بتوان گفت اولین و مهم‌ترین کاربرد آن، خرید و فروش درون صرافی‌ها و در امان نگه داشتن دارایی کاربران از نوسانات بازار است. به عبارتی، کاربران در زمان ریزش بازار کریپتوکارنسی؛ ارزهای دیجیتال خود را به Stablecoin تبدیل کرده تا ارزش دارایی‌ آن‌ها از بین نرود.

امروزه از Stablecoin در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) جهت وامدهی (Lending) و استیکینگ با سودی بیشتر از بانک‌های سنتی استفاده می‌شود. همچنین در بسیاری از قراردادهای هوشمند ادغام شده‌اند. بنابراین بسیاری از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApp) آن‌ها را به عنوان یک روش پرداخت قبول می‌کنند. به عنوان مثال، در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) می‌توانید رمز ارزهای مدنظر خود را بر اساس استیبل کوین خریداری کنید.

از این توکن ها جهت پرداخت حقوق نیز می‌توان استفاده کرد. به طور معمول، کارمزد انتقال این دسته از ارزهای دیجیتال بسیار کمتر از سایر رمز ارزها مانند بیتکوین و اتریوم است. بنابراین اگر فریلنسر یا کارفرما هستید؛ می‌توانید حقوق کارمندان خود را با استفاده از این رمز ارز در مدت زمان کوتاه با کارمزد بسیار پایین پرداخت کنید.

انواع استیبل کوین

ثبات قیمتی ارزهای فیات مانند دلار آمریکا از طریق قوانین تنظیم شده توسط بانک مرکزی آمریکا و فدرال رزور تامین می‌شود. برای اینکه قیمت یک توکن ارز دیجیتال نیز ثابت باقی بماند؛ باید توسط یکی از این ارزها پشتیبانی شوند. این سکه‌ها با توجه به ارز یا کالایی که پشتیبانی می‌شوند؛ به چند دسته مختلف تقسیم می‌شوند که شامل موارد زیر است.

۱. استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

ثبات قیمتی این دسته از توکن‌ها توسط ارزهای فیات مانند دلار آمریکا، پوند، یورو و … تامین می‌شود. به عبارتی، به ازای هر توکن در گردش، یک یا چند ارز در خزانه‌های مختلف ذخیره شده است. این ذخایر به طور منظم توسط حسابرس‌های مختلف بررسی شده و اطلاعات به دست آمده در اختیار عموم قرار می‌گیرد.

مهم‌ترین مثال از این دسته، تتر (Tether) است. این سکه که با نماد USDT شناخته می‌شود؛ دارای ذخایری از دلار آمریکا است. بنابراین مزایای استفاده از ارز PAXG قیمت این رمز ارز همواره معادل یک دلار است. صرافی‌های مختلف امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال بر اساس تتر را فراهم می‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود که حتی کاربران ایرانی نیز به راحتی بتوانند از صرافی‌های خارجی استفاده کنند. بنابراین تنها کافی است مقداری تتر از صرافی‌های ایرانی به صرافی خارجی منتقل کرده و اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال کنید.

۲. Stablecoin با پشتوانه ارز دیجیتال

این دسته شامل سکه‌های پشتیبانی شده توسط ارزهای دیجیتال دیگر می شوند. از آن‌ها می‌توان جهت ردیابی قیمت سکه پشتیبانی‌کننده استفاده کرد. همچنین آن‌ها می‌توانند در بلاکچین‌های مختلف ‌راه‌اندازی شوند. به عنوان مثال، WBTC یک استیبل کوین پشتیبانی شده توسط بیتکوین است که در بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود.

این توکن‌ها دارای مکانیسمی متفاوت از دسته اول جهت حفظ ثبات قیمتی خود هستند. به این صورت که هنگامی که قیمت رمز ارز پشتیبانی‌کننده بالا می‌رود؛ میزان عرضه استیبل کوین افزایش می‌یابد. همچنین با کاهش قیمت رمز ارز پایه، میزان عرضه Stablecoin کاهش خواهد یافت. بنابراین در هر دو حالت، قیمت آن ثابت باقی می‌ماند.

تنها عیب این دسته، در هنگام نوسانات شدید بازار است. به عنوان مثال، در زمان ریزش بازار، کاهش حجم عرضه نمی‌تواند پاسخگوی ترس موجود در بازار باشد. بنابراین نسبت به دسته اول، نوسانات بیشتری را تجربه خواهند کرد.

۳. Stablecoin با پشتوانه کالا

این دسته در واقع بازتابی از ذخایر کالاهای فیزیکی در بلاکچین هستند. سکه‌هایی که توسط کالاهای با ارزش مانند طلا، نقره، نفت و سایر فلزات گرانبها پشتیبانی می‌شوند؛ در این دسته قرار می‌گیرند. طلا رایج‌ترین کالایی است که وثیقه گذاشته می‌شود. البته باید دقت داشته باشید که کالاها نیز ممکن است نوسان قیمتی زیادی را تجربه کنند. بنابراین نمی‌توان با قطعیت گفت که این استیبل کوین کاملا ثابت است.

یکی از مزیت‌هایی که این توکن‌ها دارند؛ امکان کسب سود دوگانه توسط سرمایه‌گذاران است. به عبارتی، زمانی که شما بر روی یک سکه با پشتوانه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنید؛ هم از رشد قیمتی طلا سود می‌برید و هم و از رشد اندک آن توکن سود خواهید کرد. PAXG و XAUT مثال‌های معروفی از این دسته هستند.

۴. استیل کوین الگوریتمی

استیبل کوین الگوریتمی، دسته‌ای از ارزهای دیجیتال هستند که برای حفظ ثبات قیمتی خود، از الگوریتم‌های پیشرفته استفاده می‌کنند. به طور معمول مکانیسم اصلی آن، تنظیم میزان عرضه و تقاضا بر روی بلاکچین است.

متاسفانه بالاترین ریسک سرمایه گذاری را این سکه‌ها دارند. برخی از توکن‌های الگوریتمی به دلیل نوسان شدید قیمت خود در بازار ریزشی شهرت دارند. معروف‌ترین مثال آن، استیبل کوین ترا با نماد UST است. ریزشی که در اواسط سال ۲۰۲۲ در اثر تورم ایجاد شده در آمریکا رخ داد؛ باعث شد قیمت این رمز ارز تقریبا صفر شود.

مزایای استیبل کوین

توکن‌های با قیمت ثابت یا Stablecoin، مزایای زیادی نسبت به ارز فیات و سایر ارزهای دیجیتال دارند. در وهله اول، آن‌ها ثبات قیمتی را به بلاکچین ارائه می‌دهند. همچنین شفافیت بیشتری نسبت به ارزهای فیات دارند چراکه میزان دارایی‌های پشتیبانی‌کننده آن‌ها به طور منظم گزارش می‌شود.

Stablecoin می‌تواند به عنوان یک رمز ارز مورد استفاده قرار گرفته و ارزش را بین کاربران مختلف جا به جا کنند. آن‌ها پرداخت‌های برون مرزی و خرید سایر ارزهای دیجیتال را آسان‌تر می‌کنند. به طور معمول انتقال دارایی از طریق استیبل کوین با کارمزد کمتری همراه است. همچنین اگر از یک توکن با پشتوانه طلا استفاده می‌کنید؛ در واقع نسخه دیجیتال این فلز گرانبها را خریداری کرده‌اید. بنابراین می‌توان گفت که دارایی‌های با ارزش به راحتی در اختیار کاربران قرار می‌گیرد.

معایب استیبل کوین

مهمترین عیب استیبل کوین، ضرر احتمالی از طرف توسعه دهنده است. به عنوان مثال، شبهات زیادی در مورد اینکه تتر (USDT) در حال حاضر بدون پشتوانه است و مدیران آن اطلاعات دقیقی از دارایی‌های ذخیره شده ارائه نمی‌دهند؛ وجود دارد. بنابراین اگر این افراد تصمیم بگیرند تمام سکه‌های خود را یکجا به فروش برسانند؛ کاربران با ضرر هنگفتی مواجه خواهند شد و بزرگترین دزدی تاریخ دنیای کریپتوکارنسی رقم می‌خورد.

از دیگر معایب آن، اتکا استیبل کوین به نهاد‌های مرکزی و موسسات مالی ذخیره‌کننده ارزهای فیات یا طلا است. بنابراین هر خطای انسانی ممکن است با ضرر کاربران همراه باشد. همچنین دوره‌های ریزشی بازار، ریسک سرمایه‌گذاری در توکن‌های الگوریتمی یا با پشتوانه ارز دیجیتال را افزایش می‌دهد. در نهایت، دولت‌ها این قدرت را دارند که با توسعه‌دهندگان را مجبور به مسدودسازی آدرس‌های فعال کنند.

سخن پایانی

استیبل کوین همانطور که از نام آن پیداست؛ ارزهای دیجیتالی هستند که قیمت آن‌ها همواره ثابت است. برای دستیابی به این هدف، این رمز ارزها باید توسط یکسری دارایی‌های با ارزش پشتیبانی شوند. این دارای ممکن است ارزهای فیات، کالا، ارز دیجیتال یا الگوریتم‌های پیشرفته باشد.

از استیبل کوین در کارهای مختلفی استفاده می‌شود. از جمله این موارد می‌توان به خرید سایر ارزهای دیجیتال، انتقال دارایی به فرد دیگر، وامدهی و استیکینگ و همچنین استفاده در اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApp) اشاره کرد. با این وجود معایبی نیز دارند. بزرگترین عیب آن نیز دسترسی کامل توسعه دهنده به دارایی‌های پشتیبانی‌کننده است.

با وجود تمام این مشکلات، Stablecoin جایگاه ویژه‌ای در بین کاربران ارز دیجیتال پیدا کرده است به گونه‌ای که تتر (USDT) از لحاظ مارکت کپ، بعد از بیتکوین و اتریوم در جایگاه سوم قرار دارد.

خرید ارز دیجیتال - فروش ارز دیجیتال

ایرانیکارت پیشگام در خرید و تبادل ارزهای دیجیتال با بیش از ۱۰ سال سابقه در این حوزه. کارمزد صفر، پشتیبانی 24 ساعته، امکان تبادل و پرداخت بین المللی از طریق ارزهای دیجیتال و عملکرد مناسب از نظر کاربران، ایرانیکارت را به یک پلتفرم قابل اطمینان برای تراکنش‌های رمز ارزی تبدیل کرده است.

هم چنین برای افزایش امنیت تبادل و نگهداری رمزارزها ، امکان خرید آنلاین کیف پول سخت افزاری و آموزش‌های لازم در حوزه رمز ارز، به عنوان دیگر خدمات پلتفرم رمزارزی و پرداخت بین المللی ایرانیکارت فراهم آمده است.

خرید ارز دیجیتال - فروش ارز دیجیتال

محاسبه قیمت خرید و فروش ارزهای دیجیتال در ایرانیکارت

اولین و قدیمی ترین

بیش از ۵ سال سابقه در زمینه رمز ارزها

مدت زمان احراز هویت

سریع وارد بازی شو

خیالت راحت

پشتیبان های ما هواتو دارن

کاربر خوشحال

به جمع ایرانیکارتی ها بپیوند

قیمت مزایای استفاده از ارز PAXG لحظه ای بازار ارزهای دیجیتال

پرسود ترین ارزها در 24 ساعت اخیر

مزیت های خرید و معامله ارز دیجیتال

مزیت های خرید و معامله ارز دیجیتال

  • نگه دارید: بسیاری به امید افزایش ارزش آن، ارز دیجیتال خود را نگه می‌دارند.
  • بفروشید: می‌توانید درآمد حاصل از فروش ارز دیجیتال را به حساب بانکی یا پی پال خود واریز کنید.
  • از تغییرات قیمت جفت ارزها سود ببرید: می‌توانید ارزهای دیجیتال را به یکدیگر تبدیل کنید.
  • پرداخت کنید: می‌توانید از ارزهای دیجیتال برای پرداخت هزینه سفر و موارد دیگر استفاده کنید.
  • انتقال دهید: می‌توانید ارزهای دیجیتال را برای هر کس در جهان فوراً ارسال کنید.

ارزهای پرتراکنش

بیت کوین : Bitcoin

اتریوم : Ethereum

ریپل : Ripple

لایت کوین : Litecoin

بیت‌کوین‌کش : Bitcoin Cash

مونرو : Monero

تتر : Tether

تزوس : Tezos

آخرین تحلیل های ارز دیجیتال

تحلیل تکنیکال ترون TRX + نقاط خرید و فروش (آپدیت شد)

تحلیل تکنیکال ترون TRX + نقاط خرید و فروش (آپدیت شد)

تحلیل تکنیکال بیت کوین امروز 📈

تحلیل تکنیکال تزوس

تحلیل تکنیکال تزوس

تحلیل تکنیکال شیبا – SHIBA

کیف پول‌های ارز دیجیتال

برای نگهداری از ارزهای دیجتال به یک کیف پول امن نیاز دارید!

قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال

به صورت کلی قیمت ارزهای دیجیتال بر اساس میزان عرضه و تقاضا در لحظه تعیین می‌شود. البته تسلط بیت کوین نیز در روند قیمت‌ها بی‌تاثیر نیست. با این حال قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال را می‌توانید در همین صفحه به صورت دلاری و ریالی مشاهده کنید.

خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران

برای خرید و فروش ارز دیجیتال می‌توان از پلتفرم‌های خارجی و ایرانی استفاده کرد که با توجه به مواردی مانند تحریم‌ها و خطرات موجود برای نگهداری آن ها، بهتر است ارزهای دیجیتال مزایای استفاده از ارز PAXG مورد نظر خود را در ایران خرید و فروش کنید. استفاده از پلتفرم‌های داخلی این امکان را به شما می‌دهد که به صورت مستقیم ریال خود را به ارز دیجیتال تبدیل کنید که این موضوع باعث کاهش هزینه‌های تراکنش شما خواهد شد و از طرفی امنیت سرمایه شما نیز تامین می‌شود.

برای خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران می‌توانید از پلتفرم ایرانیکارت استفاده کنید که با استفاده از خدمات رمز ارزی آن هم امنیت سرمایه شما حفظ شده و هم به دلیل صفر بودن کارمزد تراکنش در ایرانیکارت، در هزینه‌های خود صرفه جویی می‌کنید.

بهترین سایت خرید و فروش ارز دیجیتال

بهترین سایت خرید و فروش ارز دیجیتال

اگر می‌خواهید ارزهای دیجیتال بخرید و بفروشید، باز کردن یک حساب در یک صرافی ارز دیجیتال برای شروع لازم است. صرافی‌های ارز دیجیتال مانند پلت‌فرم‌های کارگزاری آنلاین عمل می‌کنند و ابزارهایی را که برای خرید و فروش ارزها و توکن‌های دیجیتالی مانند بیت‌کوین، اتریوم و دوج‌کوین نیاز دارید، در اختیار شما قرار می‌دهند.

هنگام انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال، مهم است که به عواملی مانند دارایی‌های پشتیبانی شده، کارمزدها، روش‌های پرداخت و امنیت توجه کنید.

کارمزد خرید و فروش ارز دیجیتال

هربار که تصمیم می‌گیرید یک رمز ارز را بخرید یا بفروشید با دو نوع کارمزد روبرو خواهید شد. ۱) کارمزد شبکه رمز ارز ۲) کارمزد پلتفرم مورد استفاده

کارمزد شبکه ارز دیجیتال کارمزدی است که به ماینرها پرداخت می‌کنید تا تراکنش شما پردازش شود. در بعضی پلتفرم‌ها امکان سفارشی‌سازی کارمزد وجود دارد اما لازم است بدانید با کم کردن آن تراکنش شما مدت زمان طولانی‌تری برای پردازش نیاز دارد و در نتیجه تراکنش شما دیرتر انجام خواهد شد.

کارمزد پلتفرم مورد استفاده کارمزد صرافی یا سرویسی است که در آن خرید و فروش می‌کنید. بعضی پلتفرم‌ها مانند ایرانیکارت کارمزد تراکنش دریافت نمی‌کنند. حذف کارمزد تراکنش تا حد زیادی هزینه‌های شما را مقرون به صرفه می‌کند.

مراحل خرید ارز دیجیتال

شما هر ارزی را که بخواهید می‌توانید از پلتفرم ایرانیکارت با کارمزد صفر معامله کنید. روند ثبت نام در ایرانیکارت بسیار ساده و راحت است. پس از احراز هویت شما دسترسی به سفارش گذاری خواهید داشت. سپس می‌توانید در صفحه خرید ارز دیجیتال، قیمت لحظه‌ای و امکانات خرید و فروش ارزهای دیجیتال را مشاهده کنید.

خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت

خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت ممکن است خطراتی را برای حساب کاربری و دارایی‌های دیجیتال شما به همراه داشته باشد. از این رو پیشنهاد می‌شود که حتما برای خرید ارزهای دیجیتال از صرافی‌های مطمئن و با ضرورت احراز هویت استفاده کنید. صرافی ایرانیکارت یکی از صرافی‌های معتبر و محبوب در بین پلتفرم‌های معاملاتی ایرانی است. همچنین روند احراز هویت در این صرافی اصلا زمانبر نیست. سرعت پشتیبانی و ثبت تراکنشات از سایر ویژگی‌هایی هستند که ایرانیکارت را از صرافی‌های دیگر متمایز می‌کنند.

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال که گاهی اوقات به آن کریپتوکارنسی یا کریپتو نیز گفته می‌شود، به هر شکل ارزی گفته می‌شود که به صورت دیجیتال یا مجازی وجود داشته باشد و از رمزنگاری برای ایمن‌سازی تراکنش‌ها استفاده می‌کند. ارزهای دیجیتال مرجع صادرکننده یا تنظیم کننده مرکزی ندارند، در عوض از یک سیستم غیر متمرکز برای ثبت تراکنش‌ها و صدور واحدهای جدید استفاده می‌کنند.

کریپتوکارنسی نام خود را به این دلیل دریافت کرد که از رمزگذاری برای تایید تراکنش‌ها استفاده می‌کند. این بدان معناست که کدنویسی پیشرفته در ذخیره و انتقال داده‌های ارزهای دیجیتال بین کیف‌پول‌ها و به دفتر کل عمومی نقش دارد. هدف از رمزگذاری ایجاد امنیت و ایمنی است.

اولین ارز رمزنگاری شده بیت کوین بود که در سال ۲۰۰۹ تاسیس شد و تا به امروز شناخته شده‌ترین ارز باقی مانده است.

آیا ارز دیجیتال کلاهبرداری است؟

آیا ارز دیجیتال کلاهبرداری است؟

به لطف ماهیت غیرمتمرکز و عمومی فناوری دفتر کل توزیع شده و فرآیند رمزگذاری که هر تراکنش تحت آن قرار می‌گیرد، فناوری بلاک چین که از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند، ذاتا امن است. بیش از ۱۰۰۰۰ ارز دیجیتال وجود دارد که قطعا در بین آن‌ها موارد اسکم نیز وجود دارد اما ارز دیجیتال به صورت کلی کلاهبرداری نیست. چرا که پشتوانه یک ارز دیجیتال معتبر توسعه مزایای استفاده از ارز PAXG دهندگان و اهداف مشخص قرار گرفته که باید هنگام ارز مورد نظر در مورد این موضوعات تحقیقات انجام شود.

هجوم دیوانه‌وار به سمت ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته توجه همه نوع سرمایه‌گذاران و کلاهبرداران را به خود جلب کرده است. کلاهبرداری‌های رمزنگاری اغلب با هدف به دست آوردن اطلاعات خصوصی مانند کدهای امنیتی یا فریب دادن یک فرد ناآگاه برای ارسال ارز دیجیتال به یک کیف پول دیجیتالی انجام می‌شود.

با این حال، یک تصور غلط رایج در مورد ارز دیجیتال این است که مجرمان از آن استفاده می‌کنند زیرا ناشناس و غیرقابل ردیابی است. چنین چیزی واقعیت ندارد. در حالی که مطمئناً راه‌هایی برای افزایش حریم خصوصی تراکنش‌ها وجود دارد، تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به طور پیش فرض شفاف هستند و امکان دستکاری آن‌ها وجود ندارد.

خرید و فروش ارز دیجیتال قانونی است؟

دولت ایران به صراحت خرید و فروش ارزهای دیجیتال را قانونی یا غیرقانونی اعلام نکرده است. پس از فراگیر شدن ارزهای دیجیتال در سالهای گذشته قوانین زیر وضع شد:

تنها صرافی‌های مربوطه مجاز به فروش ارزهای دیجیتال هستند و صرافی‌های سطح شهر حق صدور و انتشار ارزهای دیجیتال را ندارند.

استخراج ارزهای دیجیتال تنها با کسب مجوز از وزارت صنعت امکان‌پذیر است.

استفاده از ارزهای دیجیتال به عنوان روش پرداخت در ایران ممنوع است.

البته شایان ذکر است که شکایات خود در این حوزه را می‌توان در مراجع قضایی پیگیری کرد.

کدام ارز دیجیتال آینده بهتری دارد؟

کدام ارز دیجیتال آینده بهتری دارد؟

برای شناخت ارزهای دیجیتالی که آینده بهتری دارند باید به نکاتی توجه کنید. در واقع برای هر ارزی که در وایت پیپر به صورت شفاف اهداف خود را بیان کرده است، توسعه دهندگان و شرکای با سابقه و مناسب دارد، تعداد صرافی‌هایی که در آن لیست شده و نحوه توزیع مناسبی دارد، می‌توان آینده خوبی پیش بینی کرد.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری سال ۲۰۲۲

علاوه بر موارد گفته شده در قسمت قبل مواردی مانند امنیت رمز ارز، داشتن ثبات، مقیاس‌پذیری بالا، عرضه و تقاضای متناسب و عدم تمرکز یک ارز را برای سرمایه‌گذاری مناسب می‌کند. برای مثال ارزهای دیجیتال بیت کوین، اتریوم، بایننس کوین، سولانا و… بیشتر ویژگی‌های گفته شده را دارند. برای مشاهده لیست کامل ارزهای مناسب سرمایه‌گذاری در ۲۰۲۲ به مقاله بهترین ارز برای سرمایه گذاری 2022 مراجعه کنید.

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال

خرید و فروش ارز دیجیتال در ایرانیکارت شامل چند مرحله ساده است.

  • در وب سایت یک حساب کاربری ایجاد کنید.
  • حساب کاربری خود را با استفاده از مدارک شناسایی و بانکی تایید کنید.
  • درخواست خرید یا فروش ارز مورد نظر خود را ثبت کنید.

پس از ثبت، کارشناسان مربوطه به درخواست شما رسیدگی خواهند کرد. ضمن اینکه در صورت نیاز به هرگونه مشاوره در خصوص خرید و فروش رمز ارز می‌توانید به صورت رایگان با کارشناسان ایرانیکارت در ارتباط باشید.

بهترین صرافی ارز دیجیتال چه ویژگی‌هایی دارد؟

اگر قصد خرید و فروش ارز دیجیتال را دارید، بهتر است از معتبرترین صرافی‌‌های ایرانی استفاده کنید. انتخاب صرافی مانند انتخاب ارز مورد نظر برای سرمایه گذاری، از اهمیت بالایی برخوردار است. کارمزد، سرعت و پشتیبانی از مهم ترین ویژگی‌های یک صرافی خوب از نگاه کاربران هستند. صرافی‌هایی که کمترین کارمزد، بالاترین سرعت و قوی ترین خدمات پشتیبانی را دارند، بهترین صرافی برای انجام معاملات ارز دیجیتال هستند. از نگاه کاربران صرافی ایرانیکارت با دارا بودن تمام این ویژگی‌ها، یکی از بهترین صرافی‌های ایرانی به شمار می‌رود.

کارمزد

کارمزدهای گزاف پلتفرم‌های معاملاتی یکی از چالش‌هایی است که تمام سرمایه گذاران از آن فراری هستند. درصد کارمزد در صرافی‌های مختلف بسته به سیاست و عملکرد آن صرافی متفاوت است و با توجه به مبلغ معامله کاربر محاسبه می‌شود. در نتیجه، پرداخت کارمزد برای معامله گران با هر میزان سرمایه‌ای به صرفه و خوشایند نیست. کارمزد خرید و فروش ارزهای دیجیتال در صرافی ایرانیکارت صفر است که این موضوع یکی از مزیت‌های رقابتی این صرافی به حساب می‌آید و محبوبیت ایرانیکارت بین کاربران ایرانی را دو چندان کرده است.

سرعت در احراز هویت، انجام تراکنشات، واریز و برداشت از مهم‌ترین دغدغه‌های عموم سرمایه گذاران است. زمانی که پای پول در میان باشد، اکثر افراد کم تحمل و عجول می‌شوند. پس ترجیح تمام مردم در امور بانکی و مالی سرعت بالا است. از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال نیز یک بازار لحظه ای و دارای نوسانات بسیاری است، سرعت اهمیت بالایی پیدا می‌کند. صرافی که بتواند سریع و دقیق عمل کند، می‌تواند رضایت کاربران خود را جلب کند. در صرافی ایرانیکارت، احراز هویت و سفارشات شما در کم‌ترین زمان ممکن، تایید و انجام می‌پذیرد.

پشتیبانی

بازار ارزهای دیجیتال یکی از فناوری‌های نوظهور در حوزه‌ مالی در ایران است. از این رو، بسیار طبیعی است که با سوالات و ابهامات زیادی از طرف کاربران در انجام امور مواجه شویم. همچنین معاملات بازارهای جهانی همیشه یکی از مشاغل پر استرس محسوب می‌شود. پس صرافی موفق است که بتواند اطمینان خاطر را برای کاربران خود با انجام خدمات مشتریان با کیفیت به ارمغان آورد. برای ارزیابی میزان رضایت مشتریان از امور پشتیبانی صرافی ایرانیکارت می‌توانید نظرات کاربران را بخوانید:)

اصطلاحات ارز دیجیتال:

برای آشنایی با اصطلاحات ارز دیجیتال مورد استفاده در بازار ، بایستی ابتدا به مفهوم آنها و سپس به کاربرد آنها اشراف داشت. از این رو به عنوان یک خدمت به کاربران حوزه رمز ارز این قابلیت برای کاربران فراهم شده است.

خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال

خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال

امروزه ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات شدید قیمت بسیار پرطرفدار شده‌اند. سایت‌های زیادی برای خرید و فروش ارز دیجیتال ایجاد شده که هر کدام امکانات خاصی را به کاربران مزایای استفاده از ارز PAXG خود ارائه می دهند. متقاضیان خرید ارز دیجیتال می توانند از خدمات ایرانیکارت استفاده کنند. ازجمله پرطرفدارترین ارزهای دیجیتال عبارتند از:

به دنیای سود ده ارز دیجیتال سلام کنید.

برای خرید یا فروش بیت کوین ، خرید اتریوم ، خرید تتر یا دیگر رمز ارزها همین الان اقدام کن.

استیبل کوین ارز دیجیتال چیست؟ – معرفی بهترین ها + ویدیو ☑️

استیبل کوین ارز دیجیتال چیست؟ – معرفی بهترین ها + ویدیو ☑️

استیبل کوین (Stable Coin) نوعی ارز دیجیتال با قیمت ثابت به حساب می آید که به وسیله ی دلار آمریکا، طلا مزایای استفاده از ارز PAXG یا غیره پشتیبانی می شود.

با توجه به نوسانات بسیار زیاد موجود در بازار ارز دیجیتال، وجود یک رمز ارز مبنا که قیمت آن همواره ثابت باشد؛ یک ضرورت به حساب می آید. همین عامل باعث شد استیبل کوین ها از جمله تتر (USDT)، USDC و … وارد بازار کریپتوکارنسی شوند.

در این مقاله از وبلاگ روتیکس ، قصد داریم اطلاعات جامعی از استیبل کوین ارز دیجیتال (Stable Coin) و انواع آن را در اختیار شما قرار دهیم و مزایای استفاده از ارز PAXG بهترین و با ثبات ترین استیبل کوین ها را به شما معرفی کنیم. علاوه بر این، در مورد مزایا و معایب و راه های کسب سود از این ارز های دیجیتال نیز صحبت خواهیم کرد.

استیبل کوین (Stable Coin) چیست؟

استیبل کوین ها مثل پل و زنجیره ای بین رمز ارزها و ارزهای فیات مانند دلار آمریکا و طلا عمل می کنند. دلیل آن است که این رمز ارزها توسط دارایی های مختلف پشتیبانی می شوند. به زبان ساده تر، به مزایای استفاده از ارز PAXG ازای هر تعداد توکن تولید شده؛ مقداری طلا، دلار یا دیگر دارایی ها، در خزانه بانک مرکزی آمریکا ذخیره شده است.

این ویژگی باعث می شود که قیمت این ارز دیجیتال در مقایسه با بیت کوین و سایر رمز ارزها، نوسانات بسیار کمتری را تجربه کند. به عنوان مثال، قیمت استیبل کوین تتر (Tether) که با نماد USDT شناخته می شود؛ همواره معادل یک دلار است.

یکی دیگر از دلایل ایجاد Stable Coin را می توان به غیرمتمرکز سازی آن نسبت داد. به عبارتی، با استفاده از این کوین ها (Coins)، قدرت مداخله دولت ها از طریق ارزهای فیات به میزان زیادی کاهش می یابد. امروزه میلیاردها دلار به صورت استیبل کوین ها مانند USDC و USDT ذخیره شده اند؛ چرا که این ارز های دیجیتال یک روش امن جهت در امان ماندن از نوسانات موجود در بازار کریپتو (Crypto) هستند.

چرا استیبل کوین در بازار ارز دیجیتال اهمیت دارد؟

شاید بتوان اصلی ترین اهمیت استیبل کوین ها را در حفظ امنیت دارایی کاربران از نوسانات بازار دانست. به عبارتی، در ریزش های بازار کریپتوکارنسی، قیمت این ارزهای دیجیتال تغییر نمی کند و روش مناسبی جهت نگهداری کوتاه مدت دارایی ها به حساب می آید. اگر چه، اهیمت این رمز ارزها تنها به این قسمت ختم نمی شود.

با استفاده از این توکن ها، امکان جابه جایی نقدینگی با کمترین کارمزد وجود دارد. به عنوان مثال، شما قادر خواهید بود که با کارمزد یک دلاری، هزاران دلار از نقدینگی خود را به راحتی جابه جا کنید. حتی کاربران ایرانی نیز به راحتی می توانند از این مزیت برخوردار شوند.

همچنین می توان استیبل کوین ها را استیک (Stake) کرده و از آن سود سالیانه به دست آورد. پلتفرم های مختلفی این قابلیت را ارائه می دهند. در ادامه در مورد این ویژگی Stable Coin بیشتر صحبت می کنیم.

استیبل کوین چیست - معرفی بهترین استیبل کوین ها | روتیکس

استیبل کوین چیست – معرفی بهترین استیبل کوین ها | روتیکس

با انواع استیبل کوین ها و نحوه کار آن ها بیشتر آشنا شویم؟

رمز ارزهای مختلفی تحت عنوان استیبل کوین وارد بازار ارز دیجیتال شده اند. هر کدام از آن ها دارای ویژگی های مشخصی هستند و با هدف خاصی طراحی شده اند. در ادامه ۴ دسته از مهم ترین استیبل کوین ها را مورد بررسی قرار می دهیم.

1. استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

Stable Coin با پشتوانه ارز فیات، مهم ترین و معروف ترین رمز ارزهایی هستند که با آن ها آشنا می شوید. این توکن ها توسط ارزهایی مانند دلار آمریکا، یورو یا پوند انگلیس پشتیبانی می شوند. این توکن ها ساده ترین استیبل کوین ها هستند که با نسبت 1:1 وارد بازار می شوند. به عبارتی، هر توکن معادل یک واحد از ارز پشتیبانی کننده است.

کاربران خارج از ایران می توانند این توکن ها را به پوند، دلار یا یورو تبدیل کنند. البته این قابلیت برای کاربران ایرانی اندکی متفاوت است. افراد مقیم ایران جهت تبدیل این رمز ارزها به ارزهای ملی، باید از طریق صرافی های ایرانی مانند روتیکس عمل کنند. پس از فروش این توکن ها، معادل آن را بر حسب ریال دریافت خواهند کرد.

مهم ترین مزیت استیبل کوین بر پایه ارز فیات را می توان سادگی آن به دلیل ساختار فیزیکی آن دانست. چرا که ارزهای ملی پشتوانه این رمز ارزها هستند. بنابراین حتی افراد مبتدی نیز به راحتی این دسته از ارزهای دیجیتال را درک می کنند. همچنین ثبات اقتصادی کشورهایی مانند آمریکا و انگلیس باعث ثابت ماندن قیمت این توکن ها می شود. از این دسته می توان تتر (USDT) و TrueSD را نام برد.

2. استیبل کوین با پشتوانه کالا

همان طور که از نام آن پیدا است؛ توکن هایی که توسط کالاهای قابل تعویض مانند فلزات گرانبها پشتیبانی می شوند؛ در این دسته قرار می گیرند. رایج ترین کالای قیمتی مورد استفاده در این دسته، استیبل کوین طلا است.

همچنین تعداد زیادی از استیبل کوین ها توسط کالاهای دیگر مانند املاک و مستغلات، نفت و سایر فلزات گرانبها پشتیبانی می شوند. صاحبان Stable Coin با پشتوانه کالا، مالک یک توکن با پشتوانه مشهود و قابل لمس هستند. این مورد اساسا مهم ترین مزیت این دسته از توکن ها به حساب می آید.

علاوه بر آن، کالاها معمولا در طول زمان افزایش قیمت مشهودی را تجربه می کنند. همین مزیت باعث می شود که افراد زیادی به سمت این دسته از استیبل کوین ها جذب شوند. به بیان دیگر، با استفاده از این ارزهای دیجیتال، علاوه بر امکان جابه جایی و مزایای استفاده از ارز PAXG انجام معامله بر روی رمز ارزها، بر روی طلا یا سایر کالاها نیز سرمایه گذاری کرده اید. از این دسته می توان توکن های DGX، TCX و SRC را نام برد.

DGX با نام دیجیکس گلد (Digix Gold) یک استیبل کوین با پشتوانه طلا است که در شبکه ERC-20 اتریوم راه اندازی شده است. هر DGX معادل یک گرم طلا در نظر گرفته می شود. TCX و SRC نیز به ترتیب دارای پشتوانه سکه تیبریوس (Tiberius Coin) و املاک و مستغلات هستند.

3. استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

در نگاه اول استفاده از ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه، با هدف Stable Coin که ثبات قیمتی است؛ در تضاد به نظر می رسد. برای جبران این مشکل، سازندگان این توکن ها، از مقدار ارز دیجیتال بیشتری به عنوان پشتوانه استفاده می کنند.

به عنوان مثال، فرض کنید برای ایجاد ۵۰۰ دلار استیبل کوین، از ۱۰۰۰ دلار ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه استفاده کنید. در این صورت، در صورت افت قیمت ارز دیجیتال، قیمت توکن به میزان نصف پشتوانه آن کاهش می یابد.

اگرچه نوسانات قیمتی مهم ترین مشکل استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال است؛ با این حال، هدف از ایجاد این توکن ها، تمرکز زدایی آن ها است. وجود این استیبل کوین ها، تراکنش ها را ایمن تر و شفاف تر می کند؛ چرا که یک نهاد و دولت واحد بر روی آن نظارت ندارد.

همچنین، تعدادی از این کوین ها (Coins) از چندین ارز دیجیتال مختلف جهت کاهش ریسک ناشی از نوسانات بازار استفاده می کنند. در نهایت، اگرچه تمرکز زدایی و نقدینگی بیشتر، از مزیت های این توکن ها به شمار می آید؛ با این حال، همواره جز پیچیده ترین استیبل کوین ها جهت سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال بوده اند.

4. استیبل کوین الگوریتمی

دسته چهارم شامل استیبل الگوریتمی یا بدون پشتوانه است. این توکن ها از هیچ کالا، رمز ارز یا ارز فیات به عنوان پشتوانه خود استفاده نمی کنند. بنابراین سوالی که پیش می آید این است که این استیبل کوین ها چگونه ارزش گذاری می شوند؟

این دسته، از الگوریتم های مختلف جهت ارزش گذاری بر روی توکن های خود استفاده می کنند. مهم ترین مکانیسم شامل کنترل عرضه و تقاضا است. در این روش، با افزایش قیمت، تعداد توکن های عرضه شده افزایش می یابد تا قیمت کاهش پیدا کند. همچنین در صورت کاهش قیمت Stable Coin، توکن سوزی انجام می شود تا قیمت ها دوباره به سطح اولیه برگردد.

اصولا استیبل کوین الگوریتمی با استفاده از مکانیسم عرضه و تقاضا، قیمت خود را ثابت نگه می دارد. همچنین ذکر این نکته نیز مهم است که این دسته از توکن ها، بالاترین سطح از تمرکز زدایی و استقلال را ارائه می دهند. در نهایت، با وجود تمام جنبه های مثبت این توکن ها، در صورت سقوط بازار، با توجه به عدم پشتوانه پولی، کاربران ممکن است دارایی خود را به طور کامل از دست بدهند.

در جدول زیر، Stable Coin هایی را به عنوان مثال از هر دسته مشاهده می کنید.

مزایای استفاده از ارز PAXG

محبوبیت ارزهای رمزنگاری شده مرتبط با قیمت طلا در دو سال گذشته به طور تصاعدی افزایش یافته است. در میان بازار نزولی ارزهای دیجیتال، ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا یک پناهگاه امن بالقوه برتر از استیبل کوین ها ارائه می دهند.

5 ارز دیجیتال مرتبط با قیمت طلا در سال 2022

به گزارش طلانیوز، طی دو سال گذشته، ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا به محبوبیت رسیده اند. از روز پنج‌شنبه، ارزهای دیجیتالی که توسط سپرده‌های طلا پشتیبانی می‌شوند، دارای ارزش بازار کمی بیش از یک میلیارد دلار هستند که در مقایسه با دو سال پیش تقریباً هیچ افزایشی نداشت. با این حال، با توجه به اینکه ارزش بازار کل طلای جهان در حال حاضر حدود 11.6 تریلیون دلار است، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا راه درازی در پیش دارند تا بتوانند به عنوان جریان اصلی در نظر گرفته شوند.

PAXG و XAUT بزرگترین ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه طلا از نظر ارزش بازار هستند، در حالی که PMGT، GLC و DGX دارای پتانسیل هستند.

اما با توجه به اینکه بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال تا کنون در سال 2022 یک بازار نزولی وحشیانه را تجربه کرده است، چشم‌انداز رشد مداوم در ارزش بازار توکن‌های دارای پشتوانه طلا امیدوارکننده به نظر می‌رسد. یکی از راه‌هایی که سرمایه‌گذاران کریپتو به‌طور سنتی دوست دارند ریسک خود را محافظت کنند، اما بدون اینکه پول را کاملاً از فضا خارج کنند، خرید استیبل کوین‌هایی مانند USDT تتر و USDC شرکت Circle Internet Financials است.

اما با توجه به داده های CPI آمریکا که جمعه گذشته منتشر شد، تورم در آمریکا به بالاترین حد چهار دهه اخیر رسیده و قیمت ها تنها در ماه می 1.0 درصد افزایش یافته که ممکن است برخی از سرمایه گذاران به سمت ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا جذب شوند. طلا اغلب به عنوان یک محافظ در برابر تورم در نظر گرفته می شود و در حالی که بسیاری از علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال نیز بیت کوین را در این لنز می بینند، طلا به طور غیرقابل انکاری حساسیت کمتری به ریسک اشتها دارد.

در اینجا لیستی از پنج ارز دیجیتال برتر با پشتوانه طلا در سال 2022 آمده است.

پکس گلد (PAXG)

Pax Gold یک توکن ERC-20 است که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود و یک توکن دقیقاً معادل یک اونس تروی طلا است. PAXG در سپتامبر 2019 توسط Paxos Standard راه‌اندازی شد، با توکن‌هایی که توسط شمش‌های طلای Good Delivery لندن پشتیبانی می‌شوند و در خزانه‌هایی که توسط Brink's اداره می‌شوند، یک شرکت ذخیره‌سازی مورد تایید انجمن بازار شمش لندن (LBMA) نگهداری می‌شوند. PAXG در حال حاضر تنها ارز دیجیتال دارای پشتوانه طلا است که می‌تواند مستقیماً برای شمش‌های طلای معتبر LBMA بازخرید شود.

طبق داده‌های CoinMarketCap، عرضه فعلی توکن‌های PAXG کمتر از 335000 است، به این معنی که ارزش کل بازار PAXG حدود 615 میلیارد دلار است، طبق قیمت بازار نقدی طلا در روز پنجشنبه که نزدیک به 1830 دلار در هر اونس تروی بود. یکی از مزایای مالکیت PAXG نسبت به طلای فیزیکی این است که مالکان می توانند با استفاده از یکی از بسیاری از برنامه های مالی غیرمتمرکز (DeFi) که در شبکه اتریوم اجرا می شود، بازدهی را در دارایی های خود ایجاد کنند. نقطه ضعف پکس گلد، اجرای در شبکه اتریوم است که برای انجام تراکنش‌ها، کاربران باید ETH را برای پرداخت هزینه گس فی (حکم سوخت ماشین اتریوم) را نگه دارند.

Tether Gold (XAUT)

با توجه به اینکه تتر در چند سال گذشته خود را به عنوان صادرکننده پیشرو استیبل کوین تثبیت کرده است، با ارزش بازار USDT با وثیقه آن در حال حاضر حدود 70 میلیارد دلار، منطقی است که تتر تصمیم گرفت در سال 2020 به فضای ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا منتقل شود. مانند پکس گلد، یک توکن XAUT نشان دهنده یک اونس طلای فیزیکی در یک شمش تحویل خوب لندن است، اما برخلاف PAXG، طلایی که پشتوانه XAUT است در سوئیس ذخیره می شود.

یکی از ایرادات مالکیت XAUT این است که سرمایه گذاران ملزم به پرداخت کارمزد تراکنش 0.25 درصدی در هر پاپ هستند که باعث کاهش دوام آن به عنوان نوعی ارز می شود. طبق داده‌های CoinMarketCap که ارزش بازار ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را در حدود 450 میلیون دلار می‌دهد، از روز پنجشنبه، عرضه XAUT در گردش حدود 246500 دلار است.

نماد طلای ضرابخانه پرث (PMGT)

مانند طلای پکس و طلای تتر، هر توکن طلای ضرابخانه‌ای پرث، نشان دهنده یک اونس تروای طلا است. PMGT پشتوانه طلا در ضرابخانه Perth ذخیره می‌شود و مانند PAXG، توکن‌ها را می‌توان مستقیماً برای شمش طلا بازخرید کرد. شمش هایی که از PGMT حمایت می کنند، توسط دولت استرالیا تضمین شده است. یکی از مزایای نگهداری PMGT نسبت به سایر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا این است که هیچ کارمزد تراکنش وجود ندارد و مانند سایر توکن ها، هیچ کارمزدی با ذخیره/مدیریت طلایی که پشتوانه توکن است وجود ندارد.

طبق داده‌های CoinMarketCap در حال حاضر، تنها حدود 1150 توکن PGMT در گردش است که معادل ارزش بازار حدود 2.14 میلیون دلار است. یکی از عواملی که PMGT را از پذیرش بیشتر باز می دارد، احتمالاً این واقعیت است که فقط برای خرید در صرافی مستقل ارز دیجیتال استرالیا در دسترس است، اگرچه گفته می شود که مذاکرات در حال انجام است تا PMGT در سایر صرافی های رمزنگاری فهرست شود. هنگامی که این اتفاق می افتد، صدور توکن باید افزایش یابد.

سکه طلا (GLC)

سکه طلا (GLC) مانند Pax Gold، Gold Coin یک توکن ERC-20 است که در شبکه اتریوم اجرا می شود. برخلاف پکس گلد و سایر ارزهای رمزنگاری شده با پشتوانه طلا که در بالا ذکر شد، یک توکن GLC با یک اونس تروی طلا مطابقت ندارد. در واقع، یک GLC معادل یک هزارم اونس تروی طلا است. GLC در حال حاضر دارای ارزش بازار کوچکی در حدود 880000 دلار است که با abo مطابقت دارد، 43.7 میلیون توکن عرضه کرده است.

بزرگترین صرافی رمزنگاری که در آن می توان سکه را خریداری کرد، Crypto.com است. همانند PAXG، یکی از معایب GLC که در شبکه اتریوم اجرا می‌شود این است که کاربران برای پرداخت هزینه گس فی (حکم سوخت ماشین اتریوم) باید ETH را نگه دارند.

دیجیکس گلد (DGX)

توکن دیجیکس گلد دیجیکس گلوبال مستقر در سنگاپور به طور کامل توسط شمش های فیزیکی طلا وثیقه می شود و مانند اکثر ارزهای دیجیتال دیگر با پشتوانه طلا، یک توکن DGX معادل یک اونس تروی طلا است. DigixGlobal طلای خود را در سنگاپور و کانادا ذخیره می کند. یکی از اشکالات توکن این است که سرمایه گذاران باید به ازای هر تراکنش 1% کارمزد بپردازند.

ارزش بازار توکن های DGX از روز پنجشنبه حدود 800000 دلار بود. اما آینده DigixGlobal نامشخص است. این شرکت در ژانویه فعالیت خود را به منظور تمرکز بر بررسی الزامات مجوز تحت قانون خدمات پرداخت سنگاپور به حالت تعلیق درآورد و اعلام کرد که دیگر هیچ تراکنشی را انجام نخواهد داد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.